배당주 투자와 가치투자에 대한 내 생각 정리

 

 처음 글을 쓰는 동안에는 그냥 심심할때 읽을 블로그 링크하는걸로 글을 마쳤는데...

그동안 머리속에 있던 여러가지 생각을 정리하는 차원에서 글을 써서 정리가 안되고 메모장 처럼 막 쓴거 같다 @.@

 

 

2020년 9월 배당주 리스트

 

위 블로그는 구글 검색하다가 우연히 찾은 블로그인데 책리뷰나 다른 사이트 링크가 잘되어있다!!~

 개인적으로 배당주는 별로 안좋아하지만, 여러가지 읽을 거리가 많아서 블로그 링크했다!!~

   가치투자가 장기적으로는 좋긴 하지만, 계속 떨어지는 주식을 붙들고 있을수 밖에 없어서 심리적으로 힘들다!! ㅠ.ㅠ

  위의 종목들중에서 시장에서 핫한 종목은 별로 없지만, 기업가치부분이나 배당에 관해서는 안정적인 종목이다!

 

   내 주식계좌중에 ISA계좌가 있어서 배당종목중에서 몇 개 종목은 가치투자했는데 망했다!! ㅠ.ㅠ

장기투자에서 -10%정도 하락하는 걸로 징징거리면 안되겠지만, 목표수익률이 은행이자보다 높은 7~8%정도의 수익률을 기대한다고 했을때 트레이딩 개념으로는 -3%정도의 손절값을 가지고 트레이딩해야된다!~

  트레이딩이라면 손절을 했겠지만, 배당투자의 어려운점은 손실이나도 손절을 쉽게 할 수가 없다!~

 그리고 차트를 어쩔수 없이 보게 되면, 거래량이 적고 추세역배열이라서 상승가능성은 희박해보인다!!~

  최초의 투자시점에서 단순하게 배당만 보지말고, 앞으로 꾸준히 이익이나 배당을 줄 수 있는 기업을 보는 혜안이 있어야 될 것 같다!!~

   배당주는 주가가 내려가면 배당금이 올라가서 좋아하는 분도 있지만, 기업실적이 나쁘다고 판단되어서 주가가 흘러 내려가는 거라면 배당금도 적어 질 수 밖에 없다!!~

   가치투자관점에세 투자했다면 최초의 매수이유인 높은 배당금이 시장이나 업황악화로 인한 기업실적하락은 아닌지 체크하면서 가치투자차원의 손절인 포트폴리오 리밸런싱도 고려해야 된다!~

 

   요약하자면, 가치투자의 함정(밸류트랩)에 걸리지 않도록 주의해야 한다!!~

    시장이나 업종, 종목의 흐름이 경제나 기업수익에 안좋은 영향을 미친다면 투자하기 전에 꼼곰히 따져봐야 한다!

  (시장심리로 올라가는 급등주와 테마주는 일단 시장이나 업종의 상승가능성에 대한 투자자들의 심리가 우호적이다!!~

   배당주 같은 경우 호재에 대한 뉴스를 찾기도 힘들고, 앞으로의 성장가능성에 대한 기대는 찾기 힘들다!!~

   경제나 실적이 나빠도 주가상승의 가능성이 있지만, 배당주투자에서 상승가능성을 보고 투자하는것은 어렵다고 본다!~)

 

  만약에 배당주 투자한다면 차트를 보면서 트레이딩 방식으로 적립식 투자해야 할 듯 싶다!!~

  하지만 분산투자로 20~30개 종목 주식투자하다보면 관리하기 힘들다!!~

 

 

똑똑한 배당주 투자

     배당주 투자에 관해서는 이 책이 유명하다고 한다!!

    아직 안읽어봤는데, 배당주 투자 관심있는 분들은 이 책 읽어 보면서 공부해야 될 듯 싶다!!~

   

   유튜브에서는 jctv님이 배당주투자등 포트폴리오 잘 구성해서 장기투자 잘하는 것 같아서 배울점이 많은 것 같다!~

   일반투자자입장에서 현실적으로 할 수 있는 좋은 투자법같다!!~

    (포트폴리오 종목중에서 관심 가지고 보는 종목도 몇 개 있었는데...

    차트타이밍 잡으려고 했는데, 시장에서 핫한 종목들은 아니라서 타이밍잡는 방식이 투자와는 잘 안맞았다! )

  

 그동안 읽은 책중에 가치투자와 관련된 책으로 가장 좋았던 책은 '주식시장을 이기는 작은책'이었다!!~

  그런데 책을 읽고나서 책의 전략대로 투자하지 않았던 이유는 네이버카페가서 투자하는 분들이 실제투자후기를 보니 평이 좋지 않았다!~~

  systrader79님 블로그나 강환국님 책을 읽어보면 책의 유명세에 비해 실제로 수익률 검증을 했을때 기대했던 성과를 보여주진 못한다고 한다!!~

 그렇다고 퀀트투자를 하는 것은 잘못된 것이다!! 라는 생각보다는 개인적으로 기술적분석등으로 보완해서 합리적분석으로 접근하는 것이 더 좋을 것 같다고 생각한다!!~

  강환국님 책에서 여러가지 퀀트투자법이 있어서, 배당주투자방법과 퀀트투자전략을 적절히 합쳐서 분석하는 방법을 배워두면 좋을 것 같다!!~

 배당주투자와 퀀트투자는 매일 차트를 보기 힘든 일반 투자자입장에서는 좋은 투자법이다!!~

 리밸런싱 개념으로 손실 본 종목을 다른 포트폴리오로 교체하면서  큰 수익은 아니지만 안정적인 수익을 얻을 수 있다!~

  요즘은 성장주시대라서 배당주라고 해도 성장 가능성이 높은 종목을 발견할수 있다면 비중을 크게 가져가는 것도 좋을 것 같다!~

  강환국님 유튜브강의는 재밌게 자주 보면서 도움을 받고 있다!!~

  다만 터틀트레이딩 강의도 수료하셨는데, 차트에 대한 언급이 없어서 아쉽다!!~

   퀀트투자가 차트보다는 재무제표를 기준으로 하는 투자법이라서 현실적으로 접근하기 어려운 부분이 많다!~

 

   메트릭스튜디오 읽어보면 재무제표에 대한 지식도 있고, 차트분석에 대한 이야기도 많이 있다!~

    일단 최적화된 종목들증에서 상승가능성이 높은 종목을 분류해서 시스템트레이딩으로 접근하는 것 같다!!~

 

    시간여행TV님 책은 몇번 읽었는데 책리뷰는 아직 못쓰고 있다!~

    내가 가치투자를 할 만큼의 지식이 부족한 부분도 있고, 투자법이 조금 어려운 부분이 있다!!~

    소형주에 가치분석으로 투자해야겠다는 생각은 예전부터 늘 했었다!!~

     시간여행TV님 투자법은 정확히 어떤 투자법인지 이해가 잘 안가고, 공부할 것도 너무 많아서 나중에 천천히 시간내서 다시 공부해야 겠다는 생각이 들었다!!~

      그동안 관심종목으로 편입해서 계속 관찰했었지만, 전통적인 가치투자자라기 보다는 테마주투자등 어떤 종목이 상승률이 높은지 공부도 많이 하신것 같고 수익률만 보면 스윙투자에 가깝다!~

    책내용에는 시세나 세력등 현실적인 트레이딩팁은 별로 없지만, 자신만의 투자판단법도 있고 차트신뢰를 하지 않아도 주가흐름이나 원리등은 투자경험이 많은 것 같다는 느낌이 들었다!~

      책이랑 유튜브에서 열심히 가르쳐주셔서 고맙지만, 통찰력이나 경험차이로 인해 투자법을 금방 배우고 따라하기 힘들어서 아쉽지만, 경험에서 나오는 팁들은 좋은 것 같다!!~

      가치투자의 현실적인 투자와 상당히 다르다는 점을 배울수 있었던 것 같다!~

     

      다시 배당주 투자에 대해 얘기하자면 배당주 투자할때 투자종목들을 보면 참 좋은 기업이다!!! 라는 생각이 든다!!~

      굳이 차트를 적용할 필요는 없이 장기적으로 오래 보유하면서 투자하면 참 좋을것 같은데...

     현실적인 수익률이 참 아쉽다!!~

 

     

     예를 들면 은행주같은 경우 저PER이면서 배당도 많이 준다!!~

    시장흐름으로 보면 상승장에서는 은행주 업종은 오히려 저per인데 더 하락하는 일이 발생한다!!~

     금리인하에 따른 은행의 수익감소에 따른 투자자들의 심리를 반영했다고 생각한다!!~

     배당주 투자에서 주의해야 될 부분은 이런 부분인것 같다!~

     단순하게 은행금리보다 좋을 것 같아서 투자한다는 생각을 했다가는 크게 손실을 볼 수도 잇다!~

      주식투자에서 안정적인 배당보다 중요한 것은 원금손실가능성을 줄이는 것이다!~

      투자해서 얻는 배당수익률 보다 지금 투자한 종목의 하락에 따른 원금손실이 더 클수도 있고, 우량주라고 해도 소외주가 되면 장기간 시세가 회복되기 힘들 수도 있다!

      (장기계좌에서 내  포트폴리오 대부분이 올랐는데, 배당많이 주는 가치투자종목들은 전부 마이너스를 기록중이다!~

      언젠가는 오를꺼야!!!!!!!!!!~  라고 생각해서 손절도 못하고 있다 ㅠ.ㅠ)

       

      

      위의 배당 많이 주는 기업도 좋지만, 대기업 우량주 중에서 우선주에 관심가지는 방법도 좋을 것 같다!

      삼성전자우  같은 종목은 투자자들이 많이 보유하는 종목이다!!~

       배당주이면서 성장성도 높은 배당성장주같은 개념으로 접근해도 좋을 것 같다!!~

 

       

 

   요약정리하면

 

 

  1. 배당주 투자에 대해서는 잘 모르는 분야라서 더 공부해 봐야 겠다!!~

   (배당투자라고 해도 상승가능성이 있는 배당성장주위주로 투자하는 것이 좋을 것 같다!!~)

 

 

   2. 가치투자에 대해서는 전통적인 가치투자자보다는 윌리엄오닐이나 니콜라스 다비스같이 기술적분석이 결합된 형식이 그나마 더 좋은 수익률을 보일수 있지 않을까 생각된다!!!

   

(예: 포카라님 블로그 보면 재무제표를 더 중요시 하긴하지만, 차트에 대한 부분도 배울만한 부분이 많다!!

        오래전부터 가장 좋은 투자법이 아닐까? 생각했었는데..., 내겐 재무제표등 기업분석능력 하는 능력이 참 부족하다!

        가치투자에 대한 책도 많이 읽어봤지만 희한하게도 지식이나 경험치 쌓기가 상당히 어려운것 같다!!~

       그래서인지 왠지 단기투자가 마음이 편하다!!

      재무제표는 대충 PER만 봐도 조금 높구나!! 그냥 잡주구나!!! 하는 정도의 판단만 하면 된다!!~ 

      단기투자할때는 상장폐지가능성이 있는 종목만 주의하면 된다!!~)

 

 3. 일반투자자들은 주로 단타를 많이하지만, 실제로는 장기투자를 하면서 전체자금의 일부로만 트레이딩하는  트레이더들도 많다!!~

   제시리버모어의 명언처럼 '강세장에서는 머리가 아니라 엉덩이가 큰돈을 벌어준다.'

   단타는 횡보장이나 하락장에서 생활비를 버는 전업투자자에게 적합하다!!~

    단타를 주로 한다고 해도 강세장에서는 가치투자같은 중장기 투자방법을 배워둘 필요가 있다!!~

 

 

4. 가치투자로 포트폴리오 구성한다면 시장평균수익률보다 높은 상대강도를 가진 종목들을 투자하는 것이 좋아 보인다!  시장지수는 상승하는데, 상승종목보다 하락종목이 많은 경우도 있어서 전통적인 가치투자 지표와 현실투자에서 수급등 시장이슈에 실질적인 수혜를 받는 성장성지표등으로 보완하는 등 가치투자를 실전적으로 사용하기 위한 방법이 필요할 것 같다!!~