투자를 실패하는 10가지 경우 매매전략(알...

• 2012/07/20 09:56
• http://blog.moneta.co.kr/mippy644/6290234/3983053 

  

https://www.youtube.com/watch?v=FhczDEvdAeU&ab_channel=%ED%95%A0%EC%88%98%EC%9E%88%EB%8B%A4%21%EC%95%8C%EA%B3%A0%ED%88%AC%EC%9E%90 

   책에서 한번씩 본 내용이지만..., 복습하는 차원에서 공부합니다!!~

.

<투자자의 실수>

1. 손절을 못한다.

2. 너무 빠른 익절은 한다(손익비1:3, 손실은 짧게 수익은 길어야 수익이 난다)

3. 남의 말 듣고 투자한다(추천종목 급락하면, 추천해 준 사람에게 욕하고 책임 떠넘기기, 투자는 자기 책임)

4.포지션사이즈조절을 못한다!~(자금관리, 매수는 전체자산의 10%로 투자 종목당 7~8% 손절 ->전체자산의 1%이하의 손실)

5. 잦은거래를 한다!(거래비용 증가 - 세금 슬리피지등)

- 내 경우에는 투자하고 여유있게 기다리겠다고 계획하고 1%수익률에 익절했다가 다시 재진입!

 겨우 1%수익률?에서 익절하는 것이 이상하지만...?? ,  그릇의 크기나 마인드 관리와 연관이 있음

 최저임금 벌면서 고생하면서 사는데, 운이 좋을 경우 몇 %수익만으로도 월급을 벌어서 눈돌아감 @.@

 대신 잃을때는 월급이나 연봉을 잃을수도 있다는 생각에 공포심에 벌벌 떰  ㄷㄷㄷ

(무식하게 전재산 투자하면 스릴도 있고, 재미도 있음..., 단지 손실 안볼거라는 생각을 하나도 안했기 때문에 매매계획없이 그냥 감으로만 투자했다가..., 계속 계좌수익률만 보면서 상황판단하게 됨 - 한마디로 이성을 잃음 ㅋㅋㅋ)

 - 이것 때문에 3~4억 투자금 있는 전업투자자가 10억레버리지로 단타친다고 할 때, 생각만 해도 무서움 ㄷㄷㄷ

  왠만한 고수도 전재산투자하고 레버리지 쓰면서 트레이딩 하지는 않음.

(코인쪽에 워뇨띠가 이런 투자방법? 쓰는 것 같던데..., 어떻게 투자를 저렇게 하는 건지? 그냥 만화책 읽는 것 같음)

  포지션사이즈 잘 못하면 수익률 대신 수익금이 자꾸 눈에 들어와서 호가창이나 차트가 눈에 안들어옴

 전략에 맞는 거래와 매매우위로 포지션에만 집중해야 됨

(지수투자도 적립식으로 해야 됨, 1년 장기투자할 생각이었는데 1주일만 투자하고 돈벌었다고 팔아버림 ㅋㅋㅋ)

  창원개미님 같은 경우 워낙 본절 손절도 잘하고 20억 있어서 2천만원을 레버리지로 1억원 투자해서 단타치실 수 있는것

 나는 전업투자자도 아니고 돌파매매한다고 불리한 조건에서 매수해서 손실 볼 확률이 더 높기 때문에, 운좋게 좋은 종목매수하는 것 아니면 손절할 수 밖에 없기때문에..., 자신이 그릇에 맞게 투자해야 됨!~

( 책 읽어 보면 문맥상으로 맞는 얘기이긴 한데..., 구체적으로 어떤 상황에서 무엇이 내게 유리한 상황인지 아는 지식과 경험이 필요함.  알고보면 다 책에 있는 내용인데... 구체적으로 차트추세와 오르는 호가창? 그리고 남들보다 한박자 빠른 타이밍과 언제 손절해야 될 지 알고 실천하는 거랑 책만 읽고 머리속에 알고 있는 거랑 다름

 - 지식도 필요하고, 경험도 필요하고, 자신의 전략이 통할 거라는 믿음이 있어야만 투자가 가능(지,덕,체?? - 삼박자투자법)

6. 복수거래(리벤지)

 손실을 보고 다음 거래에서 빨리 계좌손실 메꾸겠다고 조급해함

 익절을 해도 10배가는 종목에서 5%이득 얻었다고 fomo증후군(소외감) 때문에 괴로워 하고 고점에서 재매수

- 노벨상 받은 뉴턴이 주식투자로 망한 이유

  미너비니의 댓글 파악 후 문제점을 정리해 줌!!~

투자자에게 부족한 것은..

절제력,

리스크에 대한 리스펙 부족

시장에서 살아남는 비법은 투자햇을때 틀렸을때, 자신의 실수를 인정하고 더 이상 포지션고수(매수유지)하지 않고 손절 하는 것!!!

 무엇을 잘해야 될 지가 아니라, 무엇을 하지 말아야 할지를 알아야 한다!~

- 뻘짓을 피해라!!!~

https://www.youtube.com/watch?v=F41xMp2nhuA&ab_channel=%ED%95%9C%EC%B9%BC%EB%8F%84%EC%82%AC 

주식은 선택의 연속이기 때문에 매순간 좋은 판단을 해야 하는데요.
지식도 중요하지만 심리적인 안정도 굉장히 중요합니다.
그러기 위해서는 여유가 중요하죠.

https://www.youtube.com/watch?v=p53LVKq3gVQ&ab_channel=%EB%B6%81%EC%98%AC%EB%A6%BC 

평정심

https://www.youtube.com/watch?v=pgS8V0GN0cc&ab_channel=%EB%B6%81%EC%98%AC%EB%A6%BC 

고난, 굴욕, 역경 을 이겨내는 노력과 열정!!!!

열심히 살아가는 사람에에는 가을바람에 모기가 사라지듯 결국 고개를 숙인다!!

깃발이 흔들리는 것인가? 바람이 흔들리는 것인가??  답은 마음이 흔들리는 것!!!

-  혼마무네히사 투자방법 고민중 만난 스님 일화랑 비슷한데..., 정확한 원작이야기는 모르겠네??

https://www.youtube.com/watch?v=FuY2hg8N6Rk&ab_channel=%EB%B6%81%EC%98%AC%EB%A6%BC 

 겉보다는 마음상태가 삶을 결정한다!!~

1.군중심리에 휩쓸리지 않도록 거리를 둔다. - 비판적 사고와 냉철하게 사물을 관찰하고 스스로 자신을 다스릴수 있어야 한다!!~

2.영향력덩어리가 되어 타인에게 나눠준다. 

3.가치에 촛점을 맞추도록 늘 노력한다.

4.한계는 내 생각에 한계이다.자 행동하자.

https://www.youtube.com/watch?v=PhzcgVuHhLI&ab_channel=%EB%B6%81%EC%98%AC%EB%A6%BC 

봉위수기

逢 만날 봉 危 위태할 위 須 모름지기 수 棄 버릴 기 위태한것을 만나면 모름지기 버려라!

(위험하면 투자를 쉬고, 본전심리나 손실회피 심리에 빠지지 말고 손절하면 됨 - 적은 손실로 위험 회피)

https://www.youtube.com/watch?v=T3UU_rdZFhE&ab_channel=%EB%B6%81%EC%98%AC%EB%A6%BC 

https://www.youtube.com/watch?v=rwfjlPAoM0g&ab_channel=%EB%B6%81%EC%98%AC%EB%A6%BC 

통유: 채우는 단계를 지나 비움으로써 또다른 세계가 있음을 발견하게 되는 경지

배움이란 날마다 더하는 것이요!

도란 날마다 덜어내는 것이다!( 비움)

새가 알을 까고 나오듯 더 높은 차원의 삶을 살아가려면

자기만의 틀(사고)를 깨고 나와야 합니다!

물극필반 : 부분적으로 옳아도 전체적으로 틀릴 수 있다!!

달도 차면 기울듯, 세상의 모든것들은 필연적으로 변화합니다!!~

https://blog.naver.com/racheladams/222546953287

https://www.youtube.com/watch?v=no6j5pwRrM0&ab_channel=%EB%B6%81%EC%98%AC%EB%A6%BC 

포정해우- 꾸준함은 모든 것을 이긴다 - 심리보다는 꼭 필요한 트레이딩철학 이나 원칙

(창원개미님 영상보면 손실 잘피하고 꾸준히 수익 잘 올리는데, 나는 꾸준한 매매를 할 기술이 없음 ㅠ.ㅠ)

 책 loss 리뷰 :  yhb4488.tistory.com/518

 책 'loss'의 주요 내용중 실제트레이더였던 작가가 손실 5단계를 경험해보고 나서 손실에 대한 해답을 정리해준다!~

 해답을 한마디로 요약하면 '계획대로 매매하라' 이다!~

 다만 실제로 큰 금액을 투자하다가 깡통차고 손실에 대한 감정은 쉽게 치유 되지 않는다!~

 그래서 혼마무네히사, 톰바소등 투자전설들이 조언중에서 투자자 자신에게 상처를 주지 말라는 내용이 있다!~

 톰바소는 트레이딩 비중을 전체자금의 10%로 정하라고 한다!!~

  그래도 쉽게 심적으로 손실에 대한 감정과 심리는 해결하기 쉽지 않다!~

 개인적으로도 해결책을 찾으려고 노력하다가 스스로 찾은 해결책에 대한 답은  '확정손실'이다!!~

  '확정손실'은 자신이 감당할수 있는 손실금액을 정하라는 말이다!!~

 10%이상 하락하면 손절하겠다고 계획했다면 그냥 계획대로 실행하면 된다!~

  하지만 큰 금액이라면 손절하지 못하고 '가치투자했으니 느긋하게 기다리면 오를꺼야' 라고 자신에게 최면을 건다!~

  운이 좋으면 오를테고, 운이나쁘면 그 댓가는 끔직한 자금손실로 이어진다!!~

    실전투자는 우리의 삶과 연관지어진다!!~

만약 길을 가다 100원을 잃어버렸을때의 감정은 어떨까?

그냥 무심하게 지나쳐 버릴것이다!!!~

그 금액이 점점 커져서 1만원, 10만원 100만원이 넘어간다면 정상적인 판단이 불가능해질정도로 당황하게 될 것이다!~

 평소에 소비패턴이 큰 돈을 쓰는 것이 익숙하고 대범한 성격인 분들도 있겠지만, 만약에 돈 100만원이 자신의 한달 수입중에서 큰 부분을 차지하는 돈이라면 잃어버렸을때 느끼는  심적 고통은 더 클 것이다!~

 주식투자책이나 유튜브에서 말하는 '그릇이 크기' 란 바로 이런 뜻이다!~

   자신이 잃어도 되는 금액만을 투자하라!!!!~ 는 말은 누구나 알고 있겠지만, 실제로 투자했을 경우 자신의 멘탈이 어느정도의 손실까지 감당할수 있는지 기준을 세워야 한다!~ 그리고 나서  손절매 계획을 세우고 실행해야 한다!~

  계획된 손절계획으로 투자심리를 다스리면서 주식투자의 원칙, 자금관리의 원칙으로서의 투자철학을 정립하고 계획대로 실행해야만 감정적인 투자에서 벗어 날 수 있다!~

 물론 이렇게 계획대로 실행한다고 해도 반드시 자신의 계획대로 되진 않는다!~

  매수후 갭하락, 하한가, 매매정지, 최악의 경우 상장폐지위험까지 있을수 있다!~

  손절을 계획대로 실행하지 못하는 경우가 생길수도 있다!~

  경험이 쌓이면서 주식투자에 능숙해진다면  갭하락후 반등까지 기다릴줄도 알고, 탈출계획을 세워서 포지션을 청산할 수도 있다!~

  그리고 최악의 경우가 생기지 않도록 미리 테마주나 영업실적이 안좋은 종목은 재무제표 확인후 미리 제외시키는 소거법으로 쓰거나, 검색식을 활용하면 된다!~

  소수의 종목을 매수한다고 해도 적어도 3종목 이상으로 분산투자하고, 3-3-4 또는 2-2-2-4 같은 분할매수를 사용하면서 위험관리를 하면 된다!~

  분할매수가 손절가에 가깝도록 물타기하는 방법을 써도 되고, 제시리버모어처럼 매수평균가격을 높이는 피라미딩매매방식을 쓸 수도 있다!!~

 손실을 피하기 위해서 왜 이렇게 힘든 방법을 배우면서 투자해야 되는지 잘 모르겠지만...

 이런 방법들로 인해서 시장에서 살아남을 수 있다면 충분히 공부하고 자신의 투자방법에 활용해야 한다!~

손실로 인한 금액손실보다, 손실에 대한 감정으로 인한 패배감과 좌절, 분노와 공포로 인해 마지막에는 시장에서 퇴출되는 경우의 개인투자자가 대부분일 것이다!~

  하지만 자금관리를 통해서 작은 손실로 계좌정리후에 다시 심기일전 투자에 도전하면서 계속 투자를 할 수 있다!~

금액손실보다 더 큰 문제점은 '자신감상실'과 '심리적회복기간'이다!~ 

큰 손실로 인한 멘탈붕괴으로 인해서 다시 투자를 할 용기를 얻게 될 때까지의 시간이  굉장히 아쉬울 뿐이다!~

주식투자에서 손실을 피할수 없다면 받아드려야 한다!~

 그러나 큰 손실이 아닌 심리적으로 받아들일수 있는 손실만을 감수하고, 실패를 겸허하게 받아드려야 한다!~

 작은 손실을 자신의 그릇에 맞게 받아드린후에 자신의 판단과 매매방법에 문제가 있었음을 깨닫고 자신이 했던 실수를 반복하지 않는 투자원칙을 만들어서 꾸준하게 계속해서 매매를 할 수 있는 자신만의 매매방법과 투자철학을 갖춰야 한다!~

 그리고 투자 경험을 쌓으면서 천천히 자산을 늘리고 자신의 감당할수 있는 그릇의 크기를 늘려야 한다!~

 한번에 큰 성공을 바라고 큰 손실을 경험하게 된다면 감정적인 내적상실로 인한 투자실패로 이어질수 밖에 없다!

손실회피 & 처분효과 편향

(손실을 피하기 싫어서 손절 안하다가 물리기. 자신의 포트폴리오 중에서 이익중인 주식은 팔고 손실보는 주식에 물타기.)

과잉확신 편향 편

(돌파갭 나와서? 남들이 대박난다고 추천해서?? 무조건 오를거라는 자기 확신??? 등  객관적인 정보로 판단하지 않고 자신의 주관과 신념으로만 투자해서 위험관리도 안하고, 자금관리도 안해서 큰 손실을 보는 경우가 많다!~

 이론적인 부분이 아니라 실전에서 많이 겪게 되는 부분이므로, 투자금액이 적을때 경험해보는 것이 좋다!~

 가장 기초적인 내용이지만, 크게 깨지고 나서 여러번 반복해서 다시 공부했다!!~ ㅠ.ㅠ

 해결책보다는 그냥 투자전에 신중히 투자결정을 해야 된다!~

 '생각에 관한 생각'을 읽어보면 시스템1과 시스템2를 적절하게 사용해야 된다!~

 이 책의 원제목은 Thinking Fast and Slow 이다!!~

손실회피와 전망이론에서 투자자의 심리를 읽어보자!~

매수는 신중히, 강한 확신은 손실과 깡통계좌가 될 수도 있으므로 계획세워서 매매해야 된다!~

https://blog.naver.com/jaymko/10012724512

아무리 많은것을 배운다해도 감정을 통제할수 없으면,  결국 돈을 잃을 수 밖에 없다.

 주식투자를 오래하는 사람들도 많지만, 실패하는 사람도 많고 조금씩 손실이 쌓여서 자연스럽게 시장에서 퇴출되는 경우도 많다!!~

 손실이 클수록 자금늘려가는 것은 쉽지만, 잃어버린 손실이 다시 되돌아오진 않는다!!~

차트의 패턴을 읽다가 자주 추격매수하고 뇌동매매하면 잃어서..., 다시 소액으로 천천히 매수하면 수익이 났다가 다시 큰돈으로 매매하면 잃는 패턴때문에 스트레스가 많다!!~

 투자자별로 다르겠지만, 너무 많은 종목과 계획없는 매매 그리고 아무생각없이 비중이 커지면 판단력이 흐려져서 손절하기가 참 힘들다!!~

 바쁘고 귀찮아서 투자하기 힘들지만, 언젠가는 주식을 전문적으로 하고 싶어서 공부를 해야겠다는 생각때문에 주식시장을 떠날수가 없다!!~

 단타매매외에 스윙이나 중장기 포지션 매매도 성공한 경험이 있어야 수익을 늘릴수 있을 것 같다!!~

 주식투자에 실패했다면 급하게 서두르지 말고, 소액으로 처음부터 다시 연습하고, 좋은 투자습관을 찾는 방법부터 다시 시작해야 겠다!!~

 책에서 읽은 이론과 실전투자가 많이 다른 것 같다!~

 그래서인지 돈벌었다는 투자자중에서  데이트레이딩과 스윙트레이딩으로 수익내는거 보면 참 부럽다!~

 필수적으로 배워야 될 것 같아서 거래원창, 호가창, 분봉부터 새벽에 일어나 밤새 미국증시도 살피고 오늘 뜰 종목을 예측도 해보는데..., 막상 아침이 되면 이미 갭상승되어 있어서 진입해도 먹을것?이 없다!!~

 평소에 점심먹고 너무 졸린데..., 주식창만 보면 잠이 확 깬다!~

 그리고 8시에 일어나도 직장가는데 문제없는데 새벽4시나  5시 에 일어나서 미국증시부터 주요종목 스마트폰으로 보는 습관이 생겼다!!~

 그러다 보니 책을 볼 시간도 없고, 드라마나 예능 안본지 오래된것 같다!!~

 그냥 유튜브 열심히 보면 투자 배워가는 느낌이라서 기분이 좋다!!~

 근데 코로나 때문에 잠시 시간여유가 좀 생겼을뿐, 일상생활에서 주식하기 참 힘들다!~

 그래서 배당주투자를 목표로 공부해봤지만, 주식은 일단 샀으면 팔아야 된다는 생각을 이번 하락장 덕분에 하게 되었다! 

  원래 목표는 스윙트레이더였는데..., 심리적으로 생각보다 까다롭다!!~

  스윙트레이더도 자신의 매수시점에서 매수하려면  주식차트 볼 시간이 필요하다!!~

 ETF에 장기투자하는 것이 가장 좋은 투자법이라는 생각이 들지만, 막상 투자하다보니 제대로 투자법 배우려면 역시 주도주를  매매하는 방법이 궁극적으로 좋은 방법 같다!!~

 오늘은 바쁜일이 있어서 잠깐 주식차트만 보려고 했는데 나도 모르게 습관적으로 매매를 하고 있었다!!~

 가끔 시간이 너무 안가서 빨리 시간이 갔으면 하는 마음에 주식종목 보고 있으면  힘들줄 모르고 시간이 잘 간다!!~

  주식하는 사람이 주식창 안볼수는 없겠지만, 계획되지 않은 매매를 자꾸하다보면 시장이나 종목분석없이 그냥 짧은 수익금에 일희일비 한다!!~

  매매중독에 벗어나려면 일단 처음부터 자신의 투자방법을 정하고 계획대로 자신한테 꼭 필요한 매매법만 배우면 된다!

 '나의 월급프로젝트' 책을 읽고 처음에 목표는 오전 9시부터 10시까지 하는 방법을 시도해봤으나, 공략할 테마주 정해서 단타치지 않으면 참 어렵다!!~~

 특히 MTS 스마트폰으로 매매하면 굉장히 힘들다!!~

 모니터로하면 몇십개 종목은 한눈에 들어와서 언제든지 실시간으로 대응이 가능하지만, 역시 스마트폰으로 단타친다는 것이 쉽지않다!!~

 장기투자하기에는 인내하는 시간이 너무 길고, 단타투자는 아무래도 생활환경상 적합하지 않다!!~

(15분봉으로 차트패턴 매매하다가 급락 나오면 대처하기 힘들다!!~

 짧은 수익률 올리는 재미가 있어서 계속하게 되는데...

 60분봉정도가 그나마 트레이딩하기 적당한것 같다!!~)

 매매중독에서 벗어나려면, 처음부터 자신의 환경에 맞는 투자법이 필요하다!!~

 직장인들이 단타 참 많이 하고, 익숙한 사람은 수익률도 높다!!~

  그런데 나와 맞지않는 투자법이라면 자신에게 가장 좋은 투자방법을 배우는것이 주식투자로 성공하는 지름길인 것 같다!~

 일단 자신의 목표를 정하고 자신한테 꼭 필요한 기술만 익히고 실전투자 경험을 쌓으면서 투자법을 배워가야 겠다!~

  큰 금액으로 매매하다보면, 짧은 수익률에도 팔고 싶은 욕심과, 조금만 손해나도 손실회피하려고 빨리 팔아버리던지 아니면 물타기하는 경우도 있다!!~

 자동손절 정해놓고도 스마트폰 계속보는 이유가 금액이 너무 크다보니 불안하고 초초하다!!~

 주식사놓고 차트보면서, 호가창 보면서 대응해야 되지만, 계좌손실이 두려워서 계속 계좌수익금만 쳐다 보고 있다!

내가 얼마에 샀는지도 모르는 것이다!!~

 주식계좌보니 예전에 1주씩  주식 매수한것을 잊어버린적이 있다!!~

 (10년전에 반도체ETF 사놓고 잊어버렸더니 수익률이 100%가 훌쩍 넘었다!!~)

 큰 돈이 아니면 손절도 편하고, 주식흐름도 인내심 갖고 오래 지켜볼 수 있다!!~

 자금관리부터 심리까지 주식투자에 신경쓸 것이 참 많다!!~

 지금 내가 가장 잘 할 수 있는 투자법을 배워서 매매중독에서 벗어날 필요가 있다!!~

 투자가 게임이라면 스타크래프트 같은 실시간 전략게임보다 삼국지같은 턴전략 게임이 내 적성에 더 맞을 것 같다!!~

 매매중독의 투자심리를 어떻게 설명해야 될까??

주식유튜브중에서 가장 유명한?? 박호두 해외선물 동영상중에서 개인투자자자 인터뷰인 "충신 카이지"편을 보면 알 수 있다!~

 박호두 해외선물 참 재밌긴한데, 나는 일부러 안본다??

 내가 따라할까봐 불안해서...이다 ㄷㄷㄷ

 박호두 해외선물이 인기많은 이유는 공감가는 부분이 많기 때문이다!!~

  성공한 트레이더가 되고 싶은데, 막상 현실은 박호두님과 같은 매매를 하고 있다!!~ ㅠ.ㅠ

 조회수를 보면 정말 많은 분들이 본 영상이다!!

  만약에 자신이 주식투자에 계속 실패하고 있다면, 이 영상보면서 스스로 투자를 잘하고 있는지 고민하고 반성해야 한다!~

 우리가 매매할때의 모습은 창원개미님처럼 냉정하게 손절하는 프로트레이더의 모습이 아니라, 카이지같은 모습이 아닐까?? 하고 스스로 고민해보고  심리적으로도 안정되게 투자할 수 있어야된다!~

  지금 내 두뇌가 무슨 짓을 하고 있는지?? 자신한테 질문해보고 투자하자!!~

 ("켄피셔의 3가지 질문으로 주식시장을 이기다"에서 마지막 '3번째 질문')