[도서] 마법의 돈굴리기

https://www.youtube.com/watch?v=MTMtnWXY8YU&ab_channel=%ED%99%8D%EC%B6%98%EC%9A%B1%EC%9D%98%EA%B2%BD%EC%A0%9C%EA%B0%95%EC%9D%98%EB%85%B8%ED%8A%B8

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=KpXRMhSRMeU&t=1793s&ab_channel=%EC%84%B8%EC%83%81%EC%9D%98%EB%AA%A8%EB%93%A0%EC%B1%85%EB%93%A4

 

    자산배분에 관한 책이지만, 주식에 어떻게 접근해야 하는가? 에 대한 쉬운 설명이 곁들여 있다!~

주식을 하긴 해야 되는데, 내가 스스로 깨지는 것보다는 책도 읽고 생각도 하고 남들의 말해주는 투자방법을 실천하면 시장에 수업료를 덜 내도 되고, 그냥 혼자서 마음 내키는 대로 투자하는 것보다는 시간낭비를 줄일 수 있다!~

   일단 다른 것보다, 주식투자는 자산배분을 어떻게 하는 가? 로 시작해야 된다!~

   자산 배분 안하고 아무 개별주식이나 막 투자하면 결국은 망한다!! ㅠ.ㅠ

 

 

https://www.ppomppu.co.kr/zboard/view.php?id=stock&page=1&divpage=51&search_type=sub_memo&keyword=%BA%D0%BB%EA&no=257367

분산투자를 실천한 흔한 주식투자자..jpg

 

   위험회피를 위해서 분산투자해봤자 필요 없다!~

코로나 시기때 분산포트폴리오로 10개의 종목에 투자했는데...

1개의 종목에 몰빵한 것처럼 다 똑같이 -10%, -20%이상 하락하면서 손절해서 깡통찼다!~ ㅠ.ㅠ

 저 위에 있는 분산투자 실천한 분과 내 계좌가 거의 비슷해서 왜 저렇게 바보같이 투자하냐고?? 말 못하겠다!! 흨흨!!

 

  자산배분은 올웨더 포트폴리오도 있고, 많은 책에서 분산투자를 배울 수 있다!~

무모하게 개별주식 투자할 필요는 없다!~

 물론 자신이 공부를 충분히 한 상태라면 개별주의 기본적분석과 기술적분석을 통해 부를 늘려가면 된다!~

 다만 누구나 할 수 있는 것이 아니다!!~

 

 평소에 책보다는, 어떤 주식이 더 오르는지 열심히 시세를 쳐다보는데...

오르던 내리던, 내계좌에는 변화가 없다!! ㅠ.ㅠ

뭘 사야될지도 모르겠고, 어차피 기본지식도 없는 상태에서 바쁘게 투자하거나 매매하면 망하는 것을 깨닫게 된다!~ 흨흨

 

 일단 투자를 실천하긴 해야 겠는데...

바쁘고 피곤하고 투자하기는 두렵고 경험도 안쌓이니 실력도 늘지 않는다!!~

그래서 그냥 기본적인 공부나 하는 것이, 시세에 신경쓰는 것 보다 더 나을 수 있겠다!!!

 

 그래도 이 기본적인 공부로 인해서, 그동안 했던 공부가 쓸모 없어지는 것은 아니다!~

책에서도 고급전략으로 기본적분석과 기술적분석등 개별주를 투자해야 되지만..

바쁘고 지친 직장인에게는 전략적 자산배분을 우선으로 투자하고 공부할 필요가 있다고 말해준다!~

 

 일단 그동안 무리하게 전재산 공모주 단타로 돈을 벌기는 하는데...

이것도 귀찮고 아침에 출근해야되는데 바빠서 정신이 없다!!!! 

좀 더 다양한 투자전략을 배울 필요가 있다!~~

 

 

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=EXOX7VGMUAE&ab_channel=%EB%B6%80%EC%9C%A0%ED%95%9C%EC%B1%85%EB%B0%A9

 

   주식 100% 지수ETF 전략과 올웨더 포트폴리오 중 어떤 전략이 더 나을까??

 단순하게 말하면 전재산을 주식 100%포트폴리오가 더 나은 전략이다!!~

 근데 자산배분을 한 올웨더는 포트폴리오 전략은 필요 없는 것 아닌가??

 

  이건 투자자가 스스로 자신한테 맞는 투자전략을 선택할 필요가 있다!~

 만약에 내가 선택한다면, 주식보다는 올웨더 처럼 다양한 분산포트폴리오를 선택한다!!~

 

 그 이유는 MDD를 견디기 힘들다!!! ㅠ.ㅠ

미국주식이 안망할 것 같기는 한데, 내가 공포에 질려 손절할 것이 두렵다!! ㄷㄷㄷ

 그래서 좀 덜 올라도 그나마 분산이 잘 된 투자를 하고 싶다!~

"더 높은 수익률보다, 일단 시장에서 살아남는 쪽을 택하고 싶다!!~"

(jctv님 영상보면 언젠가 반토막 날 것을 각오하고 투자하고, 실제로 코로나때 잘 버티시더라!! ㄷㄷㄷ

 나는 되도록이면 이건 피하고 싶다!!! )

 

내 투자의 문제점은 실천을 못한다는 점이다!~

시세를 볼 수 없는 환경에서, 그냥 투자하기에는 참 바쁘다!!!

 그래서 가장 쉬운 투자부터 해야 되는데....

 책에서는 초보투자자는 정적자산배분으로 투자를 시작하라고 한다!~~

 

일단 정적자산배분이 먼지 잘 몰라서 아무거나 분산 투자하긴 했다!~

다만 기준이 없다보니 몰빵 투자하고 실패하고 패배에 눈물을 머금고 다시 현금포트폴리오로 돌아온다!~

전투에 패배한 패잔병 신세다!!! ㅠ.ㅠ

 

 정적자산배분을 이해 못하고, 잘 대처하지 못한점도 아쉽지만...

욕심부린다고 타이밍 전략을 섞은 동적자산배분?? 전략을 써보려고 했는데...

이건 부지런히 시세 파악하고 관찰해야 되는데..

내가 평소에 피곤해서 그런건지, 실천하기 힘든 것 같다!! ㅠ.ㅠ

 

  자산배분의 중요한 부분은 장기 상승할 종목들을 서로 다른 방향의 추세를 파악?하고 분산해서 투자하는 것이다!~

대충 달러, 금, 주식, 채권등으로 방향성과 상관성이 없는 자산 포트폴리오를 만드는 것이 첫번째 숙제이다!~~

 

 특이한 것은 옛날 영상이라서 그런건지..??

 수익률만 보면, 그냥 은행이자 받고 있는 내가 더 나은 투자전략가 가 되어 버린다!!!

 올웨더 포트폴리오가 지수수익률만도 못하고, 주식수익률보다 은행이자가 더 낫다면....

 당연히 은행에 저금해야 된다!~

 (지금 공부하는 부분은, 은행이자가 안나올때 수익극대화를 위한 투자전략이다!~)

 

 우선 마음이 급해서 투자를 해야 하긴 하는데...

지금이 가치투자자에게는 주식을 싸게 살 기회이긴 하다!~

다만 앙드레코스톨라니 달걀이론처럼 소신파인 스마트 머니가 사는 주식들이 뭔지도 잘 모르겠고...

 워렌버핏도 현금보유가 많은 시점이라서 급하게 가치투자할 필요는 없다고 생각도 든다!!~

(잘 찾아보면, 계속해서 실적이 꾸준한 주식들은 상승모멘텀이 있다고 한다!!~)

 

  현금도 중요한 포트폴리오 자산의 일부분이다!~

투자의 비중을 높일 때는 아닌 것 같지만,,,, 그래도 계속 공부해서 현금외의 투자자산에 대한 투자공부를 해야 한다!!~

 

 

 

 

 

 

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

 

 

 

 

 

https://yhb4488.tistory.com/467

[도서] 마법의 연금 굴리기

 

  이 책 스크랩한지 벌써 3년이 넘었구나!!

근데 책을 읽고도 실천 못해서, 다시 공부하고 있다!! ㅠ.ㅠ

글을 읽었다고 해서 공부를 한 것이 아니다!! ㅉㅉㅉ

 ISA계좌 만들고 열심히 하겠다고 다짐했건만.., 벌써 내후년이 만기다!~

가만히 방치해두고 은행이자도 못챙겼다!! ㅎㅎㅎㅎ

 

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=FD_KFMXyvUk&ab_channel=%ED%99%8D%EC%B6%98%EC%9A%B1%EC%9D%98%EA%B2%BD%EC%A0%9C%EA%B0%95%EC%9D%98%EB%85%B8%ED%8A%B8

 

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=SfXctvNHuoI&ab_channel=%ED%99%8D%EC%B6%98%EC%9A%B1%EC%9D%98%EA%B2%BD%EC%A0%9C%EA%B0%95%EC%9D%98%EB%85%B8%ED%8A%B8

 

 

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=UHIYyBI8UZI&ab_channel=%ED%95%A0%EC%88%98%EC%9E%88%EB%8B%A4%21%EC%95%8C%EA%B3%A0%ED%88%AC%EC%9E%90

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=bxr4jIPERDQ&ab_channel=%ED%95%A0%EC%88%98%EC%9E%88%EB%8B%A4%21%EC%95%8C%EA%B3%A0%ED%88%AC%EC%9E%90

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=48WyY5FLFLA&ab_channel=%ED%95%A0%EC%88%98%EC%9E%88%EB%8B%A4%21%EC%95%8C%EA%B3%A0%ED%88%AC%EC%9E%90

    위 영상이 오늘 공부하게 된 이유다!~

 책을 읽고, 실천해야 되는데..., 내가 뭘해야 되는지 잘 모른다!??

 잘 이해가 안되서, 다시 처음부터 공부했는데....

공부했으면 꼭 전략을 실천해 봐야 한다!!!!

 

 

원래 투자를 ETF부터 시작했는데..., 포트폴리오나 자산배분으로 투자한 것이 아니다!~

그냥 트레이딩 하려고 업종별 상승추세를 판단해서 주도주를 찾으려고 한건데....

개별주 분석하기에는 시간이나 능력이 부족하다!!~

그리고 업종 포트폴리오도 시장이 하락하는데, 오르는 업종 찾기가 힘들다!! 

 

마법의 돈굴리기 에서 배워야 할 건 자산배분, 마법의 연금 굴리기에서는 ETF를 분석해서 비중을 나눠서 투자해야 된다!~

  리밸런싱등이 필요하기는 하지만...

초보투자자가 해야 될 일은...., 대충 아래로 요약된다!~

 

1. 자산배분

2. ETF로 상관관계 없는 포트폴리오 구성종목 찾기

3. 투자종목의 이익이나 손실에 따른 리밸런싱 

 

 딱히 어려운 건 없는데, 책 내용을 다 이해하지 않고 투자하면 오를때는 빨리 팔고, 떨어지면 손절하게 된다!! 

소액 투자하면서 공부하다가 현금비중외의 자산투자로 장기투자할 마인드를 갖춘다면 더 비중을 실어서 열심히 투자하면 된다!~~

 

  자산배분은 터틀트레이딩에서도 중요하게 여긴다!~ 상관관계없는 상품포트폴리오를 만들어서 타이밍 전략이나 분할 매수 전략등이 더해진다면 추세추종전략으로 트레이딩을 할 수 있게 된다!!~다만 점점 복잡한 전략을 쓰다보면 실천이 어렵다!!~

 

 

 단순하게 생각하면, 그냥 지수ETF랑 별 차이가 없어보인다???

오히려 열심히 노력하고, 결과는 지수ETF만도 못할수도 있다!!~

타이밍만 알수 있다면, 그냥 지수ETF랑 인버스ETF에 포지션 변경하면서 투자하는 것이 더 나을 것 같아 보인다?? 

더 좋은 전략이 많긴 하겠지만, 일단은 간단한 전략부터 실전투자하면 좋을 것 같아서 공부해 봐야 겠다!~ 

 

 

  지금으로서는 자산배분으로 ETF투자한다고 해도 은행금리보다 더 나은 수익률이 안나올수도 있다!!

 대신 투자의 목표는 수익은 은행금리 이상의 기대수익률, MDD는 줄여가면서 장기투자하는 것이기 때문에 공부도 열심히 하고 투자도 꼭 실천해야 한다!~ 

부자가 되려하기 보다는, 그냥 노후대비 주식시장에서 꾸준한 수익률을 목표를 생각하고 멀리보는 투자도 해보면 좋을 것 같다!!~

 

(생각보다 투자는 재미없을지도 모르겠다!!, 소액이긴 하지만 투자하고 손실난 상태에서 오래보고 있으니 자꾸 손절 하고 싶어진다!!!! ㅉㅉㅉ

 책 읽을 때마다 여러번 실천하긴 했는데, 그냥 막상 실천하고 아무런 성과도 없으니 파란불 계좌가 보기 싫어서 손절 한 적이 많았다!!! 

소액이니 그냥 방치해둬도 상관없는데 마음이 급하다!!!!! , 그냥 계좌유지하고 리밸런싱으로 대응하는 방법을 공부를 더 해봐야 겠다!!!~

JCTV님 매도 할 때 보니, 1년이라는 기간이 지나서 매도하는데 참고 할만 하다!~

- 수익이든 손실이든 1년을 보유기간으로 정하고 지켜보는 방법도 괜찮아 보인다!!~

  앙드레 코스톨라니가 장기투자는 우량주 사서 수면제 먹고 자라고 한다!~~)

 

 

 

 일단 투자를 하려면 정적자산배분부터 공부하고, 능력 키워서 동적자산배분으로 넘어가야 겠다!~

소액일 경우 그냥 2~3종목 단타치면서 자산 불리는 것이 유리한데.., 전업투자자처럼 열심히 투자할 것이 아니라면 어렵다!! ㅠ.ㅠ

 그동안 강환국님 영상 많이 봐서 대충은 이해가 가는데, 정적자산배분부터 다시 공부해 봐야 겠다!~

 

  투자의 목표를 10억벌기가 아니라 안전하게 돈을 굴려서 연수익율로 얼마를 벌 수 있는지 계산해 봐야 한다!~

 

 

 

 특이한 점은, 분할 매수 또는  적립식 매수가 효과가 별로 없다고 한다???

이해가 잘 안가는데, 일단 초기투자금에서 리밸런싱에 따른 자산소득으로 매수해서 비중을 맞추라고 한다!!

 

 책만 읽어보고, 최근의 성과를 모르는 것이 조금 애매한데...

주식과 채권의 상관관계가 서로 반대의 역상관계가 아니라..

떨어질때 같이 떨어지는 경우도 있다고 알고 있어서....

 같이 떨어지는 경우 과연 채권이  안전자산으로서 수익률로 MDD 줄여줄 수 있는 지 궁금하다!!! 

 

 

https://www.ppomppu.co.kr/zboard/view.php?id=stock&page=3&divpage=51&search_type=sub_memo&keyword=%C0%DA%BB%EA%B9%E8%BA%D0&no=146691

변동성 장에 대처하는 방법(자산배분, 리벨런싱)

 

  옛날 글인데, 책보다 단순해 좋네요!~~

실제로 투자를 했을때 어떤 결과가 나오는지, 어떤 전략으로 접근해야 되는지 궁금해서 찾아 봤는데...

책 읽으면서 나름 전략 쓰는 분들이 있긴 하네요!~

 

 

  그런데 자산배분 전략은 대부분 심심?하다고 하네요!~

(책과는 다르게 수익률이 5~10%??를 목표로 하는 전략???

 지수투자 연수익률도 10% 조금 넘는다고 하는 걸로 보아서 틀린 전략은 아닌 것 같습니다만...??)

 

언뜻 보면 서로 헷지하는 전략인가??? 생각도 드는데...

일단 장기투자 자산군이 많이 떨어지면, 추세가 상승하는 종목에서 낸 이익금을 옮겨서 물타기 하는 것으로 이해 됩니다!~

(새년의 도깨비가 수익금의 절반을 현금보유로 바꾸는 전략인데, 아마도 투자상품 자체를 장기로 보면 손실안보는 현금처럼 자산배분해서 포트폴리오로 만드는 것 같습니다!~)

 

- 트레이딩 책에서 말하는 철학과 반대입니다!!  오르는 종목은 놔두고 떨어지는 종목은 손절!!!!

  (단기전략은 트레이딩 전략, 자산배분은 장기투자 전략이니 싸게 거래되는 상품을 많이 사는 것이 유리??

  퀀트전략에서의 리밸런싱이 주식종목이다 보니, 단기전략이었던 것 같기도 하고 기억이 잘 안나네요!!! ㅉㅉㅉ

 

 

 

 

   내용이 어려운데...

 

 일반적인 주식 투자라면...

단순하게 개별주 분석 잘해서 앞으로 오를 종목들 포트폴리오 분산해서...,

 주도주로 오르는 종목은 그냥 보유

예측과 다르게 기업실적악화등으로 하락하면 손절하고 잘 나가는 종목 추가매수

---> 잘자라는 나무에만 집중해서 수익 극대화

 

 

  자산배분으로 분산투자 라면...

일단 장기적으로 오르는 종목으로 포트폴리오 투자

이익난 것은 팔고? 손실나는 종목에 추가 매수

이익난것은 고평가로 인해서 매도하고??, 손실나는 종목은 저평가로 인해서 추가 물타기 매수

---> 가치투자 이론이랑 비슷한 것 같기도 한데..

저평가된 주식을 사서, 적정가격에 이르면 매도!!!

그리고 수익금으로 다른 저평가된 주식을 매수

 

 

 

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

 

 

 

하루 지나고 나서 생각해보니, 다른 전략이 아닌 같은 전략? 이라고 봐도 무방하다!~~

핵심은 새년의 도깨비이론을 통한 기하평균식 자산 불리기 이다!!~~

자산배분을 포트폴리오 방식으로 투자하는 거라고 착각한 것이 문제다!~~

자산배분은 말 그대로 위험자산과 안전자산으로 나눠서 비중을 조절하는 것이다!!~

 

 착각한 이유중에 가장 큰 원인이 채권ETF다!!!!~

채권은 안전자산이다!~~ 하지만 채권ETF는 안전자산이 아니다!!!!??

내가 아직 채권공부가 덜 되서 잘 이해가 안가는데...

채권은 만기일까지 원금보장이 되지만, 채권ETF는 배당금을 받는다고 해도 원금보장이 되나??

(뉴스에서 채권투자한 개미들이 손해라고 아우성치는 걸로 봐서는 안되는 것 같은데...)

 

  새년의 도깨비의 기본이론은 "투자:현금 = 5:5" 를 자산배분으로 맞추는 것이다~

채권이 원금보장형 안전자산이라면 투자수익으로 채권을 사는 것은 합리적이다!~

다만 채권ETF의 원금보장이 안되면, 채권대신 투자수익금을 현금으로 보유하여야 한다!!~

 

 위에서 얘기한, 투자수익금을 상대적으로 떨어진 상품에 투자하는 것은 트레이딩 원칙에 위배되는 일이다!~

핵심은 투자자산의 수익금을 안전자산으로 옮기는 것이다!!!!!!!

 채권ETF가 안전자산이 아닌 것 같아서 자산배분할때 공부를 더 해봐야 겠다!~~

 일단 수익금 현금 확보한 상태에서..., 현금이 너무 많으면 상대적으로 투자비중이 작은 위험자산에 투자하면 된다!~

(종목포트폴리오는 지수ETF 위주로 분산투자!!!~)

 

 결국은 트레이딩과 서로 다른 전략이 아니다!~~ 

트레이딩은 " 위험자산:현금 = 1:9 "의 자산배분 방식이다!~

그리고 수익금은 현금으로 챙기고 다시 전체자산의 2%종목손절과 6%자산손절을 통해서 비중을 조절 하면 된다!!~

 복잡하게 생각할 것이 없는 것 같다!~

 래래윌리엄스의 책에서도 새년의 도깨비나 켈리공식에서 크게 깨달았다고 한다!!!~

결과적으로 단순하게 2%손절원칙을 유명한 트레이더가 실천하는 이유가 있다!~

 다만 투자하는 사람들이 원칙을 지키지 못하는 이유는, 이 원칙이 자산을 늘려준다는 것을 깨닫지 못하고 욕심부려서 무리하게 투자하기 때문이다!~

 생존전략에 필요한 원칙이면서, 길게보면 수익률도 높고 더 빨리 부자로 만들어 준다는 것을 깨달아야 한다!~~

 

 아침에 장기투자한다고 몇가지 ETF를 사서 자산배분을 고민했는데...

트레이딩 자산 배분으로 본다면, 지금 마이너스 된 종목 손절하고 플러스 된 종목으로 옮겨타는 전략이 더 좋아 보인다!~

 이른바 가지치기전략이다!!!~~

 다만 손절을 하고나면 손실이 생긴다!!! ㅠ.ㅠ

 떨어지는 종목이라면 어쩔수 없지만, 지수ETF라서 손절 안하고 기다리는 것이 더 나을 수도 있다!~

장기투자전략으로 선택했는데, 한달 지났다고 손절하기 애매하다!!~

 그 때 생각난 것이 현금 대용으로 투자한 금리ETF다!!

 

 자산배분으로 치면  현재 "1:99" 의 비중으로 안전자산위주로 투자하고 있다!~

그 이유는 투자에 무지하기 때문이다!~ ㅠ.ㅠ

 자산배분없이 언제든지 몰빵 투자할 준비가 되어 있다!!!! (헐!  미쳤거나 제정신이 아니다!!! ㅋㅋㅋ)

 

 여기에 더해서 궁극적으로 해야할 일이 동적 자산배분이다!~~

일단 우리나라의 증시를 참고 삼아서 지수ETF를 매수하기는 했는데...

장기적으로 봤을때는 애매하다!~

선진국 증시도 아니고, 이머징마켓도 아니다!!~

  일단 머리아프니 손절하고 신경안쓰고, 단기전략으로 레버리지나 곱버스 사용해야 겠다!~

  다만 계좌가 장기투자 계좌로 이용하는 거라서 비중을 따로 신경 써야 한다!~

 

  결국 장기투자자산이라고 해도 무작정 기다리는 투자가 아니라,

  차트로 기회를 보고 투자하는 동적자산 배분 방식을 사용해야 겠다!~

(차트보면서 전략을 짜는 것이 두렵기는 한데, 지수ETF라면 속임수가 덜하다!~

그리고 CPI가 경제에 어떤 영향을 미칠지는 통찰력 있게 세계정세를 볼 줄 알아야 하는데..., 머리아프다!! @.@

그냥 어떤 이벤트가 발생했을때 시장을 움직이는 투자자들의 반응을 보고 투자하는 것이 차트투자자들이 할 일이다!!~)

 

 장기투자할 때 의 문제점은 반토막이상도 가능한 폭락시장에 견뎌내야 하는 야수의 심자인데...

내 성향과 맞지 않아서 두렵다!!

그래서 투자를 못하겠다!! ㄷㄷㄷㄷ

 게다가 20년을 기준으로 투자하기에는 너무 긴 시간이다!!!! 

그러면에서 분할매수나 적립식 투자가 아닌 거치식투자를 이용한 투자방식으로 자산배분을 배워야 한다!~

 거기다가 동적자산배분을 통해서 MDD를 줄일 수 있다!~

 

  단순하게 만 보면  지수ETF 100% 포트폴리오가 수익률은 더 높다!~

  동적자산배분으로 투자하면 수익률이 적다!!~

   이런 경우에는 앙드레 코스톨라니 달걀이론처럼 하락장에 대비한 다른 전략이 필요해 보인다!!~~

   아니면 주식이 싸다는 확신이 든다면, 정적자산배분으로 위험자산의 비중을 높여도 된다!~~

  뽐뿌나 클리앙 주식 게시판 가면 불황기에는 "위험자산 70: 안전자산 30" , 그리고 횡보기와 활황기에는 점차 위험자산의 비중을 줄이고 안전자산으로 비중을 옮기는 자산배분을 한다!~

  일반 주식투자자라도 마찬가지이다!!~

 

 

 

 

 

  자산배분으로 투자자산 비중을 조절하더라도....

시황을 잃는 눈과 통찰력이 있다면 좀 더 유연하게 대처할 수 있을 것 같다!!~

 

https://www.youtube.com/watch?v=nZvp45-eSUg&ab_channel=%EA%B0%9C%EC%B2%9C%EC%97%90%EC%84%9C%EC%9A%A9%EC%9E%AC%EB%82%9C%EB%8B%A4

 

   주식투자와 채권투자가 유리한 시기가 있는데...

현재 유리한 국면은 채권투자이다!!!

 무리하게 위험자산인 주식투자를 할 필요가 없다!!!!~

 다만 차트로 상승추세의 움직임을 보인다면, 주식비중을 늘려야 한다!!~

  (잘 모르면 그냥 50:50 포트폴리오 유지해서, 어느쪽이  수익에 더 유리한지 고민 좀 해봐야 겠다!!~)

 

 

 

현제 ISA계좌에서 가장 효율성 좋은 종목은 나스닥ETF다!~

우리나라 ETF는 손해, S&P ETF도 손해다!!~

나스닥 ETF에 몰빵했으면 더 좋았을 텐데 라는 아쉬움은 든다!! ㅠ.ㅠ

다만 내가 아무생각없이 비중조절해서 분산투자한 것이라 어쩔 수 없다!!~~

  이 경우에는 주식포트폴리오 리밸런싱이 필요하다!~~

 

 트레이딩으로 이해해도 될 것 같다!!~

결국은 전체자산이 10%인 트레이딩 포트폴리오 비중을 50%정도 늘리고...

50%의 비중에서 투자종목을 10종목이상 분산해야 된다!!~

그리고나서 수익에 나는 종목에 집중해야 된다!~

 (여기서는 주도주 찾는 노력을 해도 될 것 같다!!~

 물론 물려도 괜찮은 지수ETF같은 종목에 투자하는 것이 안전해 보인다!!~)

 

 

 

  트레이딩자금? 위험자산에 투자한 비중을 제외한 현금자산에서는 별로 할 것이 없다!~

 채권비중이 높은 것이 문제인데..., 채권변동성이 커서 투자자산의 수익금으로도 손실을 메울수 없는 채권ETF라면..

자산배분을 하는 의미가 없다!~~

 

  지금 현재 시황만 보면 주식상승과 채권상승이 맞물려 있다!!~

 금리하락과 주식상승에 따른 채권매매상승포지션이 비슷하다는 느낌이다!!~

 결국 전체자산비중에서 안전자산 역할을 하지 않는 채권ETF라면 자산비중을 안전자산이 아닌 위험자산포트폴리오에 편입시켜서 투자하는 것이 나는 것 같다!!~

 ( 장기투자 관련 책에서는 채권이 안전해서, 중장년층 투자자에게는 채권 비중을 70%정도 가져가라고 하는데...

  채권과 채권ETF가 다르다는 생각이 든다!!! 아직 공부가 덜 되서 채권ETF가 큰 손실을 준다는 경험을 했었기 때문에...

  안전자산으로 자산배분하면 안될 것 같다!!~)

 

결국은 자산배분이라는 것이 트레이딩과 크게 다르지 않다!~

적립식으로 지수ETF투자하는 것이 어려워서, 그냥 큰 자금으로 투자를 해야 되는데...

거치식 투자에는 자산배분을 통해서 손실을 줄여나가야 한다!~

 MDD를 당연히 받아들여야 하는 것이 장기투자자의 숙명이라면..???

수익은 적을 수도 있지만 MDD를 줄이고, 장기적으로 살아남으려는 노력을 하려면 자산배분을 해야 된다!~

큰 틀에서는 자산배분, 그리고 위험자산 포트폴리오에서는 손절이나 종목추가해서 분산포트폴리오로 조금씩이라도 변동성 줄이고 수익률 챙기는 것이 좋을 것 같다!

 손절이 될지, 아니면 수익금을 손실난 종목에 물타기를 해야 될지는 아직 공부가 덜 되서 잘 모르겠다!!~

 

결국 기억할 것은 몰빵 투자가 아니라...

 적립식으로 투자하든, 거치식으로 투자하든 위험한 투자를 안전하게 통제할 수 있는냐? 가 관건이다!!~

 자산배분을 통해서 퍼센트 손실관리나 감당가능한 금액만으로 손실통제 할 수 있는지 판단하고 공부해야 겠다!~~

 

 

 

p.s> 무작정 투자하려고 일단 시험매수한 종목들을 보고 있자니...

자산배분으로 투자했으면 어땠을까? 생각하면서 MTS보고 있는데....

오늘(23. 11.15) 주가가 많이 올라서 아쉽다!!! 흨흨

 

 그래도 책을 읽고, 내가 투자한 종목들을 보니 투자의 공포심에서 좀 벗어날 수 있었다!!~

자산배분을 통해서 금리ETF가 아주 조금 수익을 줬다면...

 위험자산들이 상관관계가 서로 다른 종목이 아니라서 똑 같이 올라온다!! ㅎㅎ

 

  위험자산과 안전자산의 비중으로 50:50으로 나누고...

위험자산에서 손실은 안전자산이 메꿔줄 수 있을 만큼만 투자하는 것이 좋아 보인다!~

 물론 오늘 같은 경우 위험자산수익률이 안전자산보다 수익률이 훨씬 높기 때문에...

  결과적으로 안전한 은행에만 저금하는 것보다 수익률이 더 크다!~~

 

 

   단순하게 투자만 했으면, 아직도 이해를 못햇을텐데...

책도 보고, 시험삼아 매수한 종목수익률도 확인해면서...

 내가 무엇을 얻고 싶은지, 무엇을 해야 될 지 깨닫게 된다!!~~

 

--->>>> 내가 얻고 싶은 것은 안전자산(은행이자)보다 높은 투자수익률,  내가 할 일은 안전자산비중을 위험자산으로 조금씩 옮기는 일이다!!  어차피 장기투자 포트폴리오 계좌는 전체자산의 1/10 정도일 뿐이다!!~

   천천히 1/3정도로 자산배분비율을 바꾸고, ISA 계좌전체를 위험자산 장기포트폴리오로 만드는 것이 내가 해야 될 일것 같다!~~

 

 

 

 

 

 

 피터린치가 포트폴리오 주식투자할때, 오르는 종목이랑 내려가는 종목이랑 어떻게 투자했는지 궁금하네??

엄청나게 분산투자 하긴 했는데,,, 피터린치가 샀으면 왠지 장기적으로는 다 올랐을 것 같네...

아마도 손실있어도 그냥 보유 했을 것 같기도 한데, 책읽은지 오래되서 잘 기억이 안나네 ㅠ.ㅠ

 

https://brunch.co.kr/@katiebomison/76

하락장에서 봐야 할 주식대가들의 투자방법

 

 

 자산배분이 손실을 적게하기 위해서 분산투자를 하는 방어전략이라면...

 

포트폴리오에서 주도주에 집중하는 방식은 공격적 투자라고 보면 될 수도 있겠네요!

 

 

 

 

 

 

https://m.blog.naver.com/baruncfp/221165104633

마법의 돈굴리기_ 자산배분을 이용한 스노우볼 투자법

 

 

 

   

 

  글을 길게 썼는데, 요약하면 저 사진에서 아래그림의 대각선 포트폴리오를 만드는 것이 내 투자의 목표이다!~

개인적으로 저런 차트를 좋아하는데..., 지금 금리ETF가 딱 저 모양이다!!~~

다만 수익률이 형편없다!! ㅠ.ㅠ

 주식이 떨어질때는 괴로운데, 오를때는 1년목표금리 수익률을 몇달만에 주기도 한다!!

 

아래그림이 아닌 위의 그림이 시장지수수익률 그래프이다!~

변동성은 있지만, 들쭉날쭉하다!~

JCTV님 유튜브 영상 보면, 시장수익률보다 더 높은 곡선을 나타내지만, 

시장하락에 대한 대비를 안하기 때문에 시장차트와 데칼코마니 모양처럼 똑같다!!~

 자산배분을 통해서, 장기적으로 보면 시장수익률 보다 못한 수익률이라서 실망스럽겠지만...

일단 마음 편한것이 최고다!!~

 느리지만, 자산이 상승하는 기간에는 상승하고, 시장하락에는 적어도 횡보하거나 하락이 적은 자산차트 그래프를 만들어야 한다!

 그 그래프가 아래 그림의 45도 직선으로 뻗은 대각선이다!!~

 

 트레이딩 책에서도 언급하는 부분이...

대부분 투자자는 시장차트와 유사한 자산수익그래프를 보인다고 한다!~

열심히 매매했는데, 시장상승할때 수익보고, 하락할때는 손실본다는 얘기다!~

 시장을 움직일 힘은 없지만, 하락할 때는 손절이나 비중조절을 통해 방어전략을 펼쳐서 손실에 대한 대응을 해야 된다는 이야기다!!~

 

  결과적으로 투자는  "스노우 볼을 둥글고 예쁘게 잘 굴려라" 라는 얘기로 들린다!!

눈사람 만들때 처음에는 삐뚤빼뚤 네모모양도 되고 희한한 모양이 되겠지만, 어느정도 균형을 잡아가면서 굴리면 둥글게 잘 굴러간다!!~

 균형포트폴리오를 어떤 자산배분으로 잘 굴려야 하는지를  공부하는 것이 투자의 목표다!~

 

 

 

 연금굴리기의 핵심은

자산배분,       개별주가 아닌 ETF      ,   장기간 상승하는 상품에 투자