포트폴리오 이론(분산투자)

 

 

 

 

포트폴리오 이론은 분산투자를 통해 투자위험을 줄이고, 전체 자산의 이익을 늘려가고자 할 때 꼭 써야되는 방법이다!~

(다만 시장폭락하면 손해볼수도 있다! 하지만 손절매 하기 싫은 사람들은 이 방법을 써야 된다!!~)

트레이딩을 하더라도 3~5종목, 많으면 10종목이내로 투자하면 분산투자해야 된다!!~

트레이딩(단타, 스캘핑) 단점이라면 1종목이상에 투자하면서 전체자금의 1/10정도만 최대금액으로 투자금을 제한해야 된다!!~

 가끔 미수몰빵하거나 신용레버리지 쓰는 트레이더들도 있지만, 전체자금은 따로 관리하고 단타계좌 한정으로 그 방법을 쓰는 것 같다!!~

 만약에 전재산을 트레이딩에 쓴다면, 정말 대단한 프로트레이더라고 볼 수 있지만 한번 깡통차면 다시는 재기하기 힘들수도 있다!!~

(BNF같은 경우는 리먼브러더스로 자금손실이 엄청났지만, 다시 상승장이 왔을때 손실복구하고 2~3배의 자금을 벌어들였다)

 단기 트레이딩방식을 사용한다고 해도 일단 3~4종목 분산투자하고, 같은 업종의 비슷한 종목은 피하면서 트레이딩 하다보면 자신의 투자한 종목중에서 적어도 한종목은 이익이 날 것이다!~

(레버리지와 IT, 반도체 삼성전자, 하이닉스, 삼성sdi등 기술주에 분산투자했더니 시장지수는 오르는데 내 포트폴리오는 박살이 났다!!!~ ㅠㅠ  이게 과연 분산투자와 포트폴리오 이론인지 투자하기전에 심각하게 고민해보고  투자해야 된다!!~)

  이익나는 종목은 일단 보유해서 추세끝까지 보유하고, 나머지 손실나는 종목은 손절을 해서 다른 종목으로 갈아타는 편이 더 좋은 방법일 수도 있다!!~

분산투자의 장점이라면 손실보는 종목은 손절하기 쉽다!!~

전체 자산의 수익률이 상승중이라서 여유롭게 다른 종목으로 갈아타거나,  자산의 손실중이라고 기다릴 여유가 있다!!~

 

분산투자의 장점이 있는 ETF도 좋지만, 왠만하면 직접 종목을 고르고 분산투자하는 것이 더 좋을 것 같다!!~

 시장지수의 추세보다는 자신이 투자판단해서 더 좋은 업종의 더 좋은 종목을 고르는 편이 수익률이 더 높다!~

 다만 종목 고르기 힘들면 ETF도 좋다!~

 

 레버리지나 인버스는 확실한 상승기에서 단기적으로 투자하는 편이 더 좋다고 한다!~

(선물지수라서 하루변동폭을 계산하는 방식이라 위아래로 변동폭이 크다!!~)

 변동성도 적고, 추세를 보여주는 단순지수ETF나 배당ETF 투자하는편이 손절 고민을 덜 하고 상승을 기다릴 장기투자로 좋다!!~

 

 

 

 

 

 

 

 

레이달리오 자산배분전략은 열심히 공부해야 겠다!!~

다만 시장상황봐서 정말 위험한 상황이라면  현금화 시키는 전략이 더  나을수도 있겠다!!~

(포트폴리오 잘 구성해도 손실이 클 수도 있다!!~ 그래도 손실가능성을 많이 줄여준다!!~)

  하지만 트레이더가 아니라면 포트폴리오 이론으로 위험분산을 하는 편이 더 좋은 투자전략일 수도 있다!~

  

 

 

 

 

 

 

 

  포트폴리오 외에 전체투자자금을 기준으로 투자를 하는 경우도 있다!!~(자금관리)

  물타기는 절대 안된다고 하지만, 가치투자자들의 경우 트레이더들과는 다른 타이밍을 쓴다!~

  떨어질수록 더 많이 사고, 가격이 더 하락하면 매수기회라고 생각해서 분할매수로 접근한다!!~

  공포심때문에 매수하기 쉽진 않지만, 폭락장에 바닥에서 남들이 패대기 치면서 파는 주식들을 사는 경우이다!~

 

 제시리버모어의 피라미딩기법은 단타가 아닌 시장에서 1년에 3~4번정도 투자하는 기법이다!!~

 처음에는 단타를 주로 하던 리버모어였지만, 나중에는 큰 상승기에서 길게 보유하는 전략으로 큰 돈을 벌었다!~

  시장에서는 큰 투자기회는 많이 오지 않는다고 한다!!~

  제시리버모어의 피라미딩 매수기법도 분할매수??를 통해 심리적인 압박감을 이겨내면서 자금관리를 하는 투자방법이다!~

   

   

 

<다시 3월 폭락장 주가지수를 기다리신다구요? 대기자가많다 - by 다음증시칼럼>

 

 

 

 

지금처럼 하락이후 제자리로 올라온 경우, 다시 하락할 것 같지도 않고, 그렇다고 가만히 있으니 시장에서 소외될 것 같으면 전체자금의 일부만 투자하는 방법도 있다!!~

-자산배분전략, 분산투자원칙

 

  예를 들어 전고점의 90%정도 올라온 시장이나 종목에 투자해야 된다면 전체자금이나 생각했던 자금의 10%정도만 투자하는 방법이다!!~

   수익률도 낮고, 수익금도 적겠지만 혹시 모를 조정에서 더 큰 자금을 투자 할 수 잇다!!~

   조정안나오고 그냥 오르면 적은 금액이라도 일단 수익이라서 이익이 난다!!~

   

 일단 시장에서 살아남아야 다음 기회가 온다!~ 

 손실을 피하려면 가치투자에서 중요한 이론인 안전마진, 포트폴리오등을 배워서 손실의 위험을 줄여야 한다!!~