주식투자 다이어리

https://www.youtube.com/watch?v=gsqar4nWFOQ&t=11s&ab_channel=%EC%9B%94%EA%B0%80%EC%95%84%EC%9E%AC%EC%9D%98%EA%B3%BC%ED%95%99%EC%A0%81%ED%88%AC%EC%9E%90

 제목에 끌려서 영상을 보게 되었다!!~

공부하면 할 수 록 헷갈린다!~~

 누구나 per이 중요하다고 하고, 어떤 사람은 자산배분은 필수라고 하고..

또 주식게시판 가보니 공부해봤자 주식투자에 아무쓸모도 없다!! 고 하고.. @.@

(에코프로 머티의 상승이유나  왜 매수하는지 잘 모르긴 나도 마찬가지다!~ ㅋㅋㅋㅋ

평소같으면 아깝다고 생각할 텐데..., 오르는 이유도 잘 모르겠고...

그냥 나중에 왜 사는지 이유라도 알려지면  공부라도 될 것 같다!~)

 켄피셔 책에서 지수ETF로 투자하기 어려운 이유를...

주변에 실제로 그 방법으로 수익낸 사람들이 거의 없다! 고 말한다!~~

  ( 슈퍼개미 책만 보면 그냥 급등주에 높은 확률로 올라타서, 재빨리 스캘핑 익절하는 매매가 더 나은 것 같기도 하다!~~ ㅋㅋㅋ)

영상이 좀 지루하고 어려워서 잘 이해가 안되지만..

결론은 " 그냥 종목을 잘 찍어야 된다"??

피터린치 책을 보면 10개의 투자종목중 1개의 투자종목의 텐베거의 수익률을 달성해서...

전체 자산수익률을 늘려준다고 한다!~

(켄피셔이 책에도 개별주식 종목수익률이 아니라 전체 자산수익률을 신경쓰라고 한다!~

1~2개 종목이 급락해서 수익률이 쳐다보기 싫어도, 전체 자산 수익률이 이익률을 보라고 한다!!~)

-  일단 종목을 잘 찍긴 해야 되는데, 게임할 때처럼 원샷원킬로 보스몹 잡을 수 있는 스킬이 아니라면...

좀 다양한 스킬로 여러번 데미지를 줘야 보스가 잡힐 것 같다!~

  물론 전재산 몰빵해서 1종목으로 10배수익률 올리는 것이 가장 좋을 것 같다!~

아마도 누군가 오를거라고 추천해주는 확신이 드는 종목이라면, 포트폴리오 필요 없을수도... 있을 것 같다!~

(내가 공모주 투자해보니, 급증주 잡을 확률이 극악이라서..., 다음부터는 반반 나눠서 청약하려고 한다!~

그러면 포트폴리오 이론상 수익률이 더 크다!!~

 물론 잘 맞히면 포트폴리오 이론이 필요 없지만, 포트폴리오 이론이  별 영향이 없다고 하는 것은 잘 이해가 안된다!~

 내가 단순하게 종목을 잘못찍은것이 문제인건가??)

물론 코로나 시절 때, 내가 직접 투자로 상승장에 배팅했다가...., 조정장에 전부 다 손절하고 털린 기억이 있느데..

지수움직임과 거의 똑같은 기술주로 10개의 포트폴리오로 나눴기 때문에 ...

포트폴리오 이론은 ?? 아무런 쓸모도 없다!! 라고 할 수도 있다!!~

가치투자자 전설들의 영상을 보면, 집중투자하라고 한다!~

물론 개미들한테 따라 하라고 하는 것이 아니라...

 나는 집중투자로 충분한 수익을 더 높은 확률로 실천하고 있으니..

굳이 분산투자할 필요 없다는 뜻이다!~~~

영상에서 예시로 든 것 부분은 참 이해하기 힘들다!~

일단 투자결정을 내린 것이 가장 수익률에 큰 영향을 미틴다고 한다!!~

(음.. 이건 생각해보면 맞는 얘기인듯 하고....)

그래도 올뤠더 포트폴리어처럼  분산투자 포트폴리오 가 하락장에도 수익을 준다고 도 들었기 때문에...

포트폴리오가 쓸모 없지는 않을 것 같은데...???

단기 트레이딩이라고 한다면,,,, 굳이 포트폴리오가 필요없겠지만...

대부분 책에서 분산투자를 하라고 한다!!~

일단 1개의 종목에서 큰 실수나, 뜻밖의 원인때문에 급락이 나온다면..?

전체수익률에 크게 영향을 미친다!~

(내가 가끔 연속 하한가 맞은 종목들이 무서워서 업종ETF를 찾아보면, 분산종목이 많을 수록 큰 영향을 끼치지 않는다!!~

 - 일단 여유있게 손절할 수 있다!!~)

영상의 주요 내용은 포트폴리오 만 믿고, 투자분서을 게을리 하지 말라는 것이다!!~

 그리고 포트폴리오에 큰 신경을 쓰지말고..., 좋은 종목을 선택하려는 노력과

투자를 결정한 것이 수익에 가장 큰 영향을 미친다는 것이다!!~

--> 이해가 잘 안가서, 포트폴리오 이론 너무 빡세게 공부안하는 것도 괜찮을 것 같다!~~

다만 올웨더포트폴리오가 만들어진 이유가 시장에 대한 지나친 확신으로 인해서 큰 손실을 본 '레이달리오'가 고심해서 만든 것이라는 것을 생각해 볼 필요가 있다!~

  (내 기준으로 자산포트폴리오 잘못 분산투자 하면 망한다는 것을 깨달았기 때문에... ㅠ.ㅠ

 포트폴리오를 나눌수 있으면 나눠야 하는 것이 낫다는 생각이 든다!~

  포트폴리오 나누지 않는다고 해도, 조정장이나 하락장에 타이밍 잘못 잡으면 망하는 사실을 인지하고...

 주식몰빵매수만 피하는 노력을 해도 괜찮다고 생각한다!~)

-   90%까지는 아니겠지만, 너무 영향이 적은 것 아닌가???

- 그러면 결론은?? 포트폴리오 신경쓰지 말고, 자신이 사고 싶은 것들 사면 되는 건가??

 내가 사고 싶은 것들이..., 아주 잘 오를 것 같은 주식들로만 채울수 있는 능력이 있으면 좋을 것 같다!~

 (공모주투자할 때 적당히 좋아보이는 종목으로 홀-짝 게임하듯이 찍어더니, 전부 다 빗나갔는데..

 포트폴리오 나눠서 운에 기대어 투자하면 조금은 더 낫지 않을까?? 라는 생각만 든다!! ㅠ.ㅠ)

 - 어떤 책에서는 분할 매수도 효과가 없다는데...,?? 뭘 어떻게 해야 되나??? 혼란스럽다!~

결론만 단순하게 정리하면, 결국은 열종목 분산해봤자..., 대박종목이 효도 종목이니...

단 1종목만이라도 어떻게든 대박종목 고르는 노력을 하자!! 라고 이해가  된다!!~

포트폴리오 만든다고 머리아프게 고민하지 말고, 오를것 같은 종목을 더 열심히 공부하고...

집중투자하는 노력이 최고의 수익 기회를 준다!~

(피터린치 같은 경우, 워렌버핏처럼 딱 1종목 찍는 대신 좋아보이는 종목을 많이 매수해서 텐베거에 투자하려는 노력을 했다!~

 한눈에 텐베거임을 알 수만 있다면, 포트폴리오 필요없다!~

 다만 피터린치도 딱 1종목 선택하지 못해서, 다양하게 포트폴리오 투자했는데...

일반 개인투자자가 포트폴리오가 있으면, 그나마 하나는 맞겠지 라는 생각으로 투자해야 된다고 본다!~

 로또 6개를 다 맞힐 수는 없지만, 막상 해보면 한 3개?? 정도는 가끔 맞히니까.....ㅋㅋㅋㅋ

 대신 1종목이라도 충분히 텐베거로서 자질을 가졌는지, 공부해보고 검토하는 노력이 필수다!!~)

https://www.clien.net/service/board/cm_stock/18191379?od=T31&po=0&category=0&groupCd= 

 아직 포트폴리오 전략을 구사하지는 않고 있다!~

그러던 중에 저 글이 눈에 띄었다!~

생각보다는 효과가 좋지 못한 것 같다!~

(워렌버핏이나 피터린치 같은 집중투자만 못한 것 같다!!~)

 올웨더 포트폴리오의 장점은 하락장에서 손실방어와, 은행이자보다 더 높은 수익이다!!~

부자가 될 생각보다는 그냥 안정적인 펀드수익률이 목표다!!~

 그마저도 남들 수익벌 때 소외감 느껴서 별로인 것 같다!~

일단 이론적으로는 터틀트레이딩의 다른 상품과 포지션 혼합해서 신고가 돌파에 사는 방법이랑 비슷?해보인다!!~

지수ETF 적립식 장기투자하는 방법에서 포트폴리오를 다양하게 구성하는 것도 좋은 방법인 것 같다!~

이론적으로 공부할 것도 많고, 좋은 방법 같다!!~

다만 주식시장을 이기는 작은책에 나오는 마법공식으로 돈벌었다는 후기가 없는 것과 마찬가지로...

전략에 대한 믿음이나 확신이 부족하다!! ㅋㅋㅋ

 올웨더 포트폴리오에 대해서는 김단테, 강환국님이 설명을 워낙 잘해주셔서 재밌게는 보고 있는데....

단기간에 투자전략만으로 파이어하는 부자되는 것은 힘들다! ㅠ.ㅠ

(책을 볼 때 자신의 투자전략으로 어떤 성과를 이뤄냈는지가 중요한데..., 설명해주시는 분들이 다른 전략??으로 단기투자대박내신 분들이라서 전략에 대한 믿음이 부족하다!~

 윌리엄 오닐처럼 자신의 투자법으로 성과를 이뤄서 책을 낸 것이 아니라, 스타트업투자나 코인대박으로 투자내신 분들이 올웨더 포트폴리오를 설명하다보니 아무리  전략을 통해서 검증한 과거성과를 보여준다고해도 부족한 부분이 많다!!~

 일단 더 공부를 해 봐야 겠다!!~

  p.s> 어떻게 큰 부를 이루셨는지는 잘 모르겠지만, 100억부자 단테님이나 몇십억 부자 강환국님의 부자가 된 비법은...

뛰어난 전략때문이 아니라, 좋은 투자기회를 놓치지 않고 과감하게 투자하고, 부의 수익을 얻을수 있는 부업활동등으로 부의 추월차선이나 부의 파이프라인을 통해서 부를 얻었을 것 같다!~

 레이달리오는 펀드자금이 크기때문에 안정적인 투자방법을 썼겠지만,  일반 개미투자자가 올웨더포트폴리오로 큰 수익내기늘 어렵다는 생각이 든다!~~)

 올웨더포트폴리오처럼 다양한 분산투자 포트폴리오를 만들어야 되는 것 맞다!~

다만 잘 모르는 건 피해가는 방법도 있다!!~

 단순하게 채권은 안정적이라고 생각해서 채권ETF 나 싼 엔화를 사겠다고 환율ETF에 투자하는 것은 생각보다 어렵다!! ㅠ.ㅠ

 좋은 점이 있으면 배우고, 나랑 잘 안맞으면 고민을 해보고 투자방법을 찾아야 한다!!~

(댓글에 나온 카카오 풍차 돌리기가 더 눈길이 가네!! ㅋㅋㅋ)

포트폴리오 이론은 분산투자를 통해 투자위험을 줄이고, 전체 자산의 이익을 늘려가고자 할 때 꼭 써야되는 방법이다!~

(다만 시장폭락하면 손해볼수도 있다! 하지만 손절매 하기 싫은 사람들은 이 방법을 써야 된다!!~)

트레이딩을 하더라도 3~5종목, 많으면 10종목이내로 투자하면 분산투자해야 된다!!~

트레이딩(단타, 스캘핑) 단점이라면 1종목이상에 투자하면서 전체자금의 1/10정도만 최대금액으로 투자금을 제한해야 된다!!~

 가끔 미수몰빵하거나 신용레버리지 쓰는 트레이더들도 있지만, 전체자금은 따로 관리하고 단타계좌 한정으로 그 방법을 쓰는 것 같다!!~

 만약에 전재산을 트레이딩에 쓴다면, 정말 대단한 프로트레이더라고 볼 수 있지만 한번 깡통차면 다시는 재기하기 힘들수도 있다!!~

(BNF같은 경우는 리먼브러더스로 자금손실이 엄청났지만, 다시 상승장이 왔을때 손실복구하고 2~3배의 자금을 벌어들였다)

 단기 트레이딩방식을 사용한다고 해도 일단 3~4종목 분산투자하고, 같은 업종의 비슷한 종목은 피하면서 트레이딩 하다보면 자신의 투자한 종목중에서 적어도 한종목은 이익이 날 것이다!~

(레버리지와 IT, 반도체 삼성전자, 하이닉스, 삼성sdi등 기술주에 분산투자했더니 시장지수는 오르는데 내 포트폴리오는 박살이 났다!!!~ ㅠㅠ  이게 과연 분산투자와 포트폴리오 이론인지 투자하기전에 심각하게 고민해보고  투자해야 된다!!~)

  이익나는 종목은 일단 보유해서 추세끝까지 보유하고, 나머지 손실나는 종목은 손절을 해서 다른 종목으로 갈아타는 편이 더 좋은 방법일 수도 있다!!~

분산투자의 장점이라면 손실보는 종목은 손절하기 쉽다!!~

전체 자산의 수익률이 상승중이라서 여유롭게 다른 종목으로 갈아타거나,  자산의 손실중이라고 기다릴 여유가 있다!!~

분산투자의 장점이 있는 ETF도 좋지만, 왠만하면 직접 종목을 고르고 분산투자하는 것이 더 좋을 것 같다!!~

 시장지수의 추세보다는 자신이 투자판단해서 더 좋은 업종의 더 좋은 종목을 고르는 편이 수익률이 더 높다!~

 다만 종목 고르기 힘들면 ETF도 좋다!~

 레버리지나 인버스는 확실한 상승기에서 단기적으로 투자하는 편이 더 좋다고 한다!~

(선물지수라서 하루변동폭을 계산하는 방식이라 위아래로 변동폭이 크다!!~)

 변동성도 적고, 추세를 보여주는 단순지수ETF나 배당ETF 투자하는편이 손절 고민을 덜 하고 상승을 기다릴 장기투자로 좋다!!~

레이달리오 자산배분전략은 열심히 공부해야 겠다!!~

다만 시장상황봐서 정말 위험한 상황이라면  현금화 시키는 전략이 더  나을수도 있겠다!!~

(포트폴리오 잘 구성해도 손실이 클 수도 있다!!~ 그래도 손실가능성을 많이 줄여준다!!~)

  하지만 트레이더가 아니라면 포트폴리오 이론으로 위험분산을 하는 편이 더 좋은 투자전략일 수도 있다!~

  포트폴리오 외에 전체투자자금을 기준으로 투자를 하는 경우도 있다!!~(자금관리)

  물타기는 절대 안된다고 하지만, 가치투자자들의 경우 트레이더들과는 다른 타이밍을 쓴다!~

  떨어질수록 더 많이 사고, 가격이 더 하락하면 매수기회라고 생각해서 분할매수로 접근한다!!~

  공포심때문에 매수하기 쉽진 않지만, 폭락장에 바닥에서 남들이 패대기 치면서 파는 주식들을 사는 경우이다!~

 제시리버모어의 피라미딩기법은 단타가 아닌 시장에서 1년에 3~4번정도 투자하는 기법이다!!~

 처음에는 단타를 주로 하던 리버모어였지만, 나중에는 큰 상승기에서 길게 보유하는 전략으로 큰 돈을 벌었다!~

  시장에서는 큰 투자기회는 많이 오지 않는다고 한다!!~

  제시리버모어의 피라미딩 매수기법도 분할매수??를 통해 심리적인 압박감을 이겨내면서 자금관리를 하는 투자방법이다!~

지금처럼 하락이후 제자리로 올라온 경우, 다시 하락할 것 같지도 않고, 그렇다고 가만히 있으니 시장에서 소외될 것 같으면 전체자금의 일부만 투자하는 방법도 있다!!~

-자산배분전략, 분산투자원칙

  예를 들어 전고점의 90%정도 올라온 시장이나 종목에 투자해야 된다면 전체자금이나 생각했던 자금의 10%정도만 투자하는 방법이다!!~

   수익률도 낮고, 수익금도 적겠지만 혹시 모를 조정에서 더 큰 자금을 투자 할 수 잇다!!~

   조정안나오고 그냥 오르면 적은 금액이라도 일단 수익이라서 이익이 난다!!~

 일단 시장에서 살아남아야 다음 기회가 온다!~ 

 손실을 피하려면 가치투자에서 중요한 이론인 안전마진, 포트폴리오등을 배워서 손실의 위험을 줄여야 한다!!~

 토니로빈슨의 '머니'라는 책에 헤지펀드의 제왕이라 불리우는 '레이달리오' 포트폴리오 투자전략에 대한 내용이 있다!~

https://blog.naver.com/sksmsskly/220621103214

워렌버핏의 소수의 가치종목에 집중투자라고 한다면, 레이달리오는 다양한 상품에 투자하는 극단적인 분산투자하는 방식을 사용했다!~

금 투자에 있어서 워렌버핏은 부정적인 반면, 레이달리오는 포트폴리오에 꼭 있어야 된다고 말한다!~

p.s>개인적으로는 주도주->관련 소형주에 집중투자하는 방식을 더 선호하지만  자산관리, 시간, 노력 등 장기투자에서는 포트폴리오 방식의 분산투자방식을 참고해서 투자하는 편이 더 좋다고 본다!~

 수익률면에서는 집중투자방식이 더 좋겠지만, 복리개념으로 본다면 안정성이나 많은 투자금액을 배팅할수 있는 등 장점이 많다!~

https://youtu.be/uVsRlJgdxKU

https://youtu.be/4cU93VIZUdY

https://youtu.be/AKbXBWZeROY

http://blog.naver.com/PostView.nhn?blogId=mynameisdj&logNo=221654258854

http://blog.naver.com/PostView.nhn?blogId=mynameisdj&logNo=221754707345

https://www.clien.net/service/board/cm_stock/13435796

1종목에 몰빵? 아니면 10종목이상 보유?

주식투자는 관리하기 힘든경우가 많아서 2~3종목을 1종목에 비중 30% 넘지 않는선에서 투자하는것이 좋을것 같다.

 계좌가 여러개로 나뉘어 있다면 총 관리종목이 10종목 내외에서 투자할 수 도 있다.

한종목에 미수, 대출 몰빵해서 대박나신 주식부자들도 있긴하지만, 결국 자금관리 안되면 큰 손실을 볼 수도 있다.

데이트레이더가 미수몰빵해서 당일 매수후 매도하거나,

한종목에 대해서 정말 오래 분석하고 애정이 있는 분이라면 큰 비중으로 장기보유할 수 도 있지만...

역시 잃지않는 투자를 위해서 칼같은 손절매나 피라미딩매수로 천천히 비중을 늘려가면서 매수하는 것이 좋을것 같다.