주식투자 다이어리

오늘 하이투자증권 수수료 100년 무료 비대면 계좌를 신청했다.

4월6일까지라서 오늘 신청했다.

오래전에 가입했다가 중간에 사용안했는데 아직 계좌가 남아있어서 비대면계좌로 다시 신청했다.

이미 많은 계좌가 있지만, 하이투자증권은 예스트레이더가 있어서 수수료면제혜택을 받을 수만 있다면 많은 장점이 있다.

(아마도 예스트레이더는 수수료 면제 안될것 같긴하다.)

나중에 글을 쓸지도 모르겠지만, 예스트레이더는 시스템 트레이딩, 즉 자동매매가 가능하다.

전략을 짜고 작성해서 외국인이나 기관처럼 금융공학으로 설계된 알고리즘매매에 비교할 수는 없겠지만...,

 알고리즘 매매로 인한 폭락

http://www.econovill.com/news/articleView.html?idxno=331945 

https://blog.naver.com/jangga8282/221204628873 

소심한 성격탓에 매수매도가 잘 안되서 예전에 하루종일 시스템트레이닝에 열정적으로 매달린적이 있었다.

왜냐하면 행동경제학등에 따른 손실에 대한 부담감때문에 제대로 된 판단을 할 수 없다.

그냥 단순하게 100원 손실보다가 100만원 손실보면 엄청나게 심적부담이 커지게 된다.

 그 해결방법으로 시스템 트레이닝이 아주 괜찮은 선택일 수도 있다.

근데 생각보다 좀 어렵다!!~

그래서 내가 생각하는 전략을 다운받아서 실행해보면 싶어서 찾게 된 사이트에서 도움을 많이 받았다.

https://yahoosir.blog.me/ 수식지왕 블로그

그밖에 최근에 시스템 트레이닝을 쓰는 사이트를 찾았지만, 아직까지는 좋은 수익률을 보이지 못하는것 같다.

http://www.sysfund.com/ 시스펀드

 시스템트레이닝에 대한 내 생각은 간단히 정리하면...

일단 시장이나 업황등 관심종목에 한해서 시장이나 종목에 맞는 기법이라면 꽤 쓸만하지 않을까 싶다!!~

 싸이보스트레이더등 실제로 많이 시도해봤지만, 실질적으로 별로 도움이 못되었다.

 일단 대신증권 hts로 시뮬작업을 했을때는 결과가 아주 긍정적이었다.

(월별수익률이 우상향으로 나오면 진짜 환상적이다!!!~)

 하지만 이상하게도 예스트레이더로 같은 전략 시뮬레이션 결과는 참 형편없었다.

 오히려 현실적이었다는 것이 맞을것 같다.

 그래서 그냥 포기하고 평범하게 매매하기로 했다.

 실패원인은 무엇이었을까 생각해봤다.

1. 슬리피지와 수수료때문??

 슬리피지,  체결오차라는 말인데 거래량이 없으면 호가공백이 생겨서 실제매매에서는 시뮬레이션과 차이나는 결과값을 가지게 된다. 그리고 자주 사고 팔수록 수수료때문에 손실이 커질수도 있다.

2. 차트상 갭 발생

 차트공부할때 '갭' 과 실전투자할때의 '갭'은 쓰임새나 해석할때도 다르지만, 갭발생 특히 시초가 하한가일 경우, 상장폐기등의 위험에 빠질수도 있다. 그나마 사람이 직접할때는 뉴스보면서 장시작전에 매도 반등할때 까지 버티다가 밑에서 분할매수(물타기)등 할 수가 있을텐데..., 감당할 수 있는 손절매보다 더 큰 손해를 보게 만든다.

3. 장세에 따른 전략의 부제

 내가 썼던 전략은 단순하게 스톡캐스틱 부터 렌코, 지그재그등이 있다.

 자동매매를 할 경우 일단 직접 차트를 봐야할것 같다

 상승추세종목은 눌림목 전략을...

 박스권종목에서는 스톡캐스틱전략이....

 하락종목은 그냥 매매를 안하던지, 이격도나 엔벨로프나 볼린저이탈에 따른 급락반등 전략..

  즉, 장세에 맞는 전략을 써야 된다.

손절매폭도 다 다르게 해야되는데. 자동매매에서 장세에 맞는 전략을 쓰는 것이 힘들고,

그냥 서버자동주문으로 트레일링매수, 매도, 직접 지지선, 저항선을 쓰는게 더 나을것 같다.는 생각에 포기했던것 같다.

 그럼에도 불구하고, 언젠가는 다시 사용하지 않을까 싶다.

 내가 전업투자자도 아니고, 전업투자자라도 여러종목 관리하는건 힘들다.

 그래서 지금 쓰는 방법은 서버자동주문이다.

 '프로는 어떻게 매매하는가' 라는 책에 보면 '역지정가주문'이 나오는데..., 일단 스마트폰 알람으로 시세확인하고 매수해도 되겠지만, 순식간에 장대양봉이 나온다면 그냥 쳐다만 봐야되기때문에 괜찮은 방법이다.

 단점은 휩소에 걸리기 쉽다는 것이다. 

일단 지지선 근처나 스톡캐스틱 과매도반등부근에서 분할매수후에 돌파후 추가매수가 이론적인 방법이지만...

소액일때는 그냥 역지정가 매수와 트레일링 스톱을 동시에 설정하는 방법이 가장 좋은것 같다.

시스템트레이닝을 이용해서 차트에 시그널표시되게 설정하고 직접 매수, 매도하는 방법도 있다.

크레온hts에는 설정을 해놨기때문에 괜찮지만, 스마트폰은 없어서 아쉽다.

결론은 시스템트레이닝전략을 완벽하게 구현하는 프로그래밍 능력이 없어서 그냥 셋업방식의 원칙을 세워서 매매할수 밖에 없는것 같다.

시스템트레이닝의 전략과 원칙매매, 터틀트레이닝의  셋업을 통한 기계적인 매매등은 감정적 매매를 자제하고, 행동경제학의 심리를 역행할만한 좋은 장점을 지니고 있다.

 다만 중요한 점은 차트의 후행성때문인지..., 시스템트레이닝에서의 결과물로 직접 매매했을때는 차트신호가 변한다는 것이다. 예스트레이더는 괜찮았지만, 그냥 대신증권 hts에서의 신호에 따는 매수후 급락에 따른 손절은 실제매매에서 불가능하고, 매수, 매도 신호도 자꾸 바뀐다는 느낌이 들었다.

 차트의 후행성과 결과통계의 오류로 인해서 예측과 틀린 패턴이 나왔다면, 주저하지 말고 대응해야된다. 심리적으로 대응이 어렵다면 기계적으로 대응할 수 있도록 미리 탈출전략을 실행되도록 해야된다.

내가 가진 주식계좌는 몇개일까??

일단 정리가 좀 필요해서 글을 쓴다.

1.주계좌는 NH투자증권 나무(평생무료)

2. 스윙, 단타계좌는 크레온(5년무료)

3. 최근에는 삼성증권(평생무료)가입했다

그리고 그전에 쓰던 이베스트증권도 남아있다.

키움증권, SK증권도 hts 쓰려고 가지고 있다.(그밖에 더 있나??)

4.이제 한국증권으로 비과세 종합저축계좌 만들어야겠다.(미래에셋대우도 한번 알아봐야겠다.)

이제 수수료 무료인곳만 쓰면 유관기관수수료차이만 남을것같다.

왜 이렇게 많은 계좌를 만들었을까??

단지 수수료때문만은 아니다.

hts 다 사용해보고 싶은 생각에 그랬던거지만....

1. NH투자증권(농협) 나무 - CMA에서 바로 매수,매도 가능  그리고 서버자동주문도 수수료 무료이다.

2. 크레온은 그냥 내가 가장 처음에 만들었던 대신증권 싸이보스계좌이면서, 가장 익숙한 편이라서 서버자동주문은 수수료 비싸지만 편의성 때문에 쓰기로 했다.

3. 삼성증권은 일단 이벤트라서 가입했다. 투자분석등 깔끔한 편이다. 그리고 차트게임이라는 것이 있는데..., 이건 참 잘 만들었다!!!!~

4. 키움은 단타하기 좋은 여러가지 기능이 많고, SK는 주파수라는 관심종목설정에서 실시간으로 뉴스나 가격을 알려줘서 종목관리하기 매우 좋다.

5. 카카오스탁은 깔끔하게 잘 만든것 같다. 컴퓨터로 네이버증권 접속이 안되서 폰을 화면 제일 큰걸로 샀는데도 잘 안보여서 카카오스탁으로 시장이나 업종 보는데..., 자기가 거래하는 증권사랑 연동되서 매매도 가능하다.

 그리고 카톡 대화방이나 인터넷 종목게시판처럼 종목에 대해 다른 사람들 의견이나, 수익률 순위가 있어서 고수들 포트폴리오나 관심종목도 엿볼수 있다.

6. 한국증권은 비과세종합저축계좌중에 그나마 수수료가 가장 싼 것 같다.

  더 싼 곳도 있겠지만, 미래에셋대우도 뱅키스계좌가 아니라면 그냥 한국증권이 최선인것 같다.

7.  예전에 쓰던 이베스트투자증권CMA도 있다. 나무 수수료 무제한만 아니라면 아직 메인이었을듯 하다.

끝으로 비과세 종합저축계좌가 필요한 이유는 단타매매가 아닌 ETF용도로 아주 좋기 때문이다.

 kodex레버리지, 코스닥150레버리지, 인버스, 해외etf, 상품etf등 배당소득세 15.4%가 5천만원한도로 비과세 면제 혜택을 받을 있다. (가입제한도 있고 좀 까다롭긴 하다)

 책에도 없고, 쓰는사람도 거의 없는데..., 수수료가 좀 비싸다는 단점이 있어서 최소 스윙투자로 매매해야 된다.

 인터넷검색으로 해도 잘 안나와서 공부하느라 힘들었지만, 정말 아는것이 힘이다!!!!~~~

 주식시장 분석은 일단 기본적으로 아침에 일어나서 전날 미국증시상황(다우,나스닥,S&P500, 필라델피아 반도체지수)을 체크하는걸로 시작한다.(데이트레이딩, 모멘텀 투자자일 경우)

 그밖에 환율,유가,금리,소비자심리지수등 경제상황도 체크해야한다!!~(중장기 투자자일 경우 전날 증시보다는 경제적인 밸류에이션 상황이나 정책등 뉴스가 더 중요하다.)

 환율에 따라서 수출주의 움직임이나 외국인수급이 바뀌기 때문이다. 원달러의 흐름으로 외국인의 수급을 확인하고, 유가를 통해 인플레이션의 흐름을 확인할 수 있다. 금리는 장세파악할때 중요하다('주식시장흐름읽는법' 책 참고)

주로 크레온hts를 이용해서 월봉, 주봉, 일봉 분석후 우리증시 야간 선물 시장상황을 본다.

 그리고 우리나라시장지수 차트를 확인한다.(ADR지표 참조한다)

그런 후에  업종차트나 업종ETF챠트를 본다!!!~ 

 기본적으로 주도주를 찾기 위해서는 필수적이라고 생각한다. 강한업종에서 강한종목을 찾아서 매매하는 방법을 터특해야 시장에서 오래 살아남을수 있다.

 제대로 된 시장상황분석을 위해서는 외국인 선물매수금액이나 콜옵션 풋옵션 등 어떤 포지션인지 파악해야 된다.

그러나 선물분석은 아직 어렵다. 그냥 둘째주 목요일 만기일, 세마녀의 날이 오면 코스피200종목은 주의하자.

코스닥이나 개별주는 영향이 상대적으로 적다. 

 요약하면 장세파악->업종분석->주도주 분석후에 추세매매, 눌림목매매, 모멘텀매매로 불리우는 기법을 활용하는 것이 기본적인 투자방법이다!!~ 

 (전업투자자가 아니라서 그냥 남들처럼 종목교체나 포트폴리오 매매부터 익숙해져야겠다.)

  장세파악을 제대로 하려면 체력적으로나 시간적으로 오래걸리므로 빨리 습득해서 기본적인것만 파악하면 된다.

요즘 스마트폰으로 팟빵 라디오 방송을 듣고 있는데, 도움이 되는것 같다.

 일단 파악해야 될건 현재장세(상승장,하락장,횡보장)를 파악해서 전략(포지션)을 미리 정하는 것이 중요하다!!~

그중에서도 시황맨이 제일 유명한것 같다, 제토는 그냥 개인적으로 쉽게 설명해줘서 즐겨듣는다.

시황맨의 주식이야기 : http://www.podbbang.com/ch/12522 하루에 2번 방송한다!!~ 

    제토의 주식투자  : http://www.podbbang.com/ch/14623 하루에 3번 방송한다!!~