[도서] 찰리멍거 바이블

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[돈버는독서모임] 찰리멍거 바이블 - 실력은 곧 확신(with 조직과 사람)

 

 

 

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[책]찰리멍거바이블/김재현,이건 - 버핏의 베프 멍거의 지혜

 

 

 

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찰리멍거 바이블 2023-22

 

 

 

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찰리 멍거 바이블 : 확증편향 극복하기

 

 

 

 

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[책]찰리멍거 바이블(김재현,이건 엮고 지음)

 

 

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찰리 멍거 : 투자 원칙 체크리스트 10가지

 찰리멍거 10가지 투자원칙

 

 

 

    할 일 없어서, 유튜브 보게 되었는데..., 의외로 재미있었다!!~~

보통 트레이더는 트레이더 책에 집중하는 것이 좋은데...

영상 보다보니, 트레이더나 투자자나 비슷한방식?? 을 사용한다는 생각이 들었다!!

결국 중요한 것은 자신의 생각과 논리를 바탕으로 투자실력을 키우는 것이다!!~

(보통 책에서 한두가지 아이디어가 떠오르는데, 이건 정리할 것이 많아서 반복해서 듣고 따로 메모해뒀다!!~~)

 

 

 

 내 생각에 투자나 트레이딩에서 꼭 필요한 부분을 꼽으라면 ??

 

 

<4단계 프로세스>

 

 1. 자신이 잘 아는 분야, 모르는 분야를 제외하고 잘 아는것 분야의 투자에 집중

 (창원개미님이 정치테마주처럼 잘 모르면, 투자 안함!!

 모르는 것을 안하는 것만으로 손실을 줄일 수 있고, 손실을 줄이는 것이 투자의 핵심

 - 정치테마주에 차트?가 통하지 않을 수 도 있음, 갑자기 호재와 악재가 등장하니 예측불허)

 

2. 자신만의 투자 프로세스로 분석하는 과정이 있어야 함

 (투자든 트레이딩이든 자신만의 종목과 매매계획으로 가는 과정)

 

3. 경쟁우위

  책에서는 경제적해자가 있는 훌륭한 기업, 트레이더라면 상대강도등 시장보다 강한 상승할 확률 높은 종목에서 매매우위를 찾아야 함, 가치투자자의 매매우위는 기업가치에 대한 통찰력 그리고 트레이더는 가격우위에 대한 손익비와 자금관리

 

4. 내재가치

훌륭한 기업을 적정가격에 사는 것이 중요!~

트레이딩에서도 펜더멘털 좋은 기업이 , 좋은 모양의 차트를 보여줄때 더 높은 수익률을 줌

 책 현명한 투자자에서 사고체계를 생각하고, 자신의 기질과 맞아야 한다!!~

(기질이 뭐지? 아마도 자신의 생각과 투자방법이 일치해야 됨! 인내심 없는 사람이 장기투자를 잘할 수 없음

자신이 손실은 못견디면, 단기트레이딩, 느긋하게 좋은기업에 투자했다는 마음으로 기다릴수 있으면 장기투자)

 

 

5. 변화

 자신의 아이디어를 수정해서 시장에 적응? 더나은 사고방식으로 투자

(앙드레 코스톨라니 책을 예시로 들면, 가치투자자 단기투자자 외에 자신만의 아이디어와 투자방법을 갖춘 순종투자자??)

--> 책애서는 워렌버핏이 벤저민그레이엄의 현명한 투자자의 담배꽁초 방식에서 필립피셔의 성장주 투자방식으로 투자방법 변화를 줌

 

 

 

<체크리스트>

 

1. 지적겸손 -> 아는 것을 파악.

자신의 능력범위를 모르고 투자하는 것은 금물

자신을 다 알고 있다고 자신을 속이지 말자!!~

 

2.  분석을 엄격하게

거시경제는 변수, 미시경제에 집중해서 기업분석을 엄격히 해야 됨

 

3. 인내

MTS보다 hts의 수익률이 더 높음

행동을 위한 행동을 하면 안됨

행동하지 않음의 중요성

(화장실가서 단타치는 습관이, 미리 계획하고 매매하는 것보다 더 안좋음

공모주 투자할 때 많이 느낌, 계획대로 안하고 시세를 쫓고 도파민 생성하는데 집중 ㅠ.ㅠ)

 

4. 결단력

과단성과 확신으로 기회가 왔을때 투자!~

실행하기 위해서는 꾸준히 공부하고 노력하고 준비된 사람만 가능

때가 오면 공격적으로 투자!!!~

 

 

5. 집중투자

 최근에 내가 블로그에 쓴 글중에서, 집중투자에 대한 반감???을 얘기한 적이 있는데...

이건 내가 무식해서 이해못해서 쓴 것 같다!! ㅠ.ㅠ

 

  누가 1등주랑 20등주랑 나눠서 투자하나???(멍거)

--> 주도주와 2등주라면, 당연히 주도주에 몰빵해야지!!!!!!

 

 워렌버핏이 상당히 보수적인 부분이, 투자종목중 소비종목에만 집중투자함

요즘처럼 AI, 메타버스, 2차전지, 로봇 등 테마는 무시할 것 같다!~

 그 이유는 애플이 신기술이라고 할때는 쳐다도 안보더니,  매출이나 이익 소비자선호도등으로 완전히 소비관련제품주식으로 분석하고 투자함!!!!~

(나는 엔터테이먼트 회사 주식 좋아하는데, 워렌버핏은 그런 주식 안살것 같다!! 

예전 어떤 책에서 본건데, 예측하기 힘든 변수가 있는 회사에는 투자하면 안된다고 한다!~

아이돌 그룹의 성장이나 매출이 아무리 뛰어나도, 갑자기 소속 연예인이 마약사건?? 연루 루머만으로도 폭락할 수 있기 때문이다!~)

 

  그렇다고 몰빵 투자하란 얘기는 아니고,포트폴리오 분석으로 4~5종목으로 분산투자해야한다고 한다!~

(피터린치는 워낙 부지런한 분이라, 40개 종목도 분산투자 가능함)

: 4개든 20개든 확실하게 분석완료한 종목이라서 투자종목개수는 사실 상관없음

 

 트레이더들도 보통 10개종목의 집중투자를 한다!~

지수ETF는 초보자들에게 추천한다고 한다!!!~

굳이 개인투자자가 펀드매니저 따라서 다양한 포트폴리오, 대형주위주로 투자할 필요없다!!~

  펀드매니저의 장점은 손절매를 기관감시로 하게 된다. 단점은 남의 돈으로 투자하는 거라서 대형주위주로 포트폴리오 꾸려야 한다!!!~   

피터린치가 기관이 없는 주식을 위주로 투자, 윌리엄오닐은 기관투자자 매집종목위주로 투자한 것은...

남들이 모르는 가치종목에서 투자우위를 찾음,

윌리엄 오닐은 기관수급의 힘(장대양봉이나 돌파??)을 보고 강한 시세를 주는 주도주에 올라타는 수급우위를 찾음

 

 결국 40~50개 포트폴리오 분산투자는 손실위험 회피를 위한 최고의 방법이 될 수 있다!~

그러나, 가치투자자라고 하기에는 기업분석에서 그냥 정석적 분석만 하기 때문에 수익률이 낮다!!~~

가치투자는 정성적분석+정량적분석 을 포함한 최고의 기업을 찾는 것에 요점이 있다!!~

 

그런데 10개도 많고, 2~3개의 포트폴리오로 집중투자하는 트레이더입장을 살펴보면...

재무제표는 자세히 안보고, 오로지 추세와 패턴 거래량 수급등으로 매매한다!~

능숙한 트레이더라면 손실이 굉장히 적다!!~

  댄쟁거를 예로 들면, 손실률이 종목당 2% 최대손실 전체 자산의 0.3% 밖에 손실이 없다!!~

(예를들면 3억투자금이라도 손실이 100만원밖에 안된다!????????  헐! 이게 말이 되나???)

----> 3억투자금중 1/10인 3천만원만 투자. 

        3천만원으로 종목당 2~3%의 손절금액이 자산의 0.3%손절로 맞춰야함

        음!!! 이게 어려운 일이긴한데, 창원개미님 처럼 실시간으로 보고 있다가 돌파실패면 바로 손절하면 본전 손절이 된다고함????( 창원개미님은 돌파직전에 진입해서 돌파실패시 본전, 댄쟁거는 돌파확인후 쎄게 들어감)

       - 생각해보니 이건 진짜 손절 잘하는 분들이 아니면 따라하기 힘든 전략이다!! ㅋㅋㅋㅋㅋ

         갑자기 하한가 폭탄 망하면, 깡통차고 거지되기 쉬울것 같다!!!! ㄷㄷㄷㄷㄷㄷㄷ

         책에서 말하는 집중투자는 내가 따라 할것이 아닌것 같다!! ㅠ.ㅠ

 

 결국 투자종목 포트폴리오는 집중투자를 해야 함

- 투자자는 전체자산을 현금과 채권등으로 나눠서 비율 맞춰야 한다~

- 트레이더라면, 기본적분석이 부족하므로 확신이 없는 상태에서 투자하면 안되므로 자금의 1/10만으로 트레이딩

- 일반개인투자자가 분석능력도 없고, 게으르다면, 그냥 지수평균에 투자하는 것이 좋다!!

 

 

 

 

 

 

 투자자가 되기 위해서 중요한 것은

규율, 고된 노력, 연습

자신의 기질과 끊임없는 학습이 필요!!~

 

 

투자사고방식과 기질이 있어야 실전 투자 실행이 가능

그냥 무지성 매매가 아니라...

통제력을 갖춘 실행 능력이 필요함

(요즘 유튜버들 전략 보니, 다들 언젠가 주식은 오르니까 물타기 하라고 가르쳐줌!~

좋은 전략인데, 나는 거부감이 든다!!!!~~

 

예전에 포트폴리오 -10%이하로 다 떨어지고 멘탈붕괴되고 주식시장에서 깡통치고 나간 기억이 난다 ㄷㄷㄷ

--> 결과적으로 가만히 있었으면 큰 돈 벌었을텐데...ㅠ.ㅠ

 

   이건 내 기질과 맞지않다!~~

 내 통제력으로 주식에 간섭하고 싶은 욕구를 참기 힘들다!~~

 원칙대로 -10%손절 한것은 좋은나, 멍청하게도 -10%원칙은  보초병??으로 생각해서 최소 자금만 투입해야 한다!~

본격적인 투자는 지켜보고 하는 것이다!!~

 

  유튜브 전략은 그냥 무지성 물타기 매수다!!~~

자꾸 거부감 들어서 생각해 보니, 한가지 오류가 있다!!!!

예를 들면 내가 좋아하는 종목들이 CGV, 하이트진로, LG생활건강, 네이버., 카카오, 엔씨소프트 등이다!!~

(강세장, 약세장 상관없이 줄줄 흘러내리는 종목에 계속 물타기 하면 손절도 불가능하다!~

이제는 더 물 탈 여력도 없다고 보면, 완전히 투자실패로 영원히 주식시장에서 퇴출된다!!~~

  가치투자도 아니고 트레이딩도 아닌 잘못된 전략이다!!~)

--> 지수ETF적립식, 또는 가치분석이나 배당주분석으로 믿을수 있는 종목에 한해서 통하는 전략이다!~~

   아무런 매매우위가 없다!!!!!!~~ 바닥을 모르니 싸게 사서 비싸게 판다!!!!! 전략이지만.., 요즘 중국시장 분위기보니 무섭다!! ㄷㄷㄷㄷㄷ

   (그렇다고 투자안할수는 없고, 내 기질에 맞게 곱버스투자!!!!???? ㅋㅋㅋ

  곱버스는 대부분의 투자자들이 경제성장을 믿고, 장기투자하기 때문에 단기간만 통하는 전략이다!~~

  제시리버모어처럼 대중의 뒤안길에서 다른 사람들이 생각하는 것에 헛점이 있다는 것을 파악하고 혼자만 공매도 쳐서 어마어마한 부를 이루긴 했다!!!

  다만 그런 레버리지 동반한 과감한 투자로 깡통차긴 싫다!! ㄷㄷㄷㄷ

  제시리버모어의 책은 공매도가 아니라 피라미딩으로 심리적우위를 확보하는 장기투자법??이다!~

  -- 책에서 본인이 단타나 단기투자 잘하기는 했지만, 결국 돈을 벌어다준것은 추세를 잘 읽고 기회를 포착해서 방향에 맞게 투자하는 것이 핵심이다!!~

    지금시장에서  제시리버모어라면, 공매도투자후 계속 피라미딩 하고 있을 것 같다!~

 

 

 마지막으로...

내가 가진 돈으로 꾸준히 투자하면 좋은 성과를 누릴 수 있는데...

자꾸 10억 벌겠다고 무모한 목표 세우면 안됨

(책에서 복리의 개념, 72의 법칙으로 계산해서 목표금액 벌 계획을 세우라고 하는데..., 나는 복리의 개념을 이해못하고 한방에 10억 벌 생각을 함!!!~

금융EQ??를 키워서 내가 일 안하고 한달에 필요한 소득을 벌려면, 얼마나 벌지 계산해 보고 행복한 취미생활을 하라고 노려해야 함

워렌버핏이나 대박 트레이더처럼 월 1억씩  몇십억이나 몇백억 벌 욕심을 부릴 필요없음

현실적으로 딱 내 월급만큼만 이자소득이나 배당소득이 나오면, 그 돈으로 여가시간 보낼 계획을 세우면 됨)

 

 유튜브 파이어족이나,  코인벼락부자들 부러워 하지 말라!~

자꾸 부러워하면 급하게 투자하게 된다!!~

 

 자신의 가진것에 만족

자신의 페이스대로 꾸준히 나아가며 많이 읽는 습관이 중요!!~~

(굳이 단타 안쳐도, 내가 가진것으로도 충분히 가치투자가 가능하다!!~

큰 수익률 보다는 적은 수익률로도 조금씩 수익쌓아가면 될텐데..

무리하게 배팅하려는 욕심에 정기예금을 들지 못함

아무 생각없이 싸다고, 인생역전의 기회라고 몰빵하면 절대 안됨!!!!!!!!~~)

 

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=BH3pkrBCBmI&t=5s&ab_channel=JCTV