손절매의 기준은? 손절매 원칙, 손절매 잘 하는 방법

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손절매의 기준은? 손절매 원칙, 손절매 잘 하는 방법 > 주식기초 | 스톡로

 

보통 1000만원이 1종목당 적정투자금이라고 생각한다!!~

다만 변동성이 크다거나.., 아니면 하루만에 -30만원의 손절이 투자심리에 영향을 미친다면 분할매수 전략을 사용해야 된다!~

 

 1000만원 중 200만원만 투자하는 방법이다!! 

- 제시리버모어(2:2:2:4) 처럼 피라미딩 하면 좋은데, 일반적으로 트레이더들이 피라미딩 잘 안쓴다!

 보통은 분할매수로 2분할(500만원) 이나 3분할 매수(300만원)

 피라미딩은 대세 상승장에서 주도주로 불리우는 우량주로 2배이상 꾸준히 상승하는 종목으로 선별해서 투자해야 된다!!~)

 

  그러면 손절액이 -6만원 정도..., 하루 아르바이트 비용이다 

 (내 기준 저녁 식당 알바가 1만원이라서 대략  1일 알바비 4만원)

-6만원정도는 그냥 로또 복권사서 꽝으로 손실본 셈 친다!!~

(만약 반대로 이익을 본다면 피라미딩, 눌림목이나 바닥을 노린다면 코스트에버리징 물타기가 가능하다!!)

 

-30만원이라면 1000만원중 겨우 3%지만, 내 경우에는 타이밍이 기가 막혀서 10종목 투자해서 -300만원을 손실보니 멘탈이 나가버리는 극악의 상황이 온 적이 있다!!~

 그나마 -300만원도 손절을 했기 때문에 손실을 제한할 수 있었다!!~

 -1000만원으로 깡통차는 일도 정신 못차리면 금방이다!!!!~

 자신의 연봉이 1억이거나, -1000만원 손실에도 멘탈관리가 가능하다면 상관없겠지만...

일반적인 개미의 현실은 물려서 본전 올 때까지 기다리다가 몇달에서 1년정도는 그냥 기다리는 매매로 시간낭비를 하게 된다!~

 

'나의 트레이딩룸으로 오라' 의 저자 엘더박사 의 책을 기준으로 한다면...

3종목에 1000만원씩 투자해서 손실이 종목당 -2%그리고 전체계좌 -6%, 즉 -60만원정도면 그 달은 트레이딩을 쉰다!

책 내용만 보면 쉽지만, -2%손절로 기준치 잡으면 거의 대부분 변동성에 휘말려서 매달 -60만원씩 까먹게 된다!!

실전투자에서 책에 나온대로 투자하면 안되고, 자신에게 맞는 기준치를 잡아야 한다!!~

(터틀트레이딩 기준으로 치면  'ATR*2 = -2%이내의 손절금액' 으로 잡으면 된다!!~)

 

 만약에 투자금을 늘리려면 3:1의 손익비를 노려서 한종목당 손실위험-20만원을 배팅하고,  60만원이상의 수익을 얻게 되었을 경우, 3종목 총180만원의 이득을 얻었다면..., 그 때부터는 종목당 -60만원정도로 손절 금액을 늘리수 있다!!~

 이렇게 해야 되는 이유는 일단 초기 투자자금을 보호해야 되기 때문이다!!~

 만약에 투자에 진도가 나가지 않는다면, 아직 수익금이 손실금 대비 크지 않거나 승률이 낮아서 1달 투자 수익계좌가 연속으로 마이너스가 되서 계좌가 줄어들기 때문이다!!~

 일단 실력에 자신감이 붙고, 손실은 작게 수익을 길게라는 투자를 잘 하고 있다면 자신의 '그릇'을 키워서 -6만원이 아닌 -30만원으로 배팅 금액을 늘리수 있다!!!

수익을 보고 있다면, 다음 단계로 종목수를 늘리던지, 배팅금액을 늘려서 1달 목표수익이 -2%손실 감수한  180만원 또는 -3%손실을 감수한 270만원정도를 목표수익금액으로 잡을 수 있다!!!~

(1종목 1000만원, 3종목  3000만원 투자 +6%의 수익을 올린다면 180만원, +9% 270만원)

 꾸준히 수익을 쌓고, 배팅금액을 늘릴수만 있다면 투자금액 대비 큰 수익금을 기대할 수 있다!!~

 처음부터 큰 수익을 욕심내서, 무리하게 투자하다가 종목에 물리기 보다는 자신의 투자방법에 익숙해질 때까지 하루 손실비용을 하루치 일당이든 알바비로 제한해서, 다음날 투자에 영향이 없도록 처음 투자하는 마인드를 가져야 된다!~

(물론 이렇게 하면 수익금이 작기 때문에 금방 투자금을 늘리고, 그 투자가 실패하게 되어 손절할 때는 손실회피 심리를 겪으면서 제 때 손절 못하고 물리다가 나중에는 바닥근처에서 손절하는 경험을 하게 된다!! 

 투자금액을 늘리고 싶다면 연속해서 투자에 성공하고, 그 수익금을 쿠션으로 삼아서 손절금액(6만원->12만원)을 높이면 된다!!~,  갑자기 200만원에서 1000만원으로 투자금 늘리면 안된다는 뜻이다!!!~)

 자신의 감당할 수 있는 최대 투자금액을 미리 설정하고, 그 이상으로 손실을 보지 않도록 노력해야 자신의 계획대로 투자를 하고 있다는 마인드 조절이 가능하다!!~

 

 실제로 투자하고 손실을 봤는데..., 감정적으로 힘들다면 투자금액을 줄이고...,

자신의 계획대로 투자를 잘 실행하고 있다면 투자금액을 늘리도록 해야 된다!~

 

 -2%에서 손절이 너무 많이 나온다면, 손절을 -5%, -7%로 기준을 늘리면 된다!!~

 다만....

-5%손절이면 +15%(실전투자에서는 +10%이상 수익이 기대되며 해볼만하다!!~) - 스윙트레이딩

 -7%손절이면 +20%(윌리엄오닐 기준치) 로 손절 대비 수익금 손익비를 높여서 시간을 더 투자해야 된다. - 중단기 포지션트레이딩

 시간대비 투자위험도 커지므로, 기본적인 분석이나 실적전망치, 실적발표일, 지수나 환율, 세력이탈등도 신경써야 된다!!

  중요한 것은 자산을 충분히 보호할 수 있는 적당한 배팅금액으로, 적당히 만족할만한 수익금을 목표로 하는 것이다!!~

 

https://www.youtube.com/watch?v=6OsU3PPY3pk&ab_channel=%ED%95%A0%EC%88%98%EC%9E%88%EB%8B%A4%21%EC%95%8C%EA%B3%A0%ED%88%AC%EC%9E%90 

 

 

 윌리엄 오닐의 수제자 '데이비드 라이언'의 7% 손절이 전체자산의 1%미만 계좌손실이라고 한다!!~

 7% 되기도 전에 손절하면 100만원 투자했을때 손절금액이 만원도 안된다!!~

운이 나빠서 손절하게 되면 스타벅스 커피나 점심값 날린 셈 치고, 흔들리는 마인드는 잊어버리고 다음날 새로운 마음으로 트레이딩을 이어나갈수 있다!!!~ 

운이 좋아서 수익보면 치킨 사먹으면 된다!!~

금액이 크면 열받아서 일도 안되고, 술먹고 화병날 수 있다!!!~

 

만약에 1000만원으로 시작해서 10종목이면 총1억대비 손절금액은 100만원정도이다!!~

 100만원정도의 리스크는 감당할 수 있다고 생각해서 레버리지나 미수 써서 1억원 투자하면 몇번만 매매하면 

투자원금 100만원 다 잃고 깡통찬다!!~

 

 자산의 일부분만 리스크 걸고 배팅해야 된다!!~

 퍼센트도 중요하지만, 1만원 손절과 100만원 손절은 심리적 타격(손실회피 심리)이 달라서

자신의 투자심리에 영향을 미친다면 투자금을 줄이고, 자산배분(채권,현금)으로 주식투자금을 줄여야 한다!!

 창원개미님이 말하는 '그릇'이다!!~

 그리고 손절은 '가야할 자리'에서 못갔을때 하는 것라고 본다!!

 

 신고가에 가까운 주식이라면 박스권 예상해서 떨어지겠구나!!! 라고 생각하지 말고...

바닥에서 많이 올랐구나!!  잘하면 신고가 나오면서 시세가 크게 나올거라 예상하는 지점에서 매수계획을 세워야 한다!!~

 제시리버모어의 말처럼 오를때는 희망을, 떨어질 때는 주의 해야 된다!!~

 

 가치투자나 적립식 투자라면, 예를 들어서 삼성전자 같은 주식은 좀 길게 봐야 한다!!

 나처럼 기계적으로 매매한다고 코로나 발생시점 동학개미운동으로 삼성전자 9만원 찍을때 기다리지 못하고...

 그냥 단순하게 5만원 돌파, 4만8천원 이탈 손절로 매매계획 세우면 손절금액만 점점늘어나고 결국 6만원에서 추격매수 했다가 다시 48000원에서 손절하는 결과가 나온다!!

 무릎에 사서 바닥에 손절하고 멘탈 나가서 10년만에 찾아오는 상승장을 남들 돈버는거 구경만 하면서 보내게 된다!! ㅠ.ㅠ

(단타치다가 갑자기 중장기 포트폴리오로 전환하면 안된다!!, 평소에 그렇게 투자했으면 상관없는데 1종목 2종목 매매하다가 오르는 거 놓칠까봐 아무 종목이나 포트폴리오 10종목 한번에 매수하면 시장하락 악재 소나기 펀치에 넉다운 당한다!!~ 정신적으로 힘들어서 잠도 못자고 직장생활도 힘들다!! ㅠ.ㅠ.     무엇보다 다시 도전할 용기를 잃어버린것이 가장 아쉬움으로 남는다!!!~)

 

 주식게시판이나 카페 유튜브 보면 빚쟁이 되서 주식시장 떠난다는 글이 자주 올라온다!!~

그 분들이 다시 돌아와서 와신상담하면서 재기 할 수도 있지만...,

 자금관리 못하고, 손절도  못하면 다시 깡통찰 수 있으니, 손절이든 우량주 적립식 투자든 시장에서 살아남을 방법을 찾아 봐야 한다!!~

 마음만은 미너비니처럼 년 200%의 수익을 올리고 싶지만, 손절이 어렵다면 톰바소처럼 투자심리를 우선시 하고 투자금액을 더 낮춰서 마음의 평정심을 유지하면서 욕심내지 말고 목표수익률을 줄여야 한다!!~

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=mqtScpG4tsE&ab_channel=%EC%A3%BC%EC%8B%9D%EC%8D%B0%EC%9A%A9%EC%9D%98%EA%BC%AC%EB%A6%AC%EC%98%AC%EB%9D%BC%ED%83%80%EB%8B%A4 

 손절만 잘하면 된다고, 책에서 '손절'을 강조한다!~

나는 손절하고 나면 멘탈이 나가서, 한동안 주식투자를 쉰다!! ㅠ.ㅠ

손절이 어려운것이 아니라, 나 자신한테 "왜 손절을 해야하는가?"에 대해서 스스로 납득해야 될 것 같다!~

중요한 점은 "손절매는 주식시장에서 살아남기 위해 필수로 익혀야 하는 기술"이다!~

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=8fadleoUonc&ab_channel=%EB%B6%81%EC%98%AC%EB%A6%BC 

견문발검: 작은 일에 직면하였을때 필요 없을 정도로 지나치게 크게 대응.

손절매 :  작은 손실로 대처해야 될 일을 큰 손실로 키워서 화를 입음.