마음속에서는 여러권 사고 싶었지만, 도서관에서 빌릴수 있는 책들 빼고 3권 50% 할인해서 구입함
그 중에 1권이 이 책 '주식투자 절대원칙'이다!!~
원래 가치투자 책은 잘 안읽는데...
그래도 유명하신 분 책이라서 한번 읽어보고 싶었다!!~
바빠서 단기투자가 잘 안되서, 장기투자 마인드라도 틈틈히 공부해 봐야 겠다는 생각에 구입했다!!~
만약에 다시 처음 주식을 시작한다면 가치투자를 하고 싶다!!~
근데 먹고살기도 힘들고, 건강이 안좋아서 직장생활 안하고 전업투자를 목표로 했기 때문에...
처음부터 트레이더가 목표였다!!
그래서 투자자마인드는 가지고 있지 않았다!!~
근데 지금 투자상황은 월급과 예금,적금으로 장기투자해야 되는 입장이다!!~
일단 포트폴리오에서 몇 종목만 추스려서 집중투자하는 것은 고수의 영역이다!!
개미가 그런 종목 찾으려면 저점에서 상승한 후에 가치투자자가 적정주가 계산해서 팔고 나가는 시점에 트레이더로서 매수하게 된다!!
어설프게 따라하면 10년투자해도 물려있게 된다!! (PER 낮다고 한국전력 같은 공공재 주식 사면 안된다!!~)
처음에 가치투자해서 성공한다면 그냥 계속 가치투자 하면 된다!!~
근데 대부분 개미들이 처음 가치투자(가치투자가 아니라 정보매매였을것)하다가 망하고, 차트로 넘어가게 된다!!~
가치투자하면 한종목분석에 굉장히 오랜 시간이 걸린다고 한다!!~(기업분석 하려면 업종분석부터 상품에 대한 이해나 전망까지 포함해서 전문가 수준으로 공부해야 된다!! 그래서 워렌버핏이나 피터린치는 이해하기 어려운 기업보다는 대중적으로 잘 팔리는 제품을 좋아하는 것 같다!!~)
그래서 자금관리도 하고 손절도 한다!!! - 개미는 소액투자라서 포지션변경이나 종목교체가 수월하다!!~
구체적인 투자 방법론 보다는 투자철학을 배울수 있는 책이다!!~
그래도 투자자의 시선을 배울수 있는 책이라서 일단 구매하게 되었다!!~
아마 이 책을 읽고, 갑자기 가치투자 하게 되는 일은 없겠지만....
포트폴리오에 좋은 종목이라고 생각되는 종목은 장기투자 여부를 고민할 수 있는 안목을 얻고 싶다!!~
아직 50만원도 안된 주식이 100만원 간다고 하거나 10배 오른 주식이 20배 오른다고 기대하면 안된다!!~
(p.s> 3.21일 기술적분석으로 보면 차트상 눌림목 매수인데..., 악재뉴스 나오는데도 추세가 안무너지고 계속 가서 당황스럽다@.@ - 주식 참 어렵다!! ㅎㅎ)
(보조지표상 과열구간이라면 냉정하게 판단해야 된다!!~ - 가끔 100배 가는 주식도 있고??, 보조지표 과열이 돌파신호구간인 경우도 있어서 무조건 확신하기도 애매하지만..., 심리투자로 예를 들면 투자게시판에 너도나도 계좌인증하고 네이버 뉴스중 첫번째 뉴스가 수익자랑하고 은퇴한다고 자랑하는 뉴스가 나오면 끝물이다!!!~ 오래전 처음 주식할 때 커뮤니티에서 사라고 한 주식을 참다참다 뉴스 제일 많이 나올때 사서, 사자마자 물리고 겨우 빠져나왔다!! 삼성전자 처럼 무거운 주식도 아니고 테마주라 몇 달 안걸린것 같아서 그나마 다행이다!!~ 근데 고수들도 고점에서 쳐물리는 경우도 있으니, 경험많다고 자만해서는 안된다!!~ - 도박판에서 누가 호구인지 모른다면 내가 호구다!!!!!! )
즉, 냉정하게 기대치를 버리고 욕심없이 기회와 수익을 얻는 것에 매매에만 집중하면 된다!!~
그리고 매매하는 중에 자신의 목표액을 다 채웠다는 말에서 자기계발서에서 말한 정해진 목표를 계획해서 실천해야 된다는 말이 생각난다!!~
- 목표금액에서 더 오를것 같은 직감이 든다면, 반을 팔고 나머지 반만 들고 가는 것도 좋은 방법인것 같다!!
- 차트상 저점이면서 10배 오를 주식이라면 피라미딩해야 되고..., 투자자마다 방법이 다른다!!~
손실을 짧게, 수익을 길게 라는 원칙도 있는데, 적당한 수익에 만족해라 라는 말도 있어서 자신의 투자방법에 따라서 적절한 수익을 얻어야 될 것 같다!!~
어쨌든 창원개미 님 영상보면 대박났다고 일희 일비 안하고, 손실났을 때도 손절(본절)하거나, 손실난 계좌도 다시 트레이딩해서 손실금액을 줄여나간다!!~ - d^^b
나의 경우는 손실나면 손절하기는 하는데, 손절금액도 크고 바로 멘탈나가서 바로 주식시장 떠난다!!! ㅠ.ㅠ
- 도전하는 자와, 포기하는 자 즉 '승자' 와 '패자'의 차이다!!~
- 투자방법의 차이(투자기법)도 있겠지만, 역시 멘탈자체(투자심법)가 고수와 하수의 차이가 엄청나다!!~
결론은 돈은 차갑게 다뤄야 한다는 것이다!!~
자신은 부하뇌동파가 아니라고 우겨도 투자결정을 할 때 '마트나 인터넷 쇼핑 물건 살 때 가격비교해보고 AS나 품질등 어떤지 확인하는 등' 의 시간소모도 안한다면 안될 것 같습니다!!~
영상만 보면서 공부했을 때는 요점을 찾지 못했는데, 아직까지 책을 봐도 요점을 잘 모르겠다!!~
끝부분에 지수ETF에 꾸준히 투자하는 작가의 투자경험담을 얘기해준다!!~
그동안 왜 S&P500 지수 ETF를 적립식 매수하라고 했는지 잘 몰랐는데, 이 책을 읽고 어느정도 설득이 되었다!!~
(근데 나는 아직까지 이 방법을 안쓰고 있다!! 고민을 좀 해야 되는것이 하락장이 와도 아무런 대처를 못하고 10년 넘게 투자해야 성과를 볼 수 있다고 한다!!~ 옛날에 이 방법을 알았으면 지금쯤 부자로 살고 있겠지만, 저소득에 저축액이 적어서 제시리버모어같은 극적인 수익률이 없다면 주식투자한다고 해도 내 삶은 그다지 변화는 없을 것 같아서 장기투자를 등한시 했던 것 같다!!~)
보통 꾸준히 매수하라 같은 내용의 책은 내가 참 싫어하지만...
이 책은 그런 단순한 내용보다는, 많은 영감을 주는 내용이라서 참 좋은 책이었던 것 같다!!
투자의 완성법과는 거리가 멀지만, 인생에서 투자란 무엇이고 어떤 삶을 살아야 성공한 투자자가 될 수 있는지 일깨워주는 책이었다고 본다!!~
자기계발서도 좋지만, 투자로 성공한 저자의 자기계발서가 아니라서 그 성공이 크게 와닿지 않았지만..., 여러 사례들을 들어주면서 충분히 좋은 얘기를 많이 해주었다고 본다!!~
예전부터 즐겨보던 강환국님의 파이어 스토리를 보면서 투자성공은 삶의 일부분으로서 꾸준히 해야 겠다는 생각이 들었다!!
-- 책읽을 때 이상했는데??, 운으로 예시를 들기에는 잡역부라는 직업이라는 편견만 빼면, 매일 월스트리트 저널 읽는 모습은 니콜라스 다바스 를 연상 시키고 도서관 가서 책 읽는 모습은 고레카와 긴조를 연상시킨다!!~
월가의 똑똑한 헤지펀드매니저보다는 못하겠지만, 충분한 금융지식과 욕심없이 장기투자했기 때문에 단순한 '운'이라기 보다는 '시크릿'같은 자기계발서에서 말하는 생활습관 같은 필연적 '운' 이었을 것 같다!~ --
-- 책의 요점부분은 리드의 사례를 말하는 것 같기도 하다!!~
-- 책 예시에 나온리드가 직접 책을 썼다면 더 좋았을 것 같다!!~('운'이라는 얘기 때문에 책을 잘못 이해했다!!~_)
그 부분은 그냥 그런가 보다 하고 지나쳤는데...
내가 생각할 때 이 부분이 가장 중요하다!!!~
바로 '나는 누구인가?' 라는 자아성찰을 하게 되는 부분이다!!!~
(원래 내용은 실력이나 노력과는 상관없이 금융성과는 '운'으로 결정된다!!! 는 내용이다!!)
나는 누구인가? 어떤 투자자인가?? 부터 시작해야 된다!!~
잡역부 리드의 성공사례는 보통 우리가 꿈꾸던 부자와는 거리가 멀다!!~
그런데 지금의 내모습과 가장 닮아있다!!!~
책이나 유튜브에서 본 성공담은 내 모습과 너무 거리가 멀다!!!~
그래서 꾸준히 조금씩 부를 쌓는 방법이 가장 현실적이라는 답을 제시해준다!!!~
(운으로 설명하기는 하지만..., 어쨌든 좋은 투자를 장기적으로 꾸준히 해야 된다는 얘기다!! 투자에 대해 충분히 공부하고 좋은 투자 습관을 유지하면 '운'이 따라줘서 성공확률을 높일수 있지 않을까?? 생각한다!!~ 자신의 심리을 다스리고 자금관리에 따른다면 전문가적 지식이나 실력이 아니더라도 다른 사람보다는 조금 더 나은 투자에 성과를 보일 것이라고 생각된다!!~
- 결론만 본다면 투자는 운보다는 시간이므로 지수ETF에 장기투자하면 된다!!!! 가 되지만 일본이나 우리나라 지수ETF에 투자하면서 장기투자한다면 안될 것 같다!! 잘못된 지식으로 인한건인지, 아니면 내가 잘못 이해한 것인지 모르겠지만..., 적어도 앞으로 성장가능성이 없는 시장에 투자하는 것은 피하는 것이 좋을 것 같다!!~
잡역부 리드가 그냥 아무생각도 안하고 주식투자했다고 생각하지는 않는다!!! 최근에 본 유튜브 영상에서 환경미화원이 부동산으로 수십억 자산가가 된 사연을 보면 퇴근하거나 휴일에도 시간내서 꾸준히 노력해서 성공한 사례와 비슷할 거라고 본다!!~
워렌버핏이나 피터린치가 지수ETF에 투자를 해서 돈을 번것은 아니고, 자신의 투자철학에 맞는 종목을 발굴해서 투자한 종목중 소수의 종목은 10루타나 큰 수익을 얻었다!!!~
좋은 종목을 선별해서 투자했겠지만, 그 중에 시대의 흐름에 맞았거나 운이 좋았는지 대박종목 몇개로 큰 수익을 얻었다고 생각한다!!!~
운도 노력하는 사람이 얻게 될 확률이 높다고 생각한다!!~
잡역부 리드가 지수ETF가 아닌 우량주를 장기투자했다는 사실에 주목해야 된다!!~)
왜 자기계발서를 읽어도 나에게는 전혀 도움이 안될까??
책에서도 나오지만, 그건 그 사람들의 지적능력등이 아닌 운일수도 있다!!!~
같은 시도를 한 많은 사람들 중 성공한 일부 인 경우도 있을것이다!!~
가치투자해서 돈을 번 10억 유튜브 연봉이 1억이면, 그 분은 그냥 저축해서 10억을 벌었거나...,투자로는 성공못했지만 지식과 능력이 출중해서 책이나 유명세로 돈을 벌었을 수도 있다!!~
100만원으로 몇 십억 번 슈퍼개미트레이더들도 나하고는 투자환경이 전혀 다르다!!~
요즘은 노력하면 정보비대칭을 극복할 수 있다고는 하지만, 역시 hts 켜놓고 호가창 보면서 실시간 대응하는 전업분들과 내 투자법이 같을 수는 없다!!!~
결국 욕심을 버리고 나에게 맞는 투자법을 스스로 배우는 수 밖에 없다!
자신의 투자법, 자신의 필살기 등이 있다면 적극적으로 투자해서 성공할 수 있지만..., 단순히 자기계발서나 다른 사람의 투자법을 읽고는 성공하기 힘들다!!~
자기계발서에서 본 성공한 인물들의 사례와 내 사례는 다르므로, 책을 읽고나서도 뭘 해야 될지 감을 못잡는 것을 어쩔수 없는 것 같다!!~
나한테 맞는 성공사례를 찾으려면 스스로의 성공사례를 하나씩 만들수 밖에 없다!!~
유튜브 댓글 보니
'투자에 정답은 없고 본인이 꾸준히 수익내고있으면 그게 정답임.. 결국 자기한테 맞는(!!) 방법을 빨리 찾아서 갈고닦는것이 시행착오를 줄이는 지름길임...' 이라고 하는데 맞는 말임
돈의 시나리오에서 기억에 남는 부분은 지수에 투자, 그리고 폭락할 때 매수(코로나, 서브프라임) 하는 방법이다!!~
지금 현재 지수만 보면 바닥 찍고 무릎으로 가는 단계인 것 같은데..., 역실적장세 , 그리고 금리인하 후에 경제위기가 올 수도 있다는 생각이 든다!!~
좋은 투자 방법이지만, 손실에 민간함 일반 투자자들이 공포를 이기고 매수하기는 쉽지 않다!!~
그래서 가치투자 책에서 일반인 투자자에게 추천하는 방법이 적립식 투자방법이다!!
유튜브나 책에 보면 S&P 적립식 무한매수를 추천한다!!~
하지만 내가 볼 때 단점이 있다면, 블랙스완급 하락이 왔을때 대응할 방법이 없다!!~
삼성전자만 무조건 사모으면 부자가 된다는 이야기는 20년전에도 10년전에도 들었다!!~
대부분 알고 있는 얘기지만, 앞으로도 꼭 통하는 방법이라고 하기에는 어렵다!!~
평소에 트레이더 책을 많이 봐서인지, 내 계좌가 지수의 움직임을 따라서 -30%폭락을 받아들이기 어렵다!!
기업에 장기 투자하는 경우 MDD(최대하락폭) -30% 이 넘더라도, 견뎌내야 되는데...,
나는 가치투자자가 아니라서 손절을 하던지 아니면 현금보유로 피해가야 된다는 생각이 든다!~
포트폴리오를 작성해서 종목끼리 상관관계를 없애고 언제나 수익이 나는 올웨더포트폴리오, 마법공식의 실제 수익률은 지수수익률보다 조금 더 나은 정도라면 성공이라고 본다!~
중간에 손절없이 계속 가지고 있어야 되는데, -30%하락계좌에서 버티려면 엄청난 정신력이 필요할 것 같다!!~
적립식 투자라면 -30%가 되지는 않겠지만, 시장의 흐름과는 상관없는 꾸준히 매수전략을 실행하려면 계좌 안보고 흔들림없이 적금식으로 투자해야 된다!~
돈의 시나리오에서 말하는...
'저점매수후 보유전략'을 쓰려고 했었던, 코로나19 인한 폭락장세를 돌이켜보면
충분히 저점이고, 장기보유하면 이익을 크다 라는 생각은 누구나 한다!!
나도 그래서 분산투자한다고 열심히 전재산 투자했지만, 변동성이 커서 손실액을 감당하지 못하고...,
멘탈 붕괴와서 결국은 투자 실패를 했다!! 하락후 반등하는 경우에는 조정할 때 하락폭도 큰 편인데, 추격매수한다고 눌림목 하락세에서 책에서 배운대로 전부 손절했다!!! MDD를 못견딘것이다!!! ㅠ.ㅠ.
책에서 배운대로 원칙으로 대응했지만, 손실이 커서 정말 견디기 힘들어서 전부 손절했다!!!!~ 무엇보다 상승장이라는 판단과 확신이 부족했고, 투자자금 관리가 안되어서 초반에 전부 다 사버리니, 손절하기도 부담스럽고 여유 현금도 없었다!
그래서 실패원인을 분석해보려고 , 피라미딩 전략 책도 사서 보고 공부를 더 하게 되었다!!~ 지금 생각하면 한번의 실패로 다시 재투자할 용기를 갖지 못한게 아쉽다!
실패원인을 분석하자면 투자책만 읽어보고 실전투자를 게을리한 '경험부족'이 크다고 볼 수 있다
뉴스와 전문가의 의견에 휘둘려서 차트를 배운대로 써먹지 못하고, 상승장이 오거나 돌파시점에 매수기회가 왔음에도 아무런 대응을 못햇다!!~
책을 읽고, 읽은대로 투자하기가 어려운 점은 책에 내용의 이해하고 믿음으로서 확신에 차서 투자하려고 하지만..
막상 투자하면 마인드 조절이 안되서 혼란스럽다!~
책에서 읽은대로 저점에서 투자하고 고점에서 투자하는 방법이 어려운 점은 ...
저점이라는 것을 알고 있다고 해도.., 뉴스에서는 더 폭락할 것이다 라는 예측과 전문가들조차도 기술적 반등에 불과하다는 말을 하기 때문이다!
저점에 사서 고점에 사는 것은 지나간 챠트로 보면 쉽지만...
그 당시 투자자의 투자심리는 쉽게 장기투자하기도 쉽지 않고 그냥 단순 기술적 반등으로 판단하여 상승 초기에 매도한다!
나만 그런게 아니라 유명한 슈퍼개미들의 코로나19시기에 투자 당시의 매도시점이 하락한 지점에서 반등하고 박스권 상당이 오기도 전에 빠른 매도로 단기 수익을 얻었을지언정, 저점으로 판단하고 고점에서 매도하는 방법을 쓰지못하고 큰 수익을 볼 기회를 놓치는 경우도 많다!!~ 워렌버핏이든 하워드 막스든 최저점에서 손절하고, 시장에 대한 부정적인 의견을 내는데..., 투자자 누구라도 저점으로 판단해서 고점까지 보유하는 전략은 쓰기에는 당시 시장분위기상 쉽지 않을 것이다!!~
그래서 책 내용이 틀린 건 아니지만..., 막상 그런 '기회가 왔을때 실천하기는 정말 어렵다!~' 는 생각이 든다!!~
그래서 자신만의 투자시나리오(투자계획)가 필요하다는 내용은 공감이 많이 간다!!~
투자시점에서 빠른 판단이 필요한 경우도 있지만...(fast thinking, 직감)
천천히 투자분석하고, 심사숙고해서 자신만의 투자단계가 적합했는지 검증하는 투자기법도 필요하고, 물량조절하는 자금관리, 그리고 내 판단이 틀렸을 때 손실을 감수하고 다른 전략을 실행할수 있는 실천력이 필요하다!!~
(내가 올바른 투자를 하고 있는지 다시 한번 생각하고 계획을 세워야 돤다!!~)
그 방법이 저점전에 분할매수(물타기), 아니면 저점에서 피라미딩(불타기)든 자신만의 투자시나리오와 투자전략을 고수하는 실천력이 뒤따르지 않는다면, 큰 투자기회가 오더라도 막상 기회를 놓치는 경우가 있다!!
농사하듯 씨부리고 열매가 자라기를 기다려야 되는데..., 행동경제학상 반대로 행동한다!!~
앞으로 다가올 큰 기회를 놓치지 않기위해서, 이제부터라도 조금씩 트레이딩도 해보고, 책도 읽고 경험을 쌓는 일이 중요하다!!!~
주식투자에서 통찰력은 현재 경제상황, 주식시장, 업종, 종목분석, 차트, 수급 등 의사결단력에 영향을 주는 모든 것들을 통합해서 사용해야 된다!! 자청님이 말한 7단계는 행동경제학과 비슷한 부분이 있어서..., 7단계공부하면서 불필요한 부분을 없애고 내가 잘못된 과정을 겪고 있지 않은지 고민하고 수정하고, 꼭 필요한 부분을 통합적으로 심사숙고해서 내린 투자를 결정해야 겠다!!~!!!!~)
3. 확률게임_역행자는 확률에만 배팅한다
손실회피 편향 - 두뇌가 불안이라는 스트레스를 받는다!!
(손실 몇십, 몇백만원 잃어도 굶어죽을 일은 없다! 원시본능이며 유전자 오작동이다!!!)
포커게임을 잘하는 법은 감정을 배제하고 확률에 베팅하면 된다!!
승률이 55%라면 손실에 대한 본능적 두려움을 이겨내고 베팅하면 된다!!
철저히 기댓값만 계산해서 베팅하면 특정 판을 질 수 있지만, 장기적으로 반드시 게임에서 이기게 된다!!
인생도 마찬가지다. 승률이 있으면 손실 회피 편향을 이겨내고 베팅하라.
만약 실패하더라도 '난 잘한 거야, 확률상 어쩔 수 없었지'라고 생각하면 그만이다!!
'인생은 확률게임'이론 -올바른 선택을 하게 해주는 도구
남들보다 아주 조금이라도 의사결정력이 높으면 인생에서 내려야 할 백번의 의사결정에서 좋은 선택을 할 확률이 높아진다!!! 그리고 반복적으로 의사결정을 잘한 사람과 그렇지 못한 사람의 차이는 하늘과 땅처럼 벌어지게 된다!!
단 5%만이라도 남들보다 좋을 결정을 할 수만 있다면, 그 인생은 성공으로 향할 수 밖에 없다. 인생은 끝없는 반복게임이기 때문이다!!
감정을 개입시키지 않고 포커 지식에 입각해 확률로만 상황을 바라본 것의 승리비결(초짜가 포커책3권읽고 승리한 비결)
남들 시선등 두려운 감정에 휘둘려서 몰빵베팅(자의식보호), 무조건 10배간다!!!(소망적 사고 오류), 계속 내렸으니 이제 오를꺼야(도박사의 오류), 여러번 지고나서 화가나서 감만 믿고 베팅(확률게임이 아닌 감정게임)
4. 인생도 똑같다!! 우리도 어떤 의사결정을 할 때마다 동물에 가깝에 매우 감정적이다!!
특히 급박한 위기상황일때 원시의 유전자는 감정적인 행동을 부추긴다.
인생도 이성적으로 결정해야 결국 승리한다!!
자의식을 해체하고 뇌를 최적화해야 한다!!
우리 유전자는 손실에 유난히 민감하게 반응하도록 세팅돼 있다.
그런 클루지 때문에 잘못된 판단을 하지 않도록 자신을 냉정히 돌아봐야 한다!!
인간의 뇌로 파충류의 뇌, 포유류의 뇌를 억눌러야 한다!!
인생이란 끊임없는 선택과 결정의 연속이기 때문이다!!
5. 확률 게임을 잘하기 위해서는 '역행자의 7단계 모델'이 전제되어야 한다!!
본인의 불편한 감정이 자의식 때문은 아닌지, 자신의 현재 마음이 유전자의 오작동 또는 갇혀버린 정체성 때문은 아닌지 고찰해 봐야 한다!!
그리고 승률이 높다고 생각되면 '베팅'을 하고 결과값에 초연해져야 한다!!
만약 베팅에 실패했다 하더라도 스스로를 칭찬하라. 당신이 무엇을 선택했다면 확률적으로 지는 것에 연연해 할 필요없다.
게임을 이어가며 본성을 역행하는 데 집중하라. 그리고 당신이 확률 게임을 진행한다면 아래와 같은 질문을 기억하라!!
* 최근에 했던 의사결정이 확률게임을 따른 것인가? 아니면 손실회피 편향의 영향을 받은 것인가?
** 당신의 인생에서 성공적이었던 확률 게임으로는 어떤것이 있었나?
나의 경우 투자로 예를 들어 해석하자면
-> 주식투자로 해석하면 투자결정은 감정이 아닌 이성적 결정한 것인가? 매도결정은 공포에 휘둘려서 손실이 두려워 손절한 것인가??
