[도서] 현명한 자산배분 투자자

 

https://www.youtube.com/watch?v=smjEagsS3QQ&t=1012s&ab_channel=%EC%84%B8%EC%83%81%EC%9D%98%EB%AA%A8%EB%93%A0%EC%B1%85%EB%93%A4

  

    눈이 아픈데, 잘 낫지도 않고...ㅠ,ㅠ

어쩔수 없이 되도록이면 오랫동안모니터 안보려고 노력중이다!!

 그래서 예전처럼 하루종일 유튜브나 책 보면서 공부하기는 힘들다!!! 흨흨!!

(이제부터는 눈이 안좋아서 데이트레이더를 꿈꾸기는 힘들듯... ,하~아! 아쉽다!!~)

 

   눈때문에 스트레스 받아서?? 인지...

위 영상 여러번 반복해서 듣고, 읽어도 잘 이해가 안간다!!!

내용만 보면 초보자들을 위한 책인것 같은데.... ㅉㅉㅉㅉ

 

 

 

 

 

https://m.blog.naver.com/leedado/222040876197

[북리뷰] 현명한 자산배분 투자자 | 윌리엄 번스타인 지음 | 김성일 옮김 | 에이지21

 

 

 

 

 

 

 

 

     -   내가 대부분 현금을 가지고, 투자를 잘 안하는 이유가 미래가 불안해서?? 이다!!~

     그러면 투자를 하면 해결될텐데..., 뭘 망설이냐고?? 할 테지만...

    전업투자자도 아닌데, 코스톨라니가 말하는 깡통을 7번정도  차기도 전에...

    1번만 깡통차도 바로 시장퇴출부터 인생막차탄 하따개미로 인생이 뒤바뀔것 같아서 무섭다!!! ㄷㄷㄷㄷ

    

 

   -- 내가 생각하는 이상적인 투자인 추세추종 트레이딩은 위험포트폴리오로 소액만 투자해야 된다!~

      투자기술연마?? 를 위해서 해야 될 일이지만, 일도 힘들고 바쁘고 눈도 아픈데 불확실한 미래의 변동서에 몰빵하기는 부담스럽다!!~

     일단 부채매칭포트폴리오로 주식에 비중을 적게 투자하는 것이 맞다고 본다!!~

  (책에서는 7:3 정도의 주식자산배분을 하라고 하는데..., 소심하고 새가슴인 내가 사용할 자산배분방식은 아닌 것 같다!! ㄷㄷㄷ

   지수ETF에 투자해서 30년정도 투자한다고 생각하고, 전략을 짜서 노후에 연금대신 쓸 정도의 예산만 투자해야 된다!~

    단기로 굴릴 생각이라면, 채권이나 은행금리상품처럼 안정성이 보장된 포트폴리오에 분산투자해야 된다!~

 

  -  일단 장기투자하면 위험성은 거의 없다!! 다만 심리적으로 하락에 대한 마음가짐, 즉 손실회피에 대한 대응책으로 얼마정도를 잃어도 괜찮은지 스스로에게 물어봐야 한다!!~

 

  - 적립식으로 매달 소득의 15%정도로 투자하면 될테지만...,  거치식으로 그에 준하는 손실금액정도는 감당하고 잃을 각오로 투자해야 된다!!~

 

 - 위험포트폴리오는 계속 생각해봤지만, 바빠서 가끔 뭔가 미친척하고 도박하는 마음??으로 할 수도 있겠으나...

 일단 어쩌다가 가끔 눈에 띄는 종목 1~2개정도는 시도해 볼만 하다!!!

  (근데 이렇게 했을 경우, 그냥 재미로 하는 거라서 실제로 큰 이익이 나도 수익금은 얼마 안된다!~

   시간이나 노력대비 가성비?? 가 떨어지는 투자법이다!!   전업투자자나 열심히 노력하는 투자자만 가능할 듯 하다!!~)

 

- 어쨌든 분산투자, 여윳돈으로 장기투자를 하는 채권형?이든 비중조절하는 투자든 해야 되는데...

몸도 아프고, 끊임없이 계속 근로소득을 할 수 있을까?? 라는 부담감에....

 굉장히 소심하고, 안전한 투자만 하려고 한다!!~

  (어떤 투자책이든, 리스크 없이 큰 수익을 얻기는 힘들다!!~

   일단 장기투자할 마인드?를 갖추지 못하는 것이 투자 실천이 힘든 이유다!!~ ㅠ.ㅠ)

   

 

 

 

 

 

 

     - 리밸런싱을 하는 이유는??

    싸게 사서, 비싸게 팔기 위함이다!!!~~

 

  -  근데 오르는 주식을 왜 파는 걸까???

   전재산 몰빵하면, 더 좋지 않나???

    (오르는 주식을 계속 사는 피라미딩도 좋지만...,  장기적인 성과를 위해서는 자산배분을 통해서 변동성을 줄이고 꾸준히 우상향하는 자산배분을 통해서 천천히 부를 늘려나가는 것이 목적이다!~)

  -  새년의 도깨비같이 자산배분을 꾸준히 리밸런싱하면서 균형포트폴리오를 만들어야 한다!!~

 

  - 장기적인 목표와, 안정적인 포트폴리오 성과를 위해서는 리밸런싱을 통해서 한가지 자산에 몰빵하면 안된다!~

   미래는 알수 없기 때문에, 정확한 주도주와 타이밍등 앞으로에 대한 예측력이 뛰어나지 않다면 자산포트폴리오를 통해서 장기투자하는 것이 변동성위험을 줄이고 수익기회를 놓치지 않는 투자법이다!!~

 

 

 

 

 

 

 

 

 

      자신의 투자목적과, 투자전략(장기투자)을 꾸준히 실천하는 것이 가장 좋다!~

 (평생보유할 주식이 아니라면, 1초라도 보유하지 말라!!~

  장기투자하려고 시작한 투자인데, 반토막으로 하락할 경우 취해야 할 행동은 가만히 있는 것이다!!~ 

  - 중국주식에 이 전략으로 투자한 분 지금쯤 지옥행이다!!! ㄷㄷㄷ

   다만 잃어도 괜찮을 정도만 투자하던지, 여러나라 분산포트폴리오로 자산배분했으면, 다른 이익을 통해 손실없이 자산이득을 얻었을 것 같다!~

  괜히 무식하게 홍콩els에 전재산 몰빵해서 망하지 말자!!! ㄷㄷㄷㄷㄷ)

 

 

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=Ut4zjzekkGg&ab_channel=%EB%B6%80%EC%9C%A0%ED%95%9C%EC%B1%85%EB%B0%A9

 

  

 일단 미래에 굶어죽지 않기 위해서는 부채매칭 포트폴리오부터 진행시켜나가는 것이 중요하다!!~

근데 바이앤홀딩 전략이라서..., 10년~20년동안 중간에 돈을 빼거나 손절?을 하면 안될 것 같다!~

(리밸런싱은 가능)

 

-  이 부분이 실천하기 어렵다!!~

  적립식으로 투자했으면 괜찮았을텐데..., 정말 운이 없게도 최고점에 사서 하락하면 재산의 대부분을 잃을 위험이 있다!! ㄷㄷㄷ

 

   사실 그렇게 많이 하락할 위험은 적다!~

다만 4가지 포트폴리오 종목보다는, 세분화해서 수십가지의 포트폴리오를 소액으로 모아가는 방식으로 아주 소심하게 시작해야 될 것 같다!!~

 아니면 그냥 닥치고 지수ETF만 사도 된다!!!~

  다만 하락에 대비해서 손절을 하지 말고 버텨야 하는데, 이게 쉽지 않다!~

  내 안에 심리는 추세가 꺽이면 팔고 현금화 전략을 바탕으로 하고 있어서...

 바이앤 홀딩을 한다고 해도, 적극적으로 방어책을 마련해서 개입해야 된다!~

  - 단순하게 말하면 장기포트폴리오를 매일 확인 할 수 는 없지만, 자주 들여다 보면서 솎아내기 하듯이 리밸런싱을 고민하고 손실볼 금액을 미리 계획하고 뭔가 잘못되었다 싶으면 포트폴리오를 바꿔줘야 될 것 같다!~

- 원래 계획에서 kodex200을 투자했지만, 뭔가 장기투자하기에는 불완전한 상품이라는 생각과 더불어 실제로도 수익률이 마이너스를 기록하는등 불안하다면 손절이나 본전에 왔을때 매도하는 것도 리밸런싱이라고 생각한다!!~

  다른 종목들의 변동성이 크지않고, 매수시점에서 조금 버티고 있으면, 계좌확인 했을때 손실이 거의 없었는데...

유독 kodex200의 경우에만 계속 손실인 상태에서, 단기하락률이 -10%를 넘어간다!! ㅠ.ㅠ

 그렇다면 장기투자하기에는 적합하지 않은 상품이라고 생각하고, 리밸런싱을 고려해도 괜찮아 보인다!~

원래 리밸런싱은 나스닥반도체 많이 올랐을때, 팔고 많이 떨어진 kodex200을 사는 방법일 텐데...

파브라이는 그건 투자자의 판단에 따라서 결정해야 된다고 한다!~

 떨어진다고 싼게 아니고, 오른다고 비싼것이 아니라서...

어떤 것이 싸서 매수하고, 어떤 것이 비싸서 매도해야 된다는 판단을 기준으로 리밸런싱을 해야 한다!!~

  (근데 이러면 부채매칭 포트폴리오? 의 의미가 없어서, 안전한 채권비중을 늘리는 것이 더 낫다!!~)

 

 어쨌든 꾸준한 현금흐름과 잃지 않는 장기투자, 그리고 공격적인 포트폴리오를 만들어 가는 것이 그나마 시장에서 살아남는 합리적인 방법이다!!~

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=FV8zv9a5jpA&ab_channel=%EB%B6%80%EC%9C%A0%ED%95%9C%EC%B1%85%EB%B0%A9

 

 주식:부채 = 60:40 비율이 적당해 보이는데..

나이가 많고, 불안하다면 50:50 비율도 좋아보인다!!~

 제일 편한 방법은 소득의 15%를 적립식 매수하면서 모아가는 방식인데...

나이가 많거나, 앞으로 장기투자할 시간적 여유?? 가 부족하다면...

 리스크를 많이 걸어서 매달 300만원?? 정도는 투자해야 실질적인 수익의 성과를 얻을수 있을 것 같다!!~

(매달 300만원 투자하려면, 일단 전체자산에서 나오는 이자소득으로 생활비 해결하고 월급보수 전액을 투자하는 모험?을 실천할 필요가 있다!!~)

 

 

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=Z0Adx8Swjpk&ab_channel=%EA%B2%BD%EC%9E%90%EC%8A%A4%ED%86%A1

 

 

 

https://wine-story.tistory.com/entry/%EB%B0%B0%EB%8B%B9-etf-%EC%9E%90%EC%82%B0%EA%B0%80%EB%93%A4%EC%9D%B4-%EB%AA%87-%EC%96%B5%EC%94%A9-%EC%82%AC%EC%84%9C-%EB%AA%A8%EC%9C%BC%EB%8A%94-SCHD%EC%8A%88%EB%93%9C-ETF%EB%A5%BC-%EC%95%8C%EC%95%84%EC%95%BC-%ED%95%9C%EB%8B%A4

배당 etf, 자산가들이 몇 억씩 사서 모으는 SCHD(슈드) ETF를 알아야 한다!

 

  슈드??

 많이 들어보긴했는데...

배당성장주에 대한 개념이 잘 안잡혀 있어서...

투자를 않했다!! ㅉㅉㅉㅉ

 

 굳이 여러종목 분산투자안하고 자산배분에서 얼마정도를 배당성장주에 투자할 것인가??

를 정하고..., 조금씩 분할매수나 피라미딩 전략으로 '바이앤 홀딩'전략을 사용하면 될 것 같다!!~

(내가 주가하락공포심에 투자계획을 안세우고 무지성으로 소액투자한 것이 잘못이다!~

일단 자산배분해서 투자금애 일정부분은 손절을 각오한다고 해도, 일단 피라미딩전략으로 10%상승한 종목에서 계속 추가매수했어야 하는데...

- 시장에서 번 수익금으로 돈을 투자하는 제시리버모어 전략!!~

어느새 반도체지수ETF는 10%수익률 종목이, 시간도 얼마 지나지 않아서 벌써 30% 수익률이다!! ㄷㄷㄷㄷ

 

 - 피곤해서 차트보면서도, 그냥 오르는 구나! 또는 내리는 구나!! 라고 판단할  것이 아니라 상승장에 피라미딩으로 투자하겠다는  계획을 세우고 실천했으면 어땠을까?? 싶다!!!)

 

-- 결국 주식투자는 마인드와 심리싸움이다!~

 처음부터 배당과 성장에 따른 바이&홀딩전략을 생각했다면 끝까지 전략을 고수해야 된다!~

  자꾸 손절?이나 피라미딩 전략?? 등을 추가하면 할수록 결과는 잘못된 투자심리로 인해서 오히려 손실을 볼수도 있고...

  투자전략이 복잡해지면서, 좋은 투자성과를 내기도 어렵다!~

   투자는 그냥 단순하고 쉽게, 열심히 투자하면 된다!!~

  (결국 하락장에서 마음 편하게 눌림목?? 이라는 생각으로 여유있게 계속 투자할수 있는 지가 관건이다!~

   투자는 리스크를 동반해야 되는데, 리스크 줄인다고 자꾸  손절등이 떠오른다면 일단 장기투자전략으로 접근할 마인드나 심법, 그릇등이 부족한 것 같다!! ㅉㅉㅉ)

 

 - 하락했을때를 대비해서 미리 분산투자 잘하고, 리밸런싱 해야 하는 등 투자계획 잘 세우자!!~

  (장기투자에서 손절?을 하기 힘들기 때문에 반토막나는 경우에는 분산투자로 변동성 상쇄하던지..., 아니면 그냥 존버하면서 전략고수해야 될 것 같다!~

  다만 조금씩 꾸준히 적립식으로 투자한 돈이라면, 그동안 번 수익금이나 노후대비를 위한 자금을 투자한 것이라서 장기간투자에 따른 위험은 '제로'라고 한다!!~

  결국 먹고 살만한 금액 열심히 저축하고, 노후대비 자금으로 준비한 자금을 꾸준히 투자하고 관리해야 된다!~~)

 

- 가장 효율적인 투자전략은 단기 트레이딩으로 계속 수익금 쌓아가는 전략인데...

부지런히 공부하고 움직이면 못할 것도 없다!!~

  다만, 이것을 실천해서 성과를 이루는 투자자들이 시장에서 소수의 투자고수들 뿐이라서...

  어느정도 실력을 갖추지도 않고, 바쁜 일반적인 투자자들에게는 이 전략이 어렵다는 이유에서 많은 투자책들이 장기투자를 권장하고 있다!!~

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=qq4gYh_NmzM&ab_channel=%EB%B6%80%EC%9C%A0%ED%95%9C%EC%B1%85%EB%B0%A9

 

 은행예금이자가 약  5%정도로 꾸준히 나오거나, 채권투자로 그 이상이 나온다면??

솔직히 나는 그냥 은행예금이 낫다고 본다!!! ㅋㅋㅋ

 지수ETF 기대수익률이 8~10%정도인데..., 리스크대비 심적고통 견디는 것이 어려울 것 같다!! ㅠ.ㅠ

 (심리적으로 하락기에 마음 편하게 장기투자하면 언젠가 높은 수익률을 줄거라는 믿음과 확신이 있는 사람은 지수ETF에 투자해야 되는데..., 너무 큰 금액대비 투자손실금액이  마이너스로 "억!!!!" 소리 나오면 잠도 못자고 병날 듯...

  그나마 배당성장주는 투자원금을 찾지 않고, 이자소득만으로 노후대비 하기는 좋아보인다!~

 언젠가 본전? 오면 다른주식에 분산투자해도 될 것 같고...)

 

  - 결국은 시대를 잘 만나서 대세상승기에 투자하는 운을 만날수 있기를 바란다!!~

(금전운이 있던 적이 별로없어서, 최고의 투자시기였던 코로나때도 망함 ㅋㅋㅋㅋㅋ

 아쉽게도 사서 계속 오르기만 하는 주식이 없어서 분산투자도 해야 되고..

 혹시라도 고점에서 매도 기회?가 있었음에도 장기투자한다고 못파는?? 경우도 있는데...

실제로 투자하는 경우, 책과는 달리 싸게 사서 비싸게 파는 것이 목적인 경우라서 이 부분은 꼭 공부해야 될 듯하다!~

 분산투자가 변동성의 위험에서 벗어나려는 헷지 전략이라면, 리밸런싱이 싸게 사서 비싸게 파는 장기투자의 매매전략임을 알아차리고..., 내가 지금 하고 있는 투자가 단순하게 무지성 매수가 아닌 싼 자산을 비싸게 팔고 계속해서 전체자산비중을 지켜나가면서  자산을 늘려가는 과정이다!!~

 - >> 새년의 도깨비 이론이나 듀얼모멘텀 전략 잘 활용해서, 큰 하락만 피해갈수 있으면 더 좋을 것 같다!~

   상승장이 좋은 이유는 보유자들의 경우에 해당되고, 신규매수자 입장에서는 혼마무네히사처럼 삼위의 방책으로 고가나 저가도 판단해보고, 고평가나 군중심리에 의한 상승은 아닌지?? 의심해보면서 현명한 투자자처럼 잘 투자하고 있는지 심사숙고하면서 기다려 보는 것도 좋아보인다!!~

  (적립식이면 상관없는데, 거치식으로 투자할 경우 투자고민을 하지 않으면 그냥 장기간 고점에 묶여서 본전 찾으려고 애쓰는 고통을 피할 수 없다!!!~  ㄷㄷㄷ)

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=08bySGhkvC0&ab_channel=%EB%B6%80%EC%9C%A0%ED%95%9C%EC%B1%85%EB%B0%A9

  음.., 장기투자는 타이밍??을 빼고 마음편하게 투자해야 되는데....

아무래도 타이밍이 투자성과에 미치는 영향이 커서 자산배분도 해야 되고

타이밍도 사용하는 것이 더 성과가 좋을수도 있다!!~

열심히 공부해봐야 겠다!~

(어떤 방법으로 투자하든, 코스닥 잡주에 물려서 망하는 결과는 나오지 않을 것 같다!!!

이게 가장 큰 장점이다!!~

 추세추종전략을 코스닥 잡주에 잘못투자했다가, 물리면 답이 없다!!!! ㄷㄷㄷ

 적어도 손절할 기회를 준다면? 다행인데....

 미국주식은 그나마 급락해도 존버해서 버티면 본전??을 다시 회복할 기회가 있다는 것을 책이나 영상을 통해서 배울점이다!!~ ㅎㅎㅎ)

 

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=7elSitjKwdM&ab_channel=%EB%B6%80%EC%9C%A0%ED%95%9C%EC%B1%85%EB%B0%A9

 

당장 급한 돈이 아니라 장기투자할 여유자금이 많다면, 채권보다는 배당성장주가 장기 수익률면에서 유리!!~

(나는 하락에 대한 공포와 마인드에 여유가 없어서, 열심히 채권 수익금을 목표로 투자하려고 하는데...

투자마인드를 확립한다면 투자비중은 주식에 더 많이 투자해야 되는 것 같다!~

개별주식이 아니라 지수ETF라면 장기투자했을 경우 안정성이 있으니, 조금씩 여유돈 생기면 비중을 늘리자!!!~)

 

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=o8tvuNAmRXg&ab_channel=%EB%B6%80%EC%9C%A0%ED%95%9C%EC%B1%85%EB%B0%A9

 결국은 전략의 고수, 원칙을 준수하는 것이 핵심

장기투자가 가장 위험한 이유가, 심리적으로 큰 손실에 대한 고통 즉 손실회피의 심리에서 벗어날수가 없기 때문이다!!~

 누가 미국지수에 장기투자해서 큰 성공을 거두었다고 자랑하거나 홍보하는 글을 본 적이 없는 것 같다!~

 고점에 물렸을때 그냥 냉정하게 아무것도 하지 말아야 한다!!~

근데 막상 현실에서 계좌손실률을 보면 미친다!!!~

  여유롭게 견딜수 있으려면, 진짜 여윳돈으로 잊고 살아야 간다!!! ㄷㄷㄷㄷ

- 자신의 돈의 그릇에 대한 부분을 스스로 판단할 줄 알아야 한다!~

 책추남에서 말한, 에고게임이 아닌 셀프게임?? 인건가???ㅋㅋㅋㅋ

  (켄 피셔의 책에서도 바로 이런 부분때문에 장기지수적립식투자로 실천이 힘들다고 한다!!~)

 

- 결국은 적당한 수익률을 꾸준히 복리로 버는 것이 정답!!!~

 (돈의 심리학)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=EKFM1GsukwM&ab_channel=%EC%A3%BC%EC%A3%BC%EB%88%84%EB%82%98%EC%9D%98%EC%8B%A4%EC%A0%84%ED%88%AC%EC%9E%90

 

 예전에 봤던 책인데...,

그 때는 너무 뻔한 책이라고 생각해서 30분만에 대충 읽었던 것 같다!!~~

 

 하지만, 막상 내가 투자심리등 공포를 이겨내지 못하고 ...

장기투자를 못하고 있다!! ㅠ.ㅠ

 그래서 다시 읽었더니, 간단하지만...

 투자에 대한 부분을 처음부터 다시 생각해 볼만한 그런책이다!!~

 

 

 

 

https://20millionaire.tistory.com/entry/%ED%88%AC%EC%9E%90%EC%9D%98-%EB%84%A4%EA%B8%B0%EB%91%A5The-Four-Pillars-of-Investing-Lessons-for-building-a-winning-portfolio-%EC%9C%8C%EB%A6%AC%EC%97%84-%EB%B2%88%EC%8A%A4%ED%83%80%EC%9D%B8

투자의 네기둥(The Four Pillars of Investing Lessons for building a winning portfolio) - 윌리엄 번스타인

 

 

 원래 책을 이것저것 막 읽는데...

찰리멍거 책영상을 보니...

 여러책을 읽는 것은 좋지만..

목적의식에 맞게, 자신이 관심있는 분야에 집중해서 책을 읽을라고 한다!!~

 지금 내 관심사는 차트가 아니라 자산배분이다!~~

 좀 더 집중해서 읽어봐야 겠다!~