[자금관리] 바벨전략(feat.나심탈레브)

https://www.clien.net/service/board/cm_stock/18596001?od=T31&po=0&category=0&groupCd=

개인 최고의 투자는 : 클리앙

 

 심심해서 게시파 눈팅하다가 댓글에 바벨전략?이 있다고 해서 찾아봄.

 

 

 

https://blog.naver.com/familyfitnessfreedom/223087284466

안티프래질 속 바벨 전략

   

나심탈레브 관련 글이나 책을 읽어보고, 바벨전략?? 들어본것 같은데...

기억이 잘 안 남.

다시 읽어보니, 나심탈레브가 트레이더?? 였던 것인지...??

그냥 트레이딩은 자산의 10%로 투자하라!! 라는 말과 비슷한 걸로 이해 된다!~

딱히 큰 의미가 있지는 않은 것 같다!!!~

 

 

 

 

https://m.blog.naver.com/pyhsss/221934941798

극단적 바벨 전략 투자 방법 (나심 탈레브, 블랙스완)

 

 

 설명하기 복잡해 보이는데...

창원개미님 전략이랑 비슷해 보인다???

대부분 안전자산, 기회가 왔을때 아주 작은 기회라도 놓치기않고 투기성으로 트레이딩 하기!!!

(자금관리면에서 비슷하다!~~)

 

 재무제표 이런 거 필요없고, 자리만을 노린다!~

다만, 창원개미님은 극도의 리스크 관리를 위해서 수익을 적당히 챙기는 편이다!~

대박을 노리기는 힘들다!!~

(창원개미님 방식은 투기성?인데, 수익은 오히려 안전한 현물에서 리스크 없는 데이트레이딩과 스켈핑을 주로 한다!

바벨전략은 오히려 옵션이나 테마주에 더 알맞을듯 싶다!!~)

 

  코인에 투자하는 것도, 소액이라면 할만 하고...

인버스 투자도 할 만 하다!!~

 (강환국님 2억으로 인버스 투자한다는 영상이 있던데, 그 분 기준으로 소액이다!! ㄷㄷㄷㄷ)

 

 

 

 

https://live-differently.tistory.com/57

바벨 전략을 통한 위험 자산(비트코인, 파생 상품 등) 투자

 

  단순하게 생각하면 이런 방법이 가장 적당한 바벨전략 응용법인데..??

(인생에서의 바벨전략?은 내가 잘 이해 안가서 모르겠다!!~)

 

 적립식투자를 내 자산의 10%정도인 10~30만원 정도 꾸준히 하는 것에 비해서...

빨리 돈 벌겠다고 100~300만원 투자하는 것은 집중투자에 가깝다고 생각한다!~~

아무리 분산투자 잘 한다고 해도, 위험자산인 주식에 100%비중을 실어 버리게된다!!~

(자신이 투자자라면,  이렇게 해도 되지만, 살다보면 돈 쓸일이 있는데 여유돈없이 전부 주식투자하는 것은 위험하다!~

물론 미국사람들의 자산비중은 주식연금투자가 대부분이긴 하다!!~

근데 말 그대로, 연금으로 투자한 것이라서 개인연금식으로 월급 300만원을 전부 지수ETF투자하는 것은 위험하다고 생각한다!!~)

 

그래서 나름 안전자산으로 전체자산 포트폴리오를 만드는 부채포트폴리오??를 만들려고 한다!!~

안전자산 포트폴리오는 마음이 너무 편하다!!! ㅋㅋㅋㅋ

다만 수익률 면에서, FOMO증후군에 걸리기 쉽다는 단점이 있다!~

그래서 적어도 지수ETF에는 투자를 해야 된다!!~

그것이 적립식이든 거치식이든 자신이 감내할 수 있는 범위를 알아내야 한다!!~

(거치식으로 투자하려면 타이밍이 정확해야 한다!!~

장기투자와 적립식으로 투자하는 것이 가장 좋지만...

투자기간을 짧게 하고 리스크를 감당하기 위한 거치식투자라면, 투자비중을 10%정도로 조절해야 된다!~~

 그냥 지수를 트레이딩 한다는 생각으로 접근해야 되는데...,

 이럴경우에는 투자자산대비 수익률이 너무 부족해 보인다!!! ㅠ.ㅠ

- 투자는 배짱이 있어야 되는데, 내가 소심해서 워렌버핏이 말하는 90%의 자산을 주식에 넣기는 부담스럽다!! ㄷㄷㄷ)

 

 

 

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=2uPJxr_vO8Y

  

 약세장이 몇퍼센트 하락하고, 얼마나 오랫동안 유지하는지 알고나서 내가 인내심갖고 기다릴 투자를 할 수있는 여윳돈과 시간을 계산해 보고 투자해야 된다!!~

 일단 예금을 하는 이유가 돈을 벌기위한 투자자산이 아니라, 나중에 미래를 대비하기 위한 자금인 것을 잊지 말아야 한다!!~

 (예전에 다리를 다쳐서 휴직하기 전에, 청약통장을 깬 적이 있는데, 굳이 해지할 필요는 없었지만... 내 형편에 여윳돈이 없다는 생각에 불안해서 해지했다!!~

 솔직히 먹고 살기 빠듯한데, 투자금에 여유가 없어서 정기예금도 1년 적금도 3년정도가 내가 유지할수 있는 인내심의 한계다!!! ㅠ.ㅠ )

 

 

 

 

 

https://blog.naver.com/waldman18052/223334378735

나의 바벨전략

 

 인생에서 바벨전략은, 대략 직장인들이 사업을 하기전에 미리 적립식 투자로 돈을 벌고...

직장월급수익을 넘는 자본소득을 벌 경우, 전문적인 투자자로 모험?을 해보는 것이 최고의 대안 인 것 같다!~

사업을 한다면, 적어도 1/10 자금만 투입하는 소자본 창업으로 위험을 줄여서 점차 확장해가는 방법을 쓰는 것이 좋아 보인다!!~

(물론 이렇게 되기 힘들다!! ㅠ.ㅠ

책에 있는 이론만 이렇게 되어있을뿐, 실제로 실천하기 너무 어렵고 힘들고 성공확률도 낮다!!~ ㅠ.ㅠ)

 

 

 

 복잡하게 생각할 것 없이, 장기투자에 적합한 바벨전략은...

월급 꼭 꼭 챙겨서 적립식으로 투자하는 것이 좋아 보인다!~~

 

다만, 내가 적립식투자하기에는 "내 투자환경과 맞지않는다!!!" 는 결론이 나온다!!~

그렇다고 트레이딩 하기에도 바쁘고... ㅠ.ㅠ

 

 전체적으로 투자는 나랑 맞지 않는다!!!! 흨흨!!!~~

 

 

 

 항상 정답은 지금 내가 할 수 있는 일만 하는 것이다!!~~

위험자산인 주식이나 코인에 투자를 꼭 해야 될 필요는 있다!!~

현금보유로만 저축하면, 자산이 늘지 않는다!!~

 

 오늘이 또 월급날인데...

엊그제 월급받은 것 같은데, 또 월급날이네 ㅎㄷㄷㄷㄷㄷ

결국 또 저축할텐데...

 위험자산에 투자하는 방법과, 실천을 해야만 한다!!~

 

 투자를 안하는 것은 아닌데...

마음 편한 투자만 하다보니...

공모주 같은 무위험 수익??에 집중하거나...

자산포트폴리오 대충 만들어놓고 방치해도 될 정도로 아주 소액만 투자하고 있다!!~

 (장점은 하락해도 내가 신경 안쓰게 된다!!~)

 

 지식이 중요한 것이 아니라,

마음가짐과 실천이 중요하다!!~

(올해들어서 갑자기 여기 저기 아프기 시작하더니..

알바도 못하고,,,,, 앞으로 직장생활도 할 수 있을까?? 라는 생각도 든다!! "하~아!"

그래서 게시판에 최고의 투자는 건강이라고 하는 구나!!! ㅠ,.ㅠ)

 

딱히 바벨전략이 아니라고 해도...

전통적인 포트폴리오 대부분이 안전자산 비중50%

위험자산도 지수나 금같은 장기투자에 적합한  분산투자상품에 투자하는 것을 추천한다!!~

 중요한 것은 현금대신 자산을 늘려줄수 있는 상품에 투자해서 자산소득을 높이는 것이다!~

자산배분은 굳이 위험자산에 리스크 걸 필요없이, 중간수익도 위험이 적다면 충분히 투자해 볼 만 하다!!~

꼭 극단적으로 안전자산과 위험자산으로 분리할 필요없다!!~

자신의 방식대로 위험자산에 투자해서 수익성을 높이는 방법을 쓰지 않아도 된다!!~

다만 전체수익률 면에서는 조금이라도 수익이 더 늘어나는 효과??는 있을지도 모르겠다!~

(내가 잠자는 동안에도 내 돈이 불어나는 법을 알지못한다면, 평생 가난하게 살아야 한다!!!~)

 

예전에 코인이 10배 오르는 것을 살 기회가 있었는데...

내가 그 기회를 놓치고나서 참 후회가 많이 되었다!~

투자금은 그냥 100만원 정도는 투자해도 될 여유가 있었는데....,ㅋㅋㅋㅋ

만약에 AI가 고평가라서 투자하기 불안하다면...

소액으로 몇년정도는 투자로 접근해 봐도 괜찮아 보인다!!~

100만원 손실이지만, 1000만원 수익이 가능하다는 확률이 높다면 한번쯤 배팅을 해봐도 좋다!~~

물론 100만원 손실도 아깝긴 하지만..., 분할매수로 접근해서 피라미딩 방식을 써봐도 괜찮을듯 싶다!

대략 20만원정도는 로또 복권 사는 거랑 비슷한데, 적어도 로또복권보다는 손실이 적을 것 같다!!~

(이런 투자는 어렵다기 보다는, 솔직히 귀찮다!!! ㅋㅋㅋ

만약에 정말로 10배 오를 것 같은 투자상품이라면, 시도해 볼만 하다!!!~

 아무것도 안하는 것보다는, 적어도 투자에 대한 경험이나 아이디어는 얻을수 있어서 꼭 실천하려고 노력해야 겠다~

 내 머릿속에는 대충 10만원 투자하면, 잘해도 수익이 10만원이라는 생각에 잘 안하게 된다!!~~

 아마도 손실보는 것이 싫거나, 기대수익금이 적거나 그것들이 내 투자심리에 영향을 미치는 것 같다!!~)

 

 

 

 

 

 

https://www.ppomppu.co.kr/zboard/view.php?id=stock&page=1&divpage=52&hotlist_flag=999&no=261758

초보자가 부자가 될수 있는 가장 현실적인 투자방법.

 

https://blog.naver.com/dydrnvhvh/223321833934

미국 지수 3배 레버리지 ETF. TQQQ, SOXL 투자가 망하지 않는 이유.

 

  복잡한데, 초보투자자라면 폭락장에 쌀데 사서 바이앤 홀딩이 가장 추천하는 전략이다!!~

 (좋은 전략인데, 알고 있어도 실천 못할수 있다!!~

왜냐하면, 블랙먼데이 얘기 나오면서 당분간 하락한채로 다시 상승하기 까지 10년 넘게 걸린다는 말을 들으면 투자하기 쉽지 않다!!~

 지금 상승장이라서 나도 사고 싶은데, 하락장에서는 나도 그렇고 아무도 주식을 사지 않기 때문이다!!~

 그리고 상승장이 10년이상 대세 상승장일 경우는, 하락장 기다리다가 망하게 된다!!~

  이도저도 안되고, 그냥 적립식으로 10년이상 기다리는 것이 마음편할 것 같다!~~

  하지만, 손실에 대한 대처방법으로 자산관리 포트폴리오, 손절?등을 이용하는 것이 수익은 잘 모르겠지만...

  단기간 손실에 대한 대응책으로 공부하고 자신의 투자방법을 개발해 나가야 한다!~)

 

 

 

 

 

 

 

https://m.blog.naver.com/indexcapitalist/223346410452

노르웨이 국부펀드 2023년 투자수익률 16.1%

 

 

https://blog.naver.com/indexcapitalist/222991712371

노르웨이 국부펀드 NBIM처럼 투자한다면

 

꼭 바벨전략으로 투자해야 될 필요는 없다!!~~

장기간 손실에 대해서 예민하지 않고 마음 편하다면 그냥 노르웨이 국부펀드처럼 투자하라!!! 라는 책도 있다!!~

바벨전략은 투자에 위험을 부담하면서 고통받는 시간을 줄여주는 효과가 있을뿐이다!!~

(장기간 손실을 못견디겠으면, 바벨전략으로 매일 또는 매주,매월 손실을 겪는 고통을 겪으면 된다??)

 

  단순하게 본인 성향이 투자자라면 국부펀드 같은 분산투자로 장기투자하면 되고...

  그게 아니라면 10%비율로 단기투자의 재미를 느끼면 된다!!~

(나같은 경우 성향은 단기투자인데, 할 수 있는 방법이 그나마 시간여유있는 장기투자라서 헤메고 있다!! ㅠ.ㅠ)

 

사실 전체자산의 수익률이 +5%라고 한다면??

트레이딩 자금으로 올리는 수익률은 50%이상이여야 한다!~

(요금같으면 채권투자만 잘해도 5%는 노려볼수도 있다!~

다만 주식은 "+알파"로 매년 4~5%를 복리로 꾸준히 노릴수 있다!~

나처럼 무식하게 예금으로 1%금리로 복리를 늘리는 것에 비해서 그 수익률은 큰 차이가 난다!!~)

 

 

 

 

 트레이딩자금의 10%는 사실 수익을 목표로 하는 것이 아니라, 깡통찼을때를 대비해서 10%만 투자하는 것이라서 스노우볼효과를 노리고 자산굴리는 방법으로는 별로이긴 하다!!~

다만 자산이 많다면, 일정부분은 바벨전략을 해볼 수도 있다!!~

 

   안전자산 5%수익, 트레이딩 50%수익을 더하면 결과적으로 수익이 10%도 안될텐데..., 버틸수만 있다면 그냥 지수ETF투자가 훨씬 쉽고 수익률도 높다!!~

다만 트레이딩은 하락장에서 손실을 적게 가져갈수 있다는 장점[손절]이 있다!!!!~

 

 만약에 은행금리가 계속5%정도라면, 그냥 안전자산에 대부분 묻어두고 노동소득을 열심히 저축하는 것도 좋은 방법이다!!~

 연복리수익률 4%라고 해도, 언젠가는 제로금리가 될 경우 현금대신 주식수익률이 훨씬 더 높고 장기복리수익률 면에서 더 효과가 높다!~

 장기하락에 대한 공포심을 견디면서 얻은 수익금이라고 해도 별로라서 다들 대박주를 노린다!!~

 

  1억으로 4백만원 버는 거랑, 제로금리로 이자소득 없는 거랑 별 차이 없어서 굳이 심장쫄깃해지는 주식투자할 필요는 없다!!~

 그래서 보통 시간여유만 있다면, 주식투자 초창기에는 트레이딩으로 돈 벌고, 나중에 장기투자하는 경우가 많다!~

  그것도 주식투자 잘하는 경우에만 해당되므로, 주식투자 잘 할 자신없으면 처음부터 장기적립식 투자가 더 유리할 수도 있다!!~

 

 

 

내가 한가지 잘못이해하고 있던 부분이..??

왜 요즘같은 상승장에 다들 20~30%??정도의 수익률을 올리는데..

노르웨이 국부펀드는 매년 연복리 수익률이 5%?정도인가?? 했더니....

하락장에서는 손실이 날 확률이 크다!~

 (그나마 다행인 것은 2년연속으로 손실이 잘 나지 않아서 잘 회복했다!!~)

 

 장기투자의 단점이라면, 분명히 수익을 줄 기회가 있었음에도...

버텨야 한다!~

 혹시 내 자산이 마이너스수익률이라고 해도 내 목표투자기간이 10년이상이라면...

중간에 리밸런싱은 있어도 매수매도등 타이밍 전략을 실천하기 불가능하다!!~

 그래서 반토막난 주식을 매수하고 싶어도 돈이 없어서 매매를 못하고 그냥 본전이 되기만을 기도할 뿐이다!! 흨흨!!~

(어쨌든 중간에 투자를 포기하면 연복리 수익을 얻을수없다!! 전략을 끝까지 고수할 수 있어야 한다!!~)

 

 

 

 

https://m.blog.naver.com/PostView.naver?blogId=pyhsss&logNo=223022403669&navType=by

투자 성공 로드맵 초간단 정리

 

일단 실천이 중요 : 투자 방법+자금 관리를 결합하여 지속적으로 투자하면서 계속 검증하면서 경험쌓는 것이 중요하다!~

 

일단 자신한테 맞는 방법이 존버인지? 손절인지?? 적성에 맞는 방법찾는 것을 통해서 자금관리 하면 좋을 것 같다!~

자신한테 맞는 손실관리 방법을 터득하고 나서 주식에 90%를 투자할 것인지??, 10%만 투기?를 할 것인지 알 수 있다면..

혹시라도 모를 투자실패를 줄여나갈수 있을 것이다!~

 

바벨전략은 극단적인 전업투자트레이딩의 경우인데, 일반적으로 욕심부리지 말고 가장 적당한 반반전략으로 주식은 50%만 장기투자하고, 나머지는 패닉장세에 투자하던지..? 그냥 생활비 버는데 도움이 되는 안전한 채권이나 배당주 장기투자도 괜찮아 보인다!!~~~

 

여러가지 읽다보니, 결국 손실방어 하려면 현명한 투자자 읽고나서 마인드 관리하고 시장변동성에 휘둘리지 않는 대범한 성격의 투자자가 될 필요성을 느낀다!!! ㅠ.ㅠ

 

 

p.s> 오늘 신성델타테크가 핫한데.., 무슨종목인지 모르겠다!!~

아마도 초전도체 종목인 것 같은데...???

 10%포트폴리오 바벨전략에 딱 맞는 종목이다!~~

(전에 초전도체는 사기라고 생각해서 투자할 마음은 없다!!~)

 

 하지만, 저per에 회사도 좋고 성장성 있다면 내 투자자산의 2%정도는 조금씩 적립식 투자하면서 장기투자할수 있다!~

 

종목별로 분류해서 장기투자할 종목을 분류해서 집중투자하는 워렌버핏 포트폴리오는 90%자산비중을해도 괜찮지만,

바벨전략은 테마주로 분류해서 원칙 지키며 투자하자!!~

 

생각해보니 바벨전략이 딱 맞는 사례가 신성델타테크 같은 종목인 것 같다!~

(선물옵션도 나쁘진 않는데, 아무리 손실이 적어도 "제로썸"게임으로 리스크를 짊어지면 다음기회가 없어서 아직은 딱히 매력적이지 않다!!~  

좀 더 고수 가 된다면 생각해 볼 문제인 것 같다!!~)

 

  상한가 풀리고 하한가 가는 다이내믹한 종목인데..

차트패턴 상 종옥??(급등주)패턴의 낌새가 보이는 종목은 한정된 자금으로 한번쯤 로또수익금 노려볼만하다!~

손실은 제한되어 있지만, 수익은 무한대가 바벨전략의 핵심인 것이다!!~

(중장기 투자종목으로 -20% 손절한다고 치면, 그 중에 1~2종목정도는 공격적으로 위험포트폴리오에 투자해 볼만 할 것 같다!~

확률적으로 중장기 종목이 상승확률은 높지만, 손익비 면에서 투기성 종목으로 수익내는 것이 전체적인 포트폴리오 수익률 면에서는 더 이익이다!~

 이왕이면, 코스톨라니처럼 턴어라운드나 전쟁특수등 시대에 따른 상황에 맞는 확실한 종목이면 더 좋을 것 같다!~

 단순하게 그냥 테마주 투자했다가는 돈만 날리기 쉽상이다!! ㅠ.ㅠ)

 

 

 

자꾸 말도 많고, 글도 길어지고 실천도 안된다!! ㅠ.ㅠ

10%도 솔직히 3번만 손절해도 월급날아간다!!! ㄷㄷㄷㄷ

실천안되는 이유가 자금관리라면??

투자비중을 책에 나온 10%가 아니락, 5%로 줄여서 피라미딩이나 레버리지 쓸 기회라는 판단이 들 경우에만 추가매수 하는 방법등도 고민해 봐야 겠다!!~

 

 

 

 

https://blog.naver.com/ooyyjj11/221411243951

책 "블랙스완" 정리

 

 

 

https://blog.naver.com/pyhsss/221934941798

극단적 바벨 전략 투자 방법 (나심 탈레브, 블랙스완)

 

 

 바벨전략을 단순히 자산의 10%만으로 투자하라!! 라고 이해했던 부분에서...

워렌버핏의 책을 읽으면서 요약한 것은 맞지만, 이해가 부족햇던 것이라는 생각이 들었다!~

 

 마찬가지로 지수ETF에 무지성매수를 해야하는 이유는 바로, 블랙스완에 대비해서 하락장에 대한 예측을 대비하는 투자가 아니라, 예측과 상관없이 일정자산을 계속 시장에 노출하는 전략이라는 것이다!!~

 

 워렌버핏은 예측하기 힘든 부분을 포기하고, 자신이 알 수 기업의 분석에만 집중해서 투자하는 것을 선호한다!!~

 

 다만, 코로나 바이러스는 블랙스완이 아니다!! 라는 나심탈레브의 말을 이해하지 못했는데..

(전염병은 경제위기 역사에 있던 일이라서 블랙스완이 아니다!! 역사에 없던 위기가 블랙스완이라고 한다!~

앞으로 부동산과 관련된 금융위기나, IT버블등은 예측할만 하다!!~)

 

돈의 심리학의 저자의 인터뷰에서 당시는 저가에 매수할 수 있는 기회가 아니라, 실제로 일어났던 시대를 바꿀수도 있을만큼 큰 사건이라는 판단이 더 맞는 것 같다!~

  (워렌버핏의 항공사 손절은, 단순히 시간이 지나면 사라질 악재가 아니라 시대를 변화할 수 있을 만큼 큰 사건이라서 자신의 판단했던 미래의 실적을 확신할수 없다는 판단에서 잘 한 선택이라고 생각한다!~  

  물론, 항공주나 TSMC 모두 손절이후로 잘 올랐지만, 가치투자자 입장에서는 차트모양과 상관없이 자신의 투자판단 근거예측에서 벗어나 있기때문에, 매도사유가 된다!!~)

 

 바벨전략은, 그냥 주식시장의 상승을 경제성장과 같이 통계를 보면서, 위험자산에 노출하는 주식투자가 좋은 성과를 기대한다는 면에서 좋은 전략이다!~

 다만 어떤 위기상황에서라도 평정심을 유지할 수 있어야 한다!

 워렌버핏은 그런 경제위기를 리스크로 받아들이고, 자신의 예측할 수 있는 미래의 기업실적을 분석해서 집중투자한다고 생각하면 될 것 같다!~

 

 내가 만약에 주식투자를 하게 된다면...

위험자산이라는 인식으로 큰 하락을 얻어 맞게 되는 자산리스크는 블랙스완이 아닐 가능성이 높다!~

그래서 하락에 대한 트레이딩의 자산배분 전략으로 바벨전략이나 타이밍 전략을 쓰는 것이 아니라면..

적립식 투자가 그나마 합리적인 투자라는 것을 이해할 수 있다!~~

 (일단 블랙스완?등으로 인한 위기는 언제든 올 수 있으니, 현금을 많이 보유하라고 투자책에서는 권한다!~

생활비 제외, 자산의 대부분은 안전자산, 일정부분은 다 잃을 각오를 하고 위험자산에 노출해야 되는 것을 피할 수 없다!~

 그래서 파산이나 깡통을 찬 투자자들이 깨달음을 얻는다고도 한다!!~)

 

 위험을 피할수는 없으니, 일부는 신경쓰지 않고 여유있게 차분하게 투자를 할 필요가 있다!!