72의 법칙이란 자산이 두배로 불어나는 데 시간이 얼마나 걸리는가를 계산하는 일종의 공식이다. 72를 이자율로 나누면 원금이 두배가 되는 데 걸리는 기간이 나온다. 예를 들어 1000만 원으로 2000만 원을 만들려고 한다면, 정기예금 연 4%로 72/4=18년이 걸린다는 것이다.
그 이유는 이론적인 바탕이 아닌 자기 경험으로 자신만의 기법과 감각으로 투자하는 경우가 많아서 그런 것 같다!!~
투자경험도 적고, 이론에 근거한 트레이드 방법이 아닌 자신만의 경험으로 바탕으로 하는 강의나 책의 내용은 이해도 어렵고 적용하기는 더욱 더 어렵다!!~
이론적인 설명과, 실전사례 예시도 있다면 그나마 이해하기가 쉽다!!~
뭔가 복잡하다면 자신한테 맞는 방법으로 요점정리 파악하고 실전에 이용할 수 있는 방법을 찾아보자!!~
위 내용은 왠만한 책에 거의 있는 내용이지만, 실전에서 어떻게 써야되는지 감을 못잡는 경우가 많다!!~
꼭 필요한 부분이라서 실전에서 사용해보고 감을 익혀나가고 자신만의 원칙을 만들어야 된다!!~
-40% 손절도 자신만의 원칙에 맞는다면 물타기해서 조금씩 물량 확보 하는 방법도 좋다고 본다!!
그런데 그정도 손실을 감수하고 물타기해서 반등을 목표로 손실을 줄일 생각이라면 조금씩 이익을 늘려간다는 포지션사이징전략과는 다르게 배당받으면서 버티는 전략이 더 낫다고 본다!!
-40% 까지 갔다가 손절하면 손실도 너무 크고..., 기대 수익치는 2배이상을 바라봐야 된다!!
우량주가 -40% 까지 떨어졌다가 다시 반등하면서..., 그동안 물타기 하면서 확보한 물량이 10%~20% 수익률을 얻는다면 그런대로 괜찮은 방법이겠지만.....(급락후에 급등을 노리는 방법인데..., 하락장에 걸리면 망한다!!~)
손익비도 안좋고, 트레이딩의 개념에서 멀어져서 그냥 비자발적 장투가 되던지 아니면 낮은 승률일 경우 최악의 상황에서는 깡통찬다.(하락장에서 공포에 사서 큰 돈 벌면 좋겠지만, 혹시라도 블랙스완처럼 패닉장세로 이어진다면 마지막 한번의 투자실패로 시장에서 퇴출될 수도 있다!!~)
단기투자자라면 포지션 사이징 전략을 사용해야 된다!!~
장기투자자라도 포지션 조절로 큰 욕심없이 심리적으로 안정된 상태에서 투자 할 수 있다!!~
주식을 처음 시작했을때는 재미도 있고, 치킨값 벌어서 기분도 좋다!!~
치킨값벌어서 쇠고기 값 벌고, 좀 더 벌어서 여행도 가고 전복이나 통갈치도구이도 사먹으면서 천천히 투자수익금을 늘리면 된다.
소액투자해서 치킨값 벌다가 갑자기 차 값이나 집값 벌겠다고 욕심 부리면 안된다!!!
조금씩 벌다가 수익이 나면, 수익이 난 만큼만 투자해서 서서히 이익을 늘려나가는 것이다!~
이게 포지션사이징의 핵심이다!!~
(반대로 손실이 난다면 손실이 생긴만큼 투자금을 줄여줘서 파산위험에서 막아준다!!~)
p.s> 수익이 난 만큼만 투자하라는 뜻이 애매한데...., 수익이 나면 원금손실보장을 막아주는 만큼 투자자금을 늘릴수 있기 때문에 초기에 이익을 얻었을때, 그 이후의 트레이딩에서 손실을 봐도 초기 투자자금은 보호할수 있다는 뜻으로 이해하면 될 것 같다!!!~ 아직 점진적 투자 전략에 대한 공부가 덜 되서 이해가 안가기 때문에 어려운 것 같다!~
승률이나 손익비에서 유리하고 자금관리가 된다고 하면. 트레이딩중 중간에 몇번의 손실을 봐도, 작지만 조금씩 수익을 쌓아갈수 있다!!~
예를 들면 지금 시장이 상승장이면서 끝도 없이 오른다고 했을때, 언젠가는 하락하지 않을까?? 라는 생각으로 인버스에 투자 할 수도 있다!!~
그렇다고 자신의 예측을 근거로 100%의 자금을 인버스에 넣기 보다는, 장기적인 상승추세의 조정구간으로 예측하면서 대응전략으로 30%나 50%등 약간의 비중을 인버스에 투자하는 전략을 생각해 볼 수 있다!~
만약에 자신의 예측과 다르게 계속 상승한다면 50%의 자금만을 손절하면서 전체자산내에서의 손절비중(%)을 줄일 수 있다!!
자신의 예측과 맞아서 원래 가능했던 수익의 50%만으로 하락예측에 성공했다면 일단 50%로 수익을 얻을수 있으니 괜찮다!~
욕심을 부려서 100%를 못얻었다면 아쉽긴 하지만, 지금 이 전략은 손실을 줄이는것이 요점이라고 할 수 있다!~
50%의 자금비중으로 성공했다면, 이제는 자신의 다음 전략대로 수익을 실현하고 다시 상승장을 예측하면서 보유종목에 더 많은 비중을 싣는 눌림목 매매를 할 수도 있고, 하락추세가 좀 더 이어지면서 하락장이 예측된다면 기존보유물량에 추가로 피라미딩방식으로 하락배팅을 할 수 도 있다!~
주식책에 보면 장기투자자이든, 단기투자자이든 기존물량 즉 처음 매수한 물량으로 자신의 목표가에 왔을때 절반을 매도하고 나머지 절반을 장기투자 하는 트레이딩 방법도 있지만...
삼원금천비록처럼 투자한다면 자신의 목표가에 매도한 수익금으로 고점과 저점사이의 박스권 구간에서 적은 물량으로 트레이딩 하는 방법도 있다!!~
두 투자방법의 차이점이라면 절반 매도는 단타로 접근해서 장기투자로 전환하는 방법이다!
그리고 처음 투자한 종목의 전체 수량중에서 일부의 수량만으로 트레이딩하는 방식은 장기투자로 접근했지만, 단타에 능숙한 단기투자자의 장기투자계좌에서의 수익금 늘리는 방식이다!~
(장기투자자라면 밑에 방법으로 트레이딩으로 얻은 수익을 다시 저점에서 사서 물량을 늘려가면서 자신의 선택한 종목을 다른 자금이 아닌 같은 종목에서의 트레이딩 수익금으로 장기투자물량을 저점에 매집해서 적정주가인 목표가까지 점차 늘려가는 방식이다!!~)
어느정도 차트에 대한 지식과 경험이 없다면 안하는 편이 좋다!~
만약에 초보투자자라면 그냥 주봉이나 월봉상의 상승흐름과 추세가 좋다면 한번 매수한 종목은 추세 이탈이나 적정목표주가까지는 계속 보유하는 것이 초보투자자에게는 더 마음 편한 투자법이다!~
실전투자에서 신용이나 미수를 능수능란하게 사용하면서 몇 배의 레버리지를 쓰는 트레이더들도 있지만, 그 분들은 자신의 기법이 승률 80%이상, 그리고 호가창보면서 자신의 손절라인에 매도창 띄어놓고 매도버튼 0.1초만에 신속히 누를 준비가 되어 있는 것을 매매영상이나 인터뷰영상을 보면 알 수 있다!~
실전투자영상을 보면서 배울점은 레버리지를 사용할때는 데이트레이딩으로 한정해서 신용미수를 써야한다는 점이다!~
가끔 일반적인 취미 인터넷 잡담 커뮤니티에서 부모님 재산까지 담보잡히고 주식투자에 몰빵하고 싶다는 분도 있던데..., 아마 실제로 투자했으면 대박나지 않았을까?? 싶다!!!
그러나 우리가 중요하게 생각해야 될 요점은 만약에 시장이 자신의 예측이나 확신과는 다르게 911테러같은 블랙스완급 악재가 왔을때 대한 대응방법으로 자신의 자산의 절반만 투자하고 현금을 보유하는 전략이 필요하다는 부분이다!~
(투자가 자신의 자산을 늘려가면서 잘 살려고 하는 것이지, 자신의 운명을 결정짓는 '운'으로 몰빵투자하지는 말아야 된다!~ 물론, 대박나서 잘사는 분들이 주위에도 많지만 나에게도 꼭 그런 대박운이 나의 운명을 바꿔줄지는 잘 모르겠다!!~ 지금까지 그런 운이 과거에 몇 번이나 있었는지 돌이켜보고 없었으면??? 반드시 주의해야 된다!~
아직 투자공부를 더 해야 하거나 경험을 쌓는데 집중해야 된다는 뜻일수도 있다!!~
운으로 한번 성공해도 언젠가는 다 날릴 수도 있다는 사실을 명심해야 된다!~
폭탄돌리기같은 투자와 매매를 계속 하다보면 언제가 최고점이고 마지막인지 모르는 시점에서 투자해서 물리는 재수없는 일이 생겨서 결국 망하게 되는 경우가 나에게도 생길수 있으니 항상 조심해서 매매해야 된다!~~)
혹시라도 생길 악재에 대비하여 일시적인 악재로 판단하고 보유물량을 더 사서 포지션을 유지할 것인지,
당분간 큰 하락을 피할 수 없다고 예측하고 짧은 손실을 확정하는 '손절'을 하고 관망할 것인지를 결정해야 한다!~
단기적인 악재라도 자신의 자산에 큰 타격을 주면서 자신의 그릇을 뛰어넘는다면 심리적으로 견디기 힘들다!~
미리 자신의 전략대로 대응하면서 당분간 큰 하락을 피할 수 없다면 짧은 손실을 확정하는 '손절'을 하고 관망할 것인지 여부를 판단해야 된다!!~
강세장이라서 북한 미사일 같은 악재가 일어난다면 오히려 매수가담을 할 수 있는 호재라고 판단할 수도 있지만, 실제로 보유중인 주식이 급락한다면 자신의 투자심리를 견뎌내기에는 많은 내공이 필요하다!~
요즘은 뜸한데, 한참 공매도가 많을 때는 뜬금없이 김정은이 죽었다던지, 북한에서 미사일 발사하면서 전쟁부위기 고조된다면서 10%이상 하락하는 악재로 신용매수 쓴 개미들 물량 손절강요하면서 하락하는 일이 많다보니 자신의 기준선이나 추세이탈이나 위험을 알리는 지표등을 활용해서 적절하게 주식:현금 비중을 관리하는 자금 관리법을 배워나가야 한다!~
