주식투자 다이어리

[자본주의 하이라이트] 이보다 더 쉬울 수 없다! 꼭 알아야 하는 자본주의 시대의 돈의 흐름과 소비 #자본주의 (youtube.com)

 전에 보려고 했는데, 너무 길어서 나중에 봐야지 하고 생각만 하고 있었는데..

하이라이트가 나왔네!!~

 대충 차트만 보면서 매수시점이나 매도시점 살펴보다보면...

내가 뭘 하고 있는 건지 잘 이해가 안될때가 있는데...

가끔 기본으로 돌아가서 자본주의 상식 잘 배워둬야 겠다!!

(차트만 보면서 대충 감?으로 매매하는 것이 더 편하고 확률 높을 때가 있어서 계속 그런 방식을 고수하는 것 같다!!~

그래도 버블?인지 아닌지?? 확인할 기본 소양은 갖춰야 겠다!~)

 주식이 자본주의와 좋은 기업만 알고서 투자한다고 다 되는 것은 아닌지만...

만약에 내가 투자할 종목이 비싼것 같은데 고평가네...

근데 차트는 오르는 데 무슨 호재라도 있나??

아! 업종이 나름 사람들이 좋아할 만한 테마나 신기술로 인한 수혜를 받을만한 독점적인 기업이구나!!

 좀 비싸지만, 폭락위험은 적으니 적당히 자금관리해서 투자할만 하겠구나!! 

.............. 라는 생각은 하게 된다!!~

  주식시장의 원리와 자본주의 잘 배워서 통찰력 있게 분석하고, 자신의 원칙에 따라서 심리투자 해야 될 필요가 있다!~

일단 자본주의가 뭔지 잘 알고 있으면, 신문기사 읽으면서 어떤 투자를 해야 될 것인지 깨닫는 것이 있을 것 같아서 공부해야 겠다!~

부자가 되고 싶다면? 💰 당신이 가난한 이유는 자본주의를 이해하지 못했기 때문이다 | 돈의 속성 | 경제 원리 | 돈의 흐름 | 자본주의 (youtube.com)

 역시! 교육방송!! ㅋㅋㅋ

누적 조회수 2250만 이상! 10년 연속 경제 서적 부문 베스트 셀러 1위!┃부자가 되는 법은 이 한편에 모두 담겨있다┃레전드명작 다큐프라임 자본주의 한방에 몰아보기┃#골라듄다큐 (youtube.com)

https://m.blog.naver.com/lkll1026/222515472519

20년만의 기회, 이 채권 ETF를 모으면 평생 현금흐름이 안전합니다! ​ (youtube.com)

주식으로 은퇴후 생활비! 미국 조기 은퇴자분들의 자산배분 비율과 인출률이 궁금합니다! 보글헤드 (youtube.com)

  주식투자 공부하다보면, 자산배분에서 채권ETF가 전체 포트폴리오 비중이 절반 정도는 되는데...

문제는 어떻게 실전적용해야 되는지 잘 몰라서 까다롭다!!! 

 그래서 그냥 만기정해진 채권ETF를 사는 것이 더 낫다고 생각햇는데...

책에서 말하는 채권이 채권ETF인건가??

 잘 이해도 안되고, 투자는 참 어렵기만 하다!!~ ㅠ.ㅠ

   내가 이해가 잘 안되고, 실천이 안되는 부분은 아마도 장기투자일 것이다!~

10년이상 장기적립식 투자를 한다면, 가격하락에 따른 변동성이 극복 될텐데...

 단기간의 시점으로만 본다면, 내 기준으로는 중장기 하락하는 자산에 투자하는 경우라서 

선뜻 투자하기 어렵다!!~

 (주식보다 더 떨어져서, 환급성이 안좋다! 물론 장기투자해야 된다는 생각으로 접근하지 않아서 그렇다!~)

   일단 내생각에 채권ETF에 투자하려면...

1. 장기투자마인드를 갖추고, 은퇴이전에는 매도할 계획이 없어야 한다!~

2. 계속 꾸준한 현금흐름으로, 매수만 해야 된다!~

3 . 리밸런싱을 통해서 비중조절하고, 단기하락에 따른 스트레스가 없어야 한다!~

   원래 내 계획은 3년정도만 직장다니고, 은퇴하는 것이였는데...

사실 이건 그냥 내 헛된 바램이다!! ㅠ.ㅠ

    은퇴해도 먹고살수 있는 계획을 마련 하는 것이, 투자이면서 재테크의 목적인데...

 그냥 은퇴하고, 뭘 해먹고 살지?? 라는 고민만 가득하다!!~

    은퇴하고 싶다고 은퇴하는 것이 아니라...

 은퇴계획을 달성하고, 더이상 일하지 않아도 괜찮을 때가 조기퇴직해서 진정한 경제적 자유인 "파이어족"이 되는 경우이다!~

  아마 내 계획은 그냥 단순 바램으로 끝나고, 그냥 일하기 싫어서 퇴직했는데..

백수로 지내면서, 라면만 먹고 살 정도로 궁핍하게 살 확률이 높다!!! ㄷㄷㄷㄷ

    열심히 공부해야 겠다!!  흨흨!!~

워렌 버핏에 필적하는 존 보글 투자대가가 말하는 주식투자 성공을 위해 가장 중요한 요소 주식|투자|재테크|주식 강의 공부 책 추천 @세상의 모든 책들 (youtube.com)

  그냥 자산배분 포트폴리오에서 100% 지수ETF를 매수하면 "모든주식을 소유"하는 것이라서 마음이 편하다!~

하지만, 영상 내용에서 배짱있는 투자자라면?? 주식에 전부 투자하라고 한다!~

 (유튜브 JCTV님처럼 그냥 안팔고 그냥 보유하면 된다!!!!~

 내가 실천이 안되는 이유는, 현금흐름이 다른 분들처럼 안정적이지도 못하고 10년넘게 투자할 마음이나 여유가 없다! ㅠ.ㅠ)

  그렇다면, "주식:채권 = 60:40" 비율을 유지하는 것만을 목표로 꾸준히 매수하면 된다!~

다른 책에서는 채권?을 언제라도 빼서 쓸수 있는 저축이나 안전자산 개념으로 이해했는데...

 만약에 채권ETF로 투자한다고 한다면??  따로 저축할 필요성이 느껴진다!~

 (채권도 변동성이 심하고 하락을 많이 한다!! ㄷㄷㄷㄷ

 중요한 것은 채권을 안전자산?으로 생각해서 투자했다가 크게 하락하는 경우 마인드나 심리가 흔들린다!! ㄷㄷㄷ

 투자목표는 포트폴리오 유지인데, 단기간은 꽤 오랫동안 수익률이 하락해서 견디기 어렵다!!! ㅎㄷㄷㄷ)

 책 요약만 하면, 그냥 포트폴리오 선택해서 자금 관리만 유지하면 되는데...

막상 투자하면 그냥 은행이자 5%? 정도라면 안전하게 투자를 하는 대신 저축을 하는 것이 심리적으로 더 낫다!

 (여윳돈이 아니면서, 단기간변동성때문에 남들 돈벌때 손실보면 불안하다!! ㄷㄷㄷ

 책에서는 평균회귀하고, 안전자산에 절반씩 매수해서 기다리면 투자수익률이 좋다고 하는데..

막상 실천하면 큰 손실에서 본전만 와도 탈출하고 싶어진다!~)

   쉬운방법 같으면서도, 어렵다!! ㅠ.ㅠ

채권하락으로 손해 봤을경우, 장기간 투자했을때 반드시 수익이 날 것이라는 확신이 없다!!! ㄷㄷㄷ

10년동안 느긋하게 투자하고, 노후에 은퇴했을때 조금씩 찾아서 쓰면 재정적으로 여유롭다고 한다!!

  하지만  단기간 하락변동성에 견디기 힘들 경우에는, 단기적으로 추세에 대응해서, 손익비 계산하는 투자를 하면 좋을 듯 하다!  그렇지만, 책 내용처럼 "시장을 이기는 전략"을 쓰는 투자자는 소수이다!!~

  일반인이 실천 할 수 있는 가장 효율적인 전략은....

시장변동성, 기업선택, 매매타이밍 등을 신경쓰지 않고...

단순하게 "모든주식을 소유"하라는 투자방식이다!!~

 (이게 일반투자자들이 실천할 수 있는 실전투자중 수익률이 제일 낫다고 한다!~

 세금이나 수수료정도만 신경쓰고, 여러번 매매하지 말고 그냥 보유!!~)

   결국 자신이 선택한  전략을 믿고 투자하는 것이 가장 중요한 것인데...

그만큼 공부를 해서 이해를 하고 있다면 좀 더 쉬울수도 있을 것 같다!!~

 지수ETF투자공부영상을 자주보면, 참 느긋하게 저축하고 적금드는 것 처럼 투자하는 경우가 성공하는 투자자들이다!~

   배짱있는 투자자들은 주식 100% 사놓고, 그냥 있으면 되고...

 나같은 쫄보 투자자들은 주식을 10%정도만 사놓고 보유하는 것이 더 나을 것 같다!! ㅠ.ㅠ

(10% 투자비중은 너무 적은데, 일단 전략을 이해하고 실천경험 쌓으면서 비중을 조금씩 늘려나가는 것이 더 좋을 것 같다!~

아무래도 실전투자에서 이론과 다르게 손실을 보는 경우가 많아서, 조금씩 공부하면서 전략에 대한 공부를 차츰 해야겠다!~)

평범한 사람이 파이어족 되는 방법 (youtube.com)

 지금껏 대충 늬앙스로 의미만 알고 있었는데,  그냥 돈많이 벌어서 자발적 으로 회사퇴출당하는 것인줄.. ㅉㅉㅉ

FIRE 가  그냥 해고?? 당해서 경제적 자유를 얻는다!! 란 뜻인걸로 오해했음 ㅋㅋㅋㅋㅋ

https://www.chosun.com/economy/money/2022/05/23/XD6FWFJHBZECHJZLLM5LPRH7IA/

     불타기하다가 고점에 물려서 비자발적 장기투자하지 말고,

물타기하다가 바닥 못찾고 투자금 거덜내지 말도록 하자!!

ㅠ.ㅠ

워렌 버핏을 뛰어넘는 투자대가가 말하는 주식투자 성공을 위해 가장 중요한 2가지요소 주식|투자|재테크|주식 강의 공부 책 추천 @세상의 모든 책들 (youtube.com)

https://www.mysnowball.co.kr/

  오래전에 읽고, 참 재밌었던 기억이 나는 책이다!~

다만, 실천을 해서 돈 버는 분들이 없어서 다들 포기하고 삭제하는 전략이다!~

굳이 책을 읽을 필요가 있을까??

  다시 영상보명서 내용 살펴보니, 내용이 참 좋다!!~~ ㅋㅋㅋ

예전 관점과 차이가 있다면..., 단순 공식 조합에서...

고ROA(이익 잘나는 좋은 회사) + 저PER(싼 가격) 에 매수하는 전략이다!~

좋은 회사를, 싸게 사는 것이다!!~

(가장 이상적인 투자법이 아닐까??

예전에는 저PER를 기준으로 했다면, 지금은 고ROA를 기준으로 살펴보는 것이 조금 바뀐 관점이다!!~)

  거기다가, 20%의 자금으로 5~6개의 기업을 매수해서.

2달~3달 뒤에 다시 20%의 자금으로 계속 주기적으로 리밸런싱을 하면서...

총 20~30개의 포트폴리오를 갖추게 된다!~~

( 분할매수, 분산투자, 리밸런싱까지 갖춘 훌륭한 전략이다!!~)

   이 전략의 단점? 이나 문제점??은 무엇일까??

"안통하는 전략" 이라는 점이다!!~~ ??

 내가 직접해본 것은 아니지만, 오래전에 보고 최근에도 계속 전략 고수하는 분들 수익률을 참고했지만..

수익을 낸 경우도 별로 없고, 전체 포트폴리오는 괜찮지만 개별종목기준으로는  손실이 생각보다 꽤 크다!~

 ( 단순하게 수학공식처럼 적용했을때 문제가 있을 수 있다는 생각이 든다!~ 음.., 근데 퀀트방식이라서 복잡하게 접근하기 어렵다!~~

우리나라에서는 오히려 저PBR, 배당주를 저PER일때 사는 것이 더 나은 전략일 수도 있겠다!!~)

  책에서는 전략이 안통했을 경우는..

다른 투자자들이, 이 전략을 많이 쓰고 있을 경우 안통한다고 한다!!~

그래서 긴 시야를 가지고 계속 전략을 믿고 고수해야 된다고 한다!~

(세모책 최근 영상에서, 브라운스톤의 부의 인문학의 케인즈 사례예시에서도 인간은 근시안적인 투자관때문에 실패를 한다고 한다!!~ 전략도 없고, 감정적으로 근시안적인 관점에서 시세의 변동성과 타이밍만으로 투자하는 것은 인간심리를 예측해야 되는 것이라서, 미래예측이 힘들다!! ㅠ.ㅠ)

   예전에 관심가지고 종목검색해 봤을때, 실전투자에서 문제점은 생각보다 좋은 주식은 별로 없다는 것과...

1순위로 뽑혀서 투자하는 주식들이, 대부분 처음 들어보는 모르는 주식이라는 점이다!!~

 (수급적으로 접근하기 어렵다!!! 게다가 영상에서는 안나오는데, 마법공식에 소형주까지 더해야 한다!~

하지만, 실제로 잘나가는 주식에서 소형주 찾기도 힘들고, 대부분 테마주라서 마법공식을 다 피해 간다! ㅠ.ㅠ

그나마 우리나라에서 마법공식 비슷한 투자법이 시간여행TV투자법(소형우량주)인데, 문제는 실적은 적당하고 테마나 이슈가 얼마나 강한지 분석하고 이성적으로 판단을 잘해야 되는데, 대부분 일반투자자는 그럴만한 능력이 없다!! ㅉㅉㅉ

- 우리나라 실정에 맞게, 소형우량주 중에서 테마가 강한 종목군에서만 가치투자?? 

 책만 읽어보면, 마법공식이나 박영옥님의 투자법이 비슷해 보이기는 하는데, 질적분석?에서 큰 차이를 보이는 것인가??)

  중요한 점은 믿음과 인내심이다!~

마법공식이 언젠가 통한다!! 는 믿음으로 꾸준히 실천하는 수 밖에 없다!~

 벤저민 그레이엄도 계속 가치투자 고수하다가, 한번의 투자로 대박이 났다고 한다!~

(피터린치 책처럼 10배, 아니 20배 이상 오를 종목에 집중투자한다면 대박 나긴 한다!!)

  책을 읽고 나서, 실천을 해야 되는데...

기대수익률이 지수ETF수익률만도 못해서, 실천하기가 참 어렵다!!~ ㅠ.ㅠ

(책에서는 놀라운 수익률을 보이는데, 미국주식으로 하면 더 좋을까?? 궁금하네.)

  적어도 책 내용 다시 보니...

역시 영업이익 잘 나오는 회사(기업)에 가치투자, 장기투자는 대부분 책들에서 강조하는 내용이다!!~

 좋은 회사인지, 확인하면서 매수하는 것만이라도 배우면 도움이 된다고 생각한다!!~

  부의 인문학 내용과 연결해서 생각해보면...

일단 좋은 회사를 싸게 사는 전략은 유효하다고 생각한다!~

다만 투자자가  이미 좋은 회사를 싸다고 생각했을 시점까지 가격이 하락하지도 않고...

(코로나 같은 경우가 아니라면.., 타이밍 기회는 얻기 힘들다!!~)

   어쩌면, 그냥 좋은 회사를 적당한 가격에 매수하라는 워렌버핏의 투자법이 더 나을 수도 있겠다!~

(마법공식에 안잡히는 회사중 고ROA + 고PER 회사는 순위가 낮아서 투자할 수는 없겠지만...

 고ROA회사는 눈여겨 보고, 성장성이 계속 될 거라는 생각이 들면 비싸도 매수를 고민해 봐야 겠다!!~)

   아무튼 나쁘지 않은 전략이라고 생각은 하는데...

문제는 기계적으로 매수했을때, 남들도 좋다고 생각해서 매수를 해야 되는 경우라고 생각한다!~

 소형주인데, 브랜드네임?도 없는 잘 모르는 회사, 영업이익 잘나오고 싼 소외주가 1년이내에 얼마나 상승할지 예측하기 더 어렵다!!~

 1년정도면 주가변동성이 있어야 될텐데, 눈에 띄는 주식이 안보인다!~~

 (최근 경험으로 보면, 그나마 배당잘주는 대형 우량주가 마법공식에 더 잘 맞을 것 같다!!~

 소형주가 수익률 잘 주는데.., 실적까지 좋고 싸다고 생각되는 종목이 눈에 잘 안보인다!!~

 만약에 그런종목에 투자했으면, 누군가 자랑? 하고 다닐텐데 별로 듣지 못했다!! ㅉㅉㅉ)

  그냥 단순하게 적어도 좋은 회사를 보는 눈을 기르고, 선택해서 투자하는 것이 합리적인 것만이라도 배운것만으로도 도움이 된다고 본다!~

https://snug.tistory.com/m/67?category=538145